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Entidades de Servicios Financieros

Custodia de Activos de Nivel Institucional

Los servicios de custodia para clientes no-CIS requieren licencia de la FSC y un marco operativo y de gobernanza sólido; Aurevya guía a las instituciones a través de cada etapa del establecimiento de una operación de custodia creíble y conforme en Mauritius.

Visión General

¿Qué es un Proveedor de Servicios de Custodia (No-CIS)?

Un Proveedor de Servicios de Custodia (No-CIS) está autorizado por la FSC para brindar custodia y administración de activos de clientes, valores, efectivo y otros activos financieros, fuera del marco de los CIS. Esta licencia suele ser solicitada por entidades que prestan servicios de custodia a clientes institucionales, family offices y clientes de patrimonio privado que no mantienen activos a través de un esquema de inversión colectiva.

Los custodios están sujetos a requisitos operativos detallados de la FSC, incluida la segregación de activos de clientes, sistemas informáticos robustos e informes periódicos. Los custodios de Mauritius pueden mantener activos en múltiples clases de activos y mercados geográficos, ofreciendo una capacidad de custodia verdaderamente multiactivo y multimercado desde una única entidad regulada.

Aurevya asesora en todo el proceso de solicitud de la licencia de custodia, el diseño del marco operativo, los requisitos de sistemas informáticos, los procedimientos de incorporación de clientes y el cumplimiento continuo, con experiencia práctica en lo que la FSC exige al evaluar las solicitudes de custodia no-CIS.

FSC
Licenciado
Autorización regulatoria plena de la FSC: la credibilidad necesaria para atraer clientes institucionales y establecer relaciones de custodia genuinas con prime brokers y subcustodios.
Segregados
Activos de Clientes
Segregación obligatoria de los activos de los clientes: una protección fundamental para los clientes de custodia y un requisito central de los estándares operativos de la FSC para los titulares de licencias de custodia.
Multiactivo
Capacidad de Custodia
Los custodios de Mauritius pueden mantener acciones, renta fija, efectivo y otros activos financieros en múltiples mercados: una capacidad de custodia verdaderamente amplia desde una única plataforma regulada.

Ámbito de Autorización

Características Principales

Custodia de Valores
Autorizado para mantener valores, acciones, bonos y otros instrumentos financieros en nombre de los clientes en cuentas de custodia segregadas, manteniendo registros exhaustivos de todas las tenencias de los clientes en todo momento.
Gestión de Efectivo
Custodia de saldos de efectivo de los clientes en distintas divisas, manteniendo cuentas de efectivo segregadas y prestando servicios de gestión de efectivo, incluido el cálculo de intereses y el apoyo a la liquidación de FX para los clientes de custodia.
Procesamiento de Eventos Corporativos
Administración de los eventos corporativos que afectan a los activos de los clientes, dividendos, pagos de intereses, ampliaciones de capital, fusiones y otros eventos, notificando a los clientes y procesando las elecciones conforme a sus instrucciones.
Segregación de Activos
Separación estricta de los activos de los clientes respecto de los activos propios del custodio: un requisito fundamental de la FSC y una piedra angular de la protección al cliente en el marco de custodia, garantizando que los activos de los clientes sean identificables y recuperables en todo momento.
Clientes Institucionales
La licencia de custodia no-CIS es apropiada para una amplia gama de clientes institucionales, family offices, sociedades de inversión, inversores institucionales no fondos y estructuras de patrimonio privado que requieren custodia segregada fuera del marco de los CIS.
Supervisión de la FSC
Plena supervisión regulatoria de la FSC, incluidas inspecciones periódicas y requisitos de información, ofreciendo a los clientes institucionales confianza en la condición regulatoria y la disciplina operativa del custodio mauriciano.

Proceso

Cómo Funciona

01
Evaluación del Negocio de Custodia
Evaluamos el modelo de negocio de custodia propuesto, los clientes objetivo, las clases de activos, los acuerdos de subcustodia y la infraestructura tecnológica, confirmando que la licencia de Custodio No-CIS es el vehículo regulatorio apropiado y delimitando los requisitos de la solicitud.
02
Solicitud de Licencia ante la FSC
Preparación y presentación de la solicitud completa de licencia de custodio ante la FSC, incluido el plan de negocio, la descripción del marco operativo, la descripción tecnológica, las presentaciones de idoneidad del personal clave y el programa AML/CFT.
03
Diseño del Marco Operativo
Diseño del marco operativo de custodia, procedimientos de segregación de activos de clientes, procesos de conciliación de activos, procesamiento de eventos corporativos, marco de información a clientes y disposiciones de continuidad del negocio, todos exigidos por los estándares operativos de la FSC.
04
Implementación de Sistemas Informáticos
Implementación de los sistemas de gestión de custodia exigidos por la FSC: liquidación de valores, conciliación de activos, información a clientes y monitoreo AML/CFT, con documentación aceptable para la revisión de la FSC durante el proceso de solicitud de licencia.
05
Marco de Incorporación de Clientes
Diseño del proceso de incorporación de clientes, procedimientos de KYC, acuerdos de custodia, términos de nivel de servicio, formatos de informes y procedimientos de transferencia de activos, permitiendo al custodio aceptar sus primeros clientes de manera eficiente al obtener la licencia.
06
Lanzamiento
Coordinación del lanzamiento operativo, las primeras incorporaciones de clientes, las transferencias de activos y el inicio del programa continuo de información y cumplimiento ante la FSC. Aurevya brinda apoyo continuo de cumplimiento durante toda la vida de la operación de custodia.

