Dịch Vụ Lưu Ký (Ngoài CIS), Aurevya Wealth

Tổng Quan

Custodian Service Provider (Non-CIS) Là Gì?

Custodian Service Provider (Non-CIS) là tổ chức được FSC cấp phép để lưu giữ và quản trị tài sản của khách hàng, chứng khoán, tiền mặt và các tài sản tài chính khác, nằm ngoài khuôn khổ CIS. Giấy phép này thường được các tổ chức cung cấp dịch vụ lưu ký cho khách hàng định chế, văn phòng gia đình và khách hàng tư nhân cao cấp tìm kiếm, khi các đối tượng này không nắm giữ tài sản thông qua một quỹ đầu tư tập thể (collective investment scheme).

Các tổ chức lưu ký phải tuân thủ các yêu cầu vận hành chi tiết của FSC, bao gồm việc tách biệt tài sản khách hàng, hệ thống công nghệ thông tin vững chắc và chế độ báo cáo định kỳ. Các tổ chức lưu ký tại Mauritius có thể nắm giữ tài sản trên nhiều loại tài sản và thị trường địa lý khác nhau, mang lại năng lực lưu ký đa tài sản, đa thị trường thực sự từ một pháp nhân được cấp phép duy nhất.

Aurevya tư vấn trọn vẹn quy trình xin cấp phép lưu ký, thiết kế khung vận hành, yêu cầu về hệ thống công nghệ thông tin, quy trình tiếp nhận khách hàng và tuân thủ pháp luật liên tục, dựa trên kinh nghiệm thực tiễn về những gì FSC yêu cầu khi thẩm định hồ sơ xin cấp phép lưu ký ngoài CIS.

FSC

Được Cấp Phép

Được FSC cấp phép đầy đủ theo quy định, mang lại uy tín cần thiết để thu hút khách hàng định chế và thiết lập quan hệ lưu ký thực chất với các prime broker và tổ chức lưu ký phụ.

Tách Biệt

Tài Sản Khách Hàng

Bắt buộc tách biệt tài sản khách hàng, một biện pháp bảo vệ căn bản cho khách hàng lưu ký và là yêu cầu cốt lõi trong tiêu chuẩn vận hành của FSC đối với các đơn vị giữ giấy phép lưu ký.

Đa Tài Sản

Năng Lực Lưu Ký

Các tổ chức lưu ký tại Mauritius có thể nắm giữ cổ phiếu, trái phiếu, tiền mặt và các tài sản tài chính khác trên nhiều thị trường, mang lại năng lực lưu ký thực sự rộng lớn từ một nền tảng được cấp phép duy nhất.

Phạm Vi Thẩm Quyền

Đặc Điểm Chính

Lưu Ký Chứng Khoán

Được phép nắm giữ chứng khoán, cổ phiếu, trái phiếu và các công cụ tài chính khác, thay mặt khách hàng trong các tài khoản lưu ký tách biệt, duy trì hồ sơ đầy đủ về toàn bộ tài sản nắm giữ của khách hàng tại mọi thời điểm.

Quản Lý Tiền Mặt

Lưu ký số dư tiền mặt của khách hàng qua nhiều loại tiền tệ, duy trì các tài khoản tiền mặt tách biệt và cung cấp dịch vụ quản lý tiền mặt bao gồm tính lãi và hỗ trợ thanh toán ngoại hối cho khách hàng lưu ký.

Xử Lý Sự Kiện Doanh Nghiệp

Quản trị các sự kiện doanh nghiệp ảnh hưởng đến tài sản khách hàng, cổ tức, thanh toán lãi, phát hành quyền mua, sáp nhập và các sự kiện khác, thông báo cho khách hàng và xử lý các lựa chọn theo chỉ thị của khách hàng.

Tách Biệt Tài Sản

Tách biệt nghiêm ngặt tài sản khách hàng khỏi tài sản của chính tổ chức lưu ký, một yêu cầu căn bản của FSC và là nền tảng bảo vệ khách hàng trong khuôn khổ lưu ký, đảm bảo tài sản khách hàng luôn có thể nhận diện và thu hồi được.

Khách Hàng Định Chế

Giấy phép lưu ký ngoài CIS phù hợp với nhiều đối tượng khách hàng định chế, văn phòng gia đình, công ty đầu tư, nhà đầu tư định chế phi quỹ và các cấu trúc tài sản tư nhân cần dịch vụ lưu ký tách biệt nằm ngoài khuôn khổ CIS.

Giám Sát Của FSC

Chịu sự giám sát pháp lý toàn diện của FSC, bao gồm thanh tra định kỳ và các yêu cầu báo cáo, mang lại niềm tin cho khách hàng định chế về vị thế pháp lý và kỷ luật vận hành của tổ chức lưu ký tại Mauritius.

