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Entidades de Servicios Financieros

Custodia de Activos Virtuales de Grado Institucional

La licencia Clase R de Custodio de Activos Virtuales autoriza la prestación de servicios de custodia profesional para activos virtuales, el estándar institucional de custodia de activos digitales requerido por fondos, family offices e inversores de alto patrimonio.

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Resumen

¿Qué es un Custodio de Activos Virtuales Clase R?

Mientras que la Clase O cubre los servicios de cartera orientados al mercado minorista, la licencia Clase R está diseñada para custodios de grado institucional que prestan servicios de custodia seguros y profesionales de activos virtuales para fondos, instituciones financieras e inversores sofisticados. Se espera que los titulares de la Clase R implementen los más altos estándares de seguridad física y cibernética, gestión de claves de firma múltiple, seguro contra pérdidas y gobernanza operativa integral.

A medida que los activos digitales fluyen hacia las carteras institucionales, la demanda de custodios regulados por la FSC ha crecido significativamente. La Clase R proporciona la infraestructura regulada que los inversores institucionales requieren: una estructura de custodia creíble e independientemente gobernada que satisface las expectativas de debida diligencia de los gestores de fondos, asignadores institucionales y comités de inversión de family offices.

Aurevya asesora a los solicitantes de la Clase R en el diseño de operaciones de custodia de grado institucional, desde la arquitectura de seguridad y los procedimientos operativos hasta la solicitud ante la FSC, la contratación del seguro y la gobernanza continua.

VAITO Act
2021, Licenciado por la FSC
Regulado bajo la legislación de activos virtuales diseñada específicamente para Mauritius, proporcionando reconocimiento regulatorio internacionalmente reconocido para los custodios institucionales de activos virtuales.
Institucional
Estándares de Grado
Los más altos estándares operativos, de seguridad y gobernanza entre las licencias de custodia de la VAITO Act, reflejando los mandatos institucionales de la base de clientes de la Clase R.
Listo
para Fondos
Diseñado para satisfacer los requisitos de nombramiento de custodio de los fondos regulados por la FSC y las expectativas de debida diligencia de los inversores institucionales que asignan capital a estrategias de activos digitales.

Alcance de la Autoridad

Características Principales

Custodia Institucional
Autorizado para prestar servicios de custodia profesional de activos virtuales en nombre de clientes institucionales, fondos, family offices, gestores de inversión e inversores sofisticados, bajo el pleno reconocimiento regulatorio de la licencia Clase R de la VAITO Act.
Seguridad de Firma Múltiple
La Clase R requiere gestión de claves de firma múltiple, garantizando que ninguna persona o sistema pueda acceder unilateralmente a los activos virtuales de los clientes. Este modelo de seguridad distribuida es el estándar institucional para las operaciones de custodia profesional de activos virtuales.
Infraestructura de Almacenamiento en Frío
Se espera que los custodios institucionales mantengan capacidad de almacenamiento en frío, guardando la mayoría de los activos virtuales de los clientes en almacenamiento fuera de línea y con espacio de aire para protegerlos contra amenazas de ciberseguridad, combinado con instalaciones de carteras calientes y templadas controladas para las necesidades operativas.
Cumplimiento Listo para Fondos
La estructura de custodia Clase R está diseñada para satisfacer los requisitos de nombramiento de custodio de los CIS, fondos cerrados y VCC regulados por la FSC, proporcionando a los gestores de fondos un custodio regulado por la FSC y domiciliado en Mauritius para sus asignaciones de activos digitales.
Cobertura de Seguro
Los custodios Clase R deben mantener un seguro contra pérdida o robo de activos virtuales de los clientes, un requisito crítico para los clientes institucionales cuyos mandatos de inversión exigen evidencia de cobertura de riesgo integral para los activos en custodia.
Supervisión de la FSC
Plena supervisión regulatoria bajo la VAITO Act, incluida la revisión de la plataforma tecnológica, supervisión AML/CFT, auditorías de seguridad periódicas y reporte continuo a la FSC, proporcionando a los clientes institucionales la garantía regulatoria independiente que requieren para los mandatos de custodia de activos digitales.

Proceso

Cómo Funciona

01
Diseño del Modelo de Custodia
Trabajamos con el solicitante para diseñar el modelo de custodia, los segmentos de clientes, las categorías de activos virtuales a custodiar, la arquitectura de gestión de claves, el enfoque de segregación y la estructura de gobernanza, garantizando que el diseño cumpla tanto los requisitos de la FSC como las expectativas de los clientes institucionales.
02
Revisión de la Arquitectura de Seguridad
La FSC examina en profundidad la arquitectura de seguridad de los solicitantes de la Clase R: gestión de claves de firma múltiple, infraestructura de almacenamiento en frío, procedimientos de autorización de acceso, controles de ciberseguridad y respuesta ante incidentes. Preparamos la documentación de seguridad e identificamos las mejoras necesarias antes de la presentación.
03
Solicitud ante la FSC
Preparación y presentación de la solicitud completa de la Clase R bajo la VAITO Act, plan de negocio, documentación de arquitectura de seguridad, procedimientos operativos, programa AML/CFT, declaraciones de idoneidad del personal clave y proyecciones financieras, presentadas con el más alto estándar para la revisión regulatoria institucional.
04
Procedimientos Operativos
Desarrollo de los procedimientos operativos integrales requeridos para la custodia institucional, procedimientos de incorporación y segregación de clientes, protocolos de gestión de claves, marcos de reporte a clientes y monitoreo de cumplimiento, garantizando la preparación operativa junto con la solicitud regulatoria.
05
Contratación del Seguro
Asesoramos sobre la estructura y contratación de la cobertura de seguro requerida para los titulares de la Clase R, incluidas pólizas de seguro contra delitos y riesgos cibernéticos apropiadas para la custodia institucional de activos virtuales, coordinando con aseguradoras especializadas activas en el sector de activos digitales.
06
Otorgamiento de la Licencia
Gestión activa de la revisión de la FSC, incluidas las respuestas a las consultas de evaluación tecnológica y de seguridad, hasta el otorgamiento de la licencia. Coordinamos la preparación operativa final para garantizar que el custodio Clase R esté completamente preparado para iniciar la incorporación de clientes institucionales desde el primer día.