Consideraciones Prácticas

Requisitos y Plazos

Requisitos Regulatorios

  • Personal de operaciones de custodia cualificado con experiencia institucional relevante
  • Sistemas de segregación de activos de clientes que cumplan los estándares de la FSC
  • Procesos de conciliación de activos, diarios o según lo especificado por las directrices de la FSC
  • Sistemas informáticos de gestión de custodia revisados y aceptados por la FSC
  • Programa AML/CFT que cubra los riesgos específicos de la custodia
  • Plan de continuidad del negocio que aborde escenarios de interrupción del servicio de custodia
  • Informes periódicos a la FSC, incluidos estados financieros y presentaciones de cumplimiento

Plazo Indicativo

  • Configuración Corporativa: 2–3 semanas desde la finalización del KYC y la documentación estructural
  • Preparación de la Solicitud: 4–8 semanas; el marco operativo y la documentación de sistemas informáticos suelen ser los elementos que más tiempo consumen
  • Revisión de la FSC: 4–6 semanas desde la presentación de una solicitud completa
  • Lanzamiento Operativo: 3–6 semanas tras el otorgamiento de la licencia para la finalización de sistemas y la incorporación de los primeros clientes

Preguntas Frecuentes

Preguntas Frecuentes

La custodia CIS se refiere a la salvaguarda de activos pertenecientes a Esquemas de Inversión Colectiva, vehículos de inversión colectiva regulados. El custodio de un CIS tiene obligaciones específicas bajo la Ley de Valores de 2005 en relación con el esquema y sus inversores, y su nombramiento debe aprobarse como parte del proceso de autorización del esquema. La custodia no-CIS cubre la salvaguarda para todos los demás clientes: inversores institucionales, family offices, sociedades de inversión y estructuras de patrimonio privado que no son entidades CIS. La licencia de custodio no-CIS es la categoría más amplia y es la licencia adecuada para las entidades que prestan servicios de custodia al mercado institucional en general.
Un Custodio No-CIS de Mauritius puede mantener acciones, bonos, saldos de efectivo en distintas divisas, instrumentos del mercado monetario y otros activos financieros, sujeto a los requisitos operativos de la FSC para cada clase de activo. El custodio también puede disponer la subcustodia de activos mantenidos en mercados extranjeros mediante relaciones con subcustodios globales, habilitando una capacidad de custodia multimercado desde la plataforma de Mauritius. Las clases de activos específicas que se mantendrán deben documentarse en el plan de negocio presentado a la FSC como parte de la solicitud de licencia.
La FSC especifica requisitos mínimos de capital para los Proveedores de Servicios de Custodia No-CIS, reflejando las responsabilidades operativas y fiduciarias de las actividades de custodia. El requisito exacto de capital se confirma durante la fase de evaluación previa a la solicitud y se valora en el contexto del modelo de negocio de custodia propuesto y el valor de los activos a mantener. El equipo regulatorio de Aurevya confirma los requisitos de capital aplicables y asesora sobre el enfoque óptimo de capitalización como parte del compromiso inicial.
La segregación de activos de clientes es un requisito fundamental de los estándares de custodia de la FSC. Los activos de los clientes deben mantenerse en cuentas y registros claramente separados de los activos propios del custodio, tanto operativamente (en los sistemas) como legalmente (en la estructura de las cuentas). Los activos de cada cliente suelen mantenerse en cuentas identificadas por separado. Se exige la conciliación diaria de los activos de los clientes con los registros de los subcustodios y los libros internos para detectar y resolver discrepancias con prontitud. Aurevya diseña el marco de segregación como parte del proceso de configuración operativa y ayuda a documentarlo para la revisión de la FSC.
La custodia de activos virtuales en Mauritius se rige por la Ley de Activos Virtuales y Ofertas Iniciales de Tokens de 2021 (Ley VAITO), en lugar del marco de custodia tradicional. Se requiere una licencia separada de custodia de activos virtuales bajo la Ley VAITO para prestar servicios de custodia de activos virtuales. Una entidad que desee ofrecer custodia tanto de activos financieros tradicionales como de activos virtuales necesitaría contar con la licencia de Custodio No-CIS y la autorización correspondiente bajo la Ley VAITO. Aurevya asesora sobre la estructura regulatoria para entidades que buscan capacidad de custodia en clases de activos tradicionales y digitales.

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