Quy Trình

Cách Thức Hoạt Động

01

Đánh Giá Mô Hình Kinh Doanh Lưu Ký

Chúng tôi đánh giá mô hình kinh doanh lưu ký được đề xuất, đối tượng khách hàng mục tiêu, loại tài sản, các thỏa thuận lưu ký phụ và hạ tầng công nghệ, xác nhận rằng giấy phép Non-CIS Custodian là phương tiện pháp lý phù hợp và xác định phạm vi yêu cầu hồ sơ.

02

Nộp Hồ Sơ Xin Cấp Phép FSC

Chuẩn bị và nộp hồ sơ đầy đủ xin cấp phép lưu ký với FSC, bao gồm kế hoạch kinh doanh, tổng quan khung vận hành, mô tả công nghệ, hồ sơ đánh giá "fit-and-proper" của nhân sự chủ chốt và chương trình AML/CFT.

03

Thiết Kế Khung Vận Hành

Thiết kế khung vận hành lưu ký, quy trình tách biệt tài sản khách hàng, quy trình đối chiếu tài sản, xử lý sự kiện doanh nghiệp, khung báo cáo khách hàng và các sắp xếp duy trì hoạt động liên tục, đều theo tiêu chuẩn vận hành của FSC.

04

Triển Khai Hệ Thống CNTT

Triển khai các hệ thống quản lý lưu ký theo yêu cầu của FSC, thanh toán chứng khoán, đối chiếu tài sản, báo cáo khách hàng và giám sát AML/CFT, với tài liệu đạt yêu cầu để FSC xem xét trong quá trình xin cấp phép.

05

Xây Dựng Quy Trình Tiếp Nhận Khách Hàng

Thiết kế quy trình tiếp nhận khách hàng, thủ tục KYC, hợp đồng lưu ký, điều khoản dịch vụ, mẫu báo cáo và quy trình chuyển giao tài sản, giúp tổ chức lưu ký tiếp nhận khách hàng đầu tiên một cách hiệu quả ngay sau khi được cấp phép.

06

Khởi Động

Điều phối việc khởi động vận hành, tiếp nhận khách hàng đầu tiên, chuyển giao tài sản và bắt đầu chương trình báo cáo, tuân thủ định kỳ với FSC. Aurevya tiếp tục hỗ trợ tuân thủ trong suốt vòng đời hoạt động lưu ký.

Cân Nhắc Thực Tiễn

Yêu Cầu & Lộ Trình

Yêu Cầu Pháp Lý

Nhân sự vận hành lưu ký có trình độ và kinh nghiệm định chế phù hợp
Hệ thống tách biệt tài sản khách hàng đáp ứng tiêu chuẩn của FSC
Quy trình đối chiếu tài sản, hằng ngày hoặc theo hướng dẫn của FSC
Hệ thống công nghệ thông tin quản lý lưu ký được FSC xem xét và chấp thuận
Chương trình AML/CFT bao quát các rủi ro đặc thù của hoạt động lưu ký
Kế hoạch duy trì hoạt động liên tục ứng phó các tình huống gián đoạn dịch vụ lưu ký
Báo cáo định kỳ với FSC bao gồm báo cáo tài chính và hồ sơ tuân thủ

Lộ Trình Dự Kiến

Thành Lập Pháp Nhân: 2–3 tuần kể từ khi hoàn tất KYC và hồ sơ cấu trúc
Chuẩn Bị Hồ Sơ: 4–8 tuần, tài liệu khung vận hành và hệ thống CNTT thường là các hạng mục tốn nhiều thời gian nhất
FSC Thẩm Định: 4–6 tuần kể từ khi nộp hồ sơ đầy đủ
Khởi Động Vận Hành: 3–6 tuần sau khi được cấp phép để hoàn thiện hệ thống và tiếp nhận khách hàng đầu tiên

Câu Hỏi Thường Gặp

Các Câu Hỏi Thường Gặp

Sự khác biệt giữa lưu ký CIS và lưu ký ngoài CIS là gì?

Lưu ký CIS đề cập đến việc lưu giữ tài sản thuộc các Collective Investment Scheme, các phương tiện đầu tư tập thể được cấp phép. Tổ chức lưu ký của một CIS có các nghĩa vụ cụ thể theo Securities Act 2005 liên quan đến quỹ và các nhà đầu tư của quỹ, và việc bổ nhiệm phải được phê duyệt như một phần của quy trình cấp phép quỹ. Lưu ký ngoài CIS bao gồm việc lưu giữ tài sản cho tất cả các khách hàng khác, nhà đầu tư định chế, văn phòng gia đình, công ty đầu tư và các cấu trúc tài sản tư nhân không phải là thực thể CIS. Giấy phép lưu ký ngoài CIS là hạng mục rộng hơn và là giấy phép phù hợp cho các tổ chức cung cấp dịch vụ lưu ký cho thị trường định chế nói chung.