Consideraciones Prácticas

Requisitos y Plazos

Requisitos Regulatorios

  • Capital mínimo superior al de la Clase O, reflejando el perfil de riesgo de la custodia institucional
  • Gestión de claves de firma múltiple para todas las tenencias de activos virtuales de los clientes
  • Capacidad de almacenamiento en frío para la mayoría de los activos en custodia
  • Seguro contra pérdida o robo de activos virtuales de los clientes
  • Oficial de Custodia cualificado y aprobado por la FSC
  • Auditorías de seguridad independientes periódicas de la infraestructura de custodia
  • Segregación de activos de clientes y reporte integral de custodia
  • Programa AML/CFT alineado con la orientación de FATF sobre activos virtuales

Plazos Indicativos

  • Constitución Corporativa: 2–3 semanas desde la finalización del KYC y la documentación de la estructura
  • Preparación de la Solicitud: 6–10 semanas; la documentación de la arquitectura de seguridad, la contratación del seguro y los procedimientos operativos son habitualmente los elementos que más tiempo requieren
  • Revisión de la FSC: 14–20 semanas desde la presentación; la profundidad de la revisión de seguridad y operativa refleja los estándares institucionales aplicados a los solicitantes de la Clase R
  • Lanzamiento Operativo: 4–6 semanas tras el otorgamiento de la licencia para la configuración final de la infraestructura y los procedimientos de incorporación de clientes

Preguntas Frecuentes

Preguntas Frecuentes

El custodio Clase R sirve a clientes institucionales que requieren custodia profesional y regulada para sus tenencias de activos virtuales. Los principales usuarios incluyen: fondos regulados por la FSC (CIS, fondos cerrados, VCC) que asignan activos digitales y requieren un custodio designado; family offices que gestionan asignaciones de activos digitales en nombre de los mandantes; gestores de inversión que buscan custodia segregada para carteras de activos digitales de clientes; e inversores sofisticados que requieren gobernanza de grado institucional para tenencias significativas de activos virtuales. La Clase R no está orientada a usuarios minoristas; es el estándar de custodia institucional para el capital profesional de activos digitales.
Ambas licencias cubren la custodia de activos virtuales, pero operan en diferentes niveles del mercado. La Clase O está diseñada para proveedores de servicios de cartera orientados al mercado minorista, bancos digitales, plataformas de pago y aplicaciones fintech, con requisitos regulatorios proporcionales calibrados a los riesgos de custodia minorista. La Clase R es el estándar institucional, con mayores requisitos de capital, gestión de claves de firma múltiple obligatoria, infraestructura de almacenamiento en frío, cobertura de seguro y auditorías de seguridad independientes periódicas. La Clase R está diseñada para satisfacer los requisitos de debida diligencia de los inversores institucionales y los gestores de fondos, que van más allá de lo que requiere el marco de la Clase O.
Los custodios Clase R están sujetos a los requisitos de seguridad más exigentes bajo el marco de la VAITO Act. Los requisitos clave incluyen: gestión de claves de firma múltiple (que impide el acceso unilateral a los activos de los clientes), almacenamiento en frío para la mayoría de los activos en custodia (protección contra ataques en línea), seguridad física para módulos de seguridad de hardware y dispositivos de almacenamiento en frío, procedimientos de autorización de acceso para cualquier uso de claves, controles de ciberseguridad contra amenazas externas e internas, y procedimientos de respuesta ante incidentes y recuperación de claves probados periódicamente. La FSC revisa la arquitectura de seguridad como elemento central de la solicitud y puede exigir mejoras o evaluaciones de seguridad por terceros antes de otorgar la licencia.
Sí. Los custodios Clase R deben mantener un seguro contra pérdida o robo de activos virtuales de los clientes, reconociendo que ningún sistema de seguridad es infalible y que los clientes institucionales requieren el respaldo del seguro para sus tenencias de activos digitales. El seguro debe ser apropiado para el alcance de las operaciones de custodia y el valor de los activos bajo custodia. Aurevya asesora sobre las estructuras de seguro disponibles en el sector de activos digitales, incluidas pólizas contra delitos, seguros cibernéticos y productos de seguro especializados para la custodia de activos virtuales de suscriptores activos en este mercado.
Sí, sujeto a la descripción de los activos virtuales incluida en el plan de negocio presentado a la FSC. La licencia Clase R no restringe la custodia a un único activo virtual; el custodio puede mantener múltiples categorías de activos virtuales según lo descrito en su solicitud y aprobado por la FSC. Diferentes activos virtuales pueden requerir diferentes infraestructuras técnicas (diferentes protocolos de blockchain, compatibilidad con carteras de hardware), y la FSC evaluará la capacidad técnica del custodio para cada categoría de activo virtual que proponga mantener. Aurevya asesora sobre cómo delimitar y presentar el universo de activos virtuales de manera que sea tanto comercialmente integral como técnicamente creíble ante la FSC.

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