Su Proceso con Aurevya
De la Primera Conversación
a una Estructura Completamente Operativa
Creemos que la transparencia genera confianza. Aquí le explicamos exactamente qué ocurre cuando trabaja con Aurevya — cada etapa, cada plazo, cada documento — para que pueda comprometerse con total confianza.
Paso a Paso
El Proceso Aurevya
Siete etapas. Responsabilidad clara en cada punto. Plazos realistas basados en cientos de compromisos completados.
Fase 1 · Descubrimiento
Consulta Inicial
Día 1Una conversación de 45 minutos con un asesor senior de Aurevya. Le preguntamos sobre sus objetivos, estructuras existentes, residencia fiscal y plazos. Usted nos pregunta lo que desee. Sin presión de ventas, sin jerga — simplemente una evaluación honesta de si somos la empresa adecuada para usted.
Fase 1 · Descubrimiento
Propuesta a Medida
Días 2–7Diseñamos la estructura óptima para su situación — identificando el tipo de vehículo adecuado, la categoría de licencia, las vías de tratados y los requisitos de sustancia. Se trata de un trabajo personalizado, no de una plantilla. Nuestra propuesta incluye un diagrama de estructura, un resumen de costes y un cronograma proyectado hasta el estado operativo.
Fase 2 · Compromiso
Compromiso e Incorporación KYC
Semana 2Carta de compromiso firmada. Documentación KYC y AML recopilada, verificada y procesada. Se asigna su Gestor de Relaciones con el Cliente dedicado. Gestionamos toda la incorporación de cumplimiento — usted entrega una sola vez; nosotros nos encargamos del resto en todas las interfaces regulatorias.
Fase 3 · Constitución
Constitución de la Entidad
Semanas 3–8Constitución de la entidad ante el Registro de Empresas de Mauritius (o el Registro DIFC/ADGM), inscripción en la FSC como Empresa de Negocios Globales de Categoría 1 (u otra categoría de licencia relevante), nombramiento de domicilio social y preparación de todos los documentos constitutivos.
Fase 4 · Licencia Cuando Aplique
Solicitud de Licencia Regulatoria
Meses 2–6Para actividades reguladas — Gestor CIS, Asesor de Inversiones, VASP (Clase M/O/I/R/S), Agente de Inversiones, Intermediario de Pagos, licencia de Categoría DIFC o Permiso de Servicios Financieros ADGM — preparamos y presentamos una solicitud de licencia completa. Anticipamos las consultas del regulador antes de que se planteen.
Fase 5 · Banca
Configuración Bancaria y de Tesorería
Semanas 6–20Introducciones bancarias en bancos Tier 1 de Mauritius (Absa Bank Mauritius, SBM Bank, MCB Group), instituciones de los EAU o bancos corresponsales internacionales. Preparamos su presentación bancaria, gestionamos la introducción de la relación y apoyamos las presentaciones KYC al banco.
Fase 6 · Lanzamiento
Lanzamiento Operativo
Mes 3–6Su estructura está constituida, licenciada (cuando corresponda) y con cuenta bancaria. Establecemos su marco de gobierno — calendario de reuniones del consejo, cronograma de cumplimiento, calendario de informes regulatorios y calendario de presentaciones anuales — para que nada se pierda en el Año 1.
Fase 7 · Asociación Continua
Gobierno Anual y Asesoría
Continuo — Ciclo AnualNo somos una empresa transaccional. La mayoría de nuestras relaciones con clientes se miden en años, no en compromisos. Nuestro retainer continuo cubre las presentaciones estatutarias anuales, las presentaciones del informe anual a la FSC, los servicios de secretaría del consejo, la certificación anual de sustancia y el asesoramiento proactivo sobre cambios regulatorios que afectan a su estructura.
Respuestas Honestas
Preguntas que Siempre Nos Hacen
Preferimos responderlas ahora para que no tenga dudas.
¿Puede garantizar que se abrirá mi cuenta bancaria?
No — y cualquier asesor que lo afirme le está engañando. Lo que ofrecemos es una solicitud bien preparada, presentada a través de relaciones bancarias establecidas, con todas las consultas respondidas con prontitud. Nuestra tasa de aprobación para entidades bien estructuradas es alta, pero las decisiones bancarias corresponden en última instancia al banco.
¿Qué ocurre si la FSC tarda más de lo previsto?
Los plazos regulatorios están fuera del control directo de cualquier asesor. Establecemos expectativas realistas desde el principio y gestionamos activamente todas las interacciones con el regulador. Si surgen consultas, respondemos en un plazo de 24–48 horas. No dejamos la correspondencia pendiente.
¿Qué documentación necesito realmente aportar?
Para la mayoría de estructuras: pasaporte certificado, prueba de domicilio certificada (en los últimos 3 meses), declaración de origen de fondos y organigrama corporativo si está estructurando a través de una entidad existente. Las licencias reguladas requieren más — su GRC le proporcionará una lista de verificación completa al inicio del compromiso.
¿Necesito viajar a Mauritius o Dubái?
Para la mayoría de estructuras, no. La constitución, el registro en la FSC y muchas introducciones bancarias pueden completarse de forma remota. Algunos bancos y ciertos procedimientos de DIFC/ADGM pueden requerir una visita en persona. Se lo informaremos en la etapa de propuesta si su estructura requiere desplazamiento.
¿Qué ocurre si mis circunstancias cambian durante el proceso?
Las estructuras evolucionan, y lo entendemos. Si sus objetivos cambian significativamente durante el compromiso, reevaluamos y asesoramos. Las enmiendas al diseño de la estructura en las fases iniciales se acomodan normalmente sin penalización. Los cambios significativos posteriores a la constitución pueden implicar presentaciones adicionales.
¿Sigue siendo Mauritius una jurisdicción creíble tras el escrutinio del GAFI?
Sí. Mauritius fue eliminada de la lista gris del GAFI en octubre de 2021 tras un exhaustivo programa de remediación. Su postura regulatoria se ha reforzado considerablemente desde entonces, lo que es ampliamente positivo para las estructuras legítimas — una mayor credibilidad significa mejor acceso bancario y aceptación por parte de las contrapartes de tratados.
Preparación
Documentos que Necesitará
Una lista de verificación general. Su Gestor de Relaciones con el Cliente le proporcionará una lista personalizada adaptada a su estructura específica en la etapa de compromiso.
Comenzar Su Proceso
¿Listo para Tener esa Primera Conversación?
No hay ninguna obligación. La primera consulta es gratuita. Cuéntenos sus objetivos y le diremos honestamente si somos la empresa adecuada para usted.