Tổ chức lưu ký tại Mauritius có thể nắm giữ những loại tài sản nào?

Một Non-CIS Custodian tại Mauritius có thể nắm giữ cổ phiếu, trái phiếu, số dư tiền mặt qua nhiều loại tiền tệ, công cụ thị trường tiền tệ và các tài sản tài chính khác, tuân theo yêu cầu vận hành của FSC đối với từng loại tài sản. Tổ chức lưu ký cũng có thể sắp xếp lưu ký phụ đối với tài sản nắm giữ tại các thị trường nước ngoài thông qua quan hệ với các tổ chức lưu ký phụ toàn cầu, mang lại năng lực lưu ký đa thị trường từ nền tảng tại Mauritius. Các loại tài sản cụ thể sẽ được nắm giữ cần được nêu rõ trong kế hoạch kinh doanh nộp cho FSC như một phần của hồ sơ xin cấp phép.

Yêu cầu vốn là bao nhiêu?

FSC quy định mức vốn tối thiểu đối với các Non-CIS Custodian Service Provider, phản ánh trách nhiệm vận hành và ủy thác của hoạt động lưu ký. Mức vốn cụ thể sẽ được xác định trong giai đoạn đánh giá trước khi nộp hồ sơ và được xem xét trong bối cảnh mô hình kinh doanh lưu ký được đề xuất và giá trị tài sản sẽ nắm giữ. Đội ngũ pháp lý của Aurevya xác nhận các yêu cầu vốn áp dụng và tư vấn phương án vốn hóa tối ưu ngay từ giai đoạn tiếp nhận ban đầu.

Tài sản khách hàng được tách biệt như thế nào?

Tách biệt tài sản khách hàng là yêu cầu căn bản trong tiêu chuẩn lưu ký của FSC. Tài sản khách hàng phải được lưu giữ trong các tài khoản và hồ sơ tách biệt rõ ràng khỏi tài sản của chính tổ chức lưu ký, cả về mặt vận hành (trong hệ thống) lẫn pháp lý (trong cấu trúc tài khoản). Tài sản của từng khách hàng thường được lưu giữ trong các tài khoản được xác định riêng biệt. Việc đối chiếu hằng ngày tài sản khách hàng với hồ sơ của tổ chức lưu ký phụ và sổ sách nội bộ là bắt buộc để phát hiện và xử lý kịp thời các sai lệch. Aurevya thiết kế khung tách biệt tài sản như một phần của quá trình thiết lập vận hành và hỗ trợ lập hồ sơ để FSC xem xét.

Tổ chức lưu ký tại Mauritius có thể nắm giữ tài sản số (virtual assets) không?

Việc lưu ký tài sản số tại Mauritius được điều chỉnh bởi Virtual Asset and Initial Token Offerings Act 2021 (VAITO Act) chứ không phải khuôn khổ lưu ký truyền thống. Cần có giấy phép lưu ký tài sản số riêng theo VAITO Act để cung cấp dịch vụ lưu ký cho tài sản số. Một tổ chức muốn cung cấp dịch vụ lưu ký cho cả tài sản tài chính truyền thống lẫn tài sản số sẽ cần nắm giữ cả giấy phép Non-CIS Custodian lẫn giấy phép phù hợp theo VAITO Act. Aurevya tư vấn về cấu trúc pháp lý cho các tổ chức muốn có năng lực lưu ký trên cả tài sản truyền thống lẫn tài sản số.

Khám Phá Thêm

Dịch Vụ Liên Quan

CIS Manager & Collective Investment Schemes

Dành cho các tổ chức đồng thời quản lý một cấu trúc quỹ được cấp phép, giấy phép CIS Manager và việc cấp phép quỹ, bổ trợ cho hoạt động lưu ký bằng thẩm quyền quản lý quỹ.

Tìm Hiểu Thêm →

Asset Management & Treasury

Giấy phép quản lý tài sản và tư vấn vận hành cho các tổ chức quản lý tài sản bên thứ ba từ Mauritius, một sự bổ trợ tự nhiên cho năng lực lưu ký.

Tìm Hiểu Thêm →

Investment Adviser (Unrestricted)

Thẩm quyền tư vấn và quản lý danh mục rộng nhất từ FSC, kết hợp với năng lực lưu ký để mang đến dịch vụ quản lý tài sản toàn diện.

Tìm Hiểu Thêm →

Lưu Ký Tài Sản Đạt Chuẩn Định Chế

Custodian Service Provider (Non-CIS) Là Gì?

Đặc Điểm Chính

Cách Thức Hoạt Động

Yêu Cầu & Lộ Trình

Yêu Cầu Pháp Lý

Lộ Trình Dự Kiến

Các Câu Hỏi Thường Gặp

Dịch Vụ Liên Quan

Thành Lập Pháp Nhân Được Cấp Phép Của Bạn