Custodian सेवाएँ (Non-CIS), Aurevya Wealth

अवलोकन

Custodian सेवा प्रदाता (Non-CIS) क्या है?

Custodian Service Provider (Non-CIS) को FSC द्वारा CIS ढाँचे के बाहर ग्राहक संपत्तियों, प्रतिभूतियों, नकद, और अन्य वित्तीय संपत्तियों की सुरक्षा और प्रशासन प्रदान करने के लिए अधिकृत किया जाता है। यह लाइसेंस सामान्यतः उन संस्थाओं द्वारा प्राप्त किया जाता है जो संस्थागत ग्राहकों, पारिवारिक कार्यालयों, और निजी संपत्ति ग्राहकों को custodian सेवाएँ प्रदान करती हैं जो सामूहिक निवेश योजना के माध्यम से संपत्ति नहीं रखते।

Custodians FSC की विस्तृत परिचालन आवश्यकताओं के अधीन होते हैं, जिनमें ग्राहक संपत्तियों का पृथक्करण, सुदृढ़ IT प्रणालियाँ, और नियमित रिपोर्टिंग शामिल हैं। Mauritius के custodians कई संपत्ति वर्गों और भौगोलिक बाज़ारों में संपत्तियाँ रख सकते हैं, जिससे एकल विनियमित संस्था से वास्तव में बहु-संपत्ति, बहु-बाज़ार custody क्षमता प्राप्त होती है।

Aurevya संपूर्ण custody लाइसेंस आवेदन प्रक्रिया, परिचालन ढाँचे के डिज़ाइन, IT प्रणाली आवश्यकताओं, ग्राहक ऑनबोर्डिंग प्रक्रियाओं, और निरंतर compliance पर सलाह देता है, जो FSC द्वारा non-CIS custody आवेदनों के मूल्यांकन में अपेक्षित व्यावहारिक अनुभव के आधार पर है।

FSC

द्वारा लाइसेंस प्राप्त

पूर्ण FSC नियामक प्राधिकरण, संस्थागत ग्राहकों को आकर्षित करने और प्राइम ब्रोकर्स तथा उप-custodians के साथ वास्तविक custody संबंध स्थापित करने के लिए आवश्यक विश्वसनीयता।

पृथक

ग्राहक संपत्तियाँ

अनिवार्य ग्राहक संपत्ति पृथक्करण, custody ग्राहकों के लिए एक मूलभूत सुरक्षा और custodian लाइसेंस धारकों के लिए FSC के परिचालन मानकों की एक मुख्य आवश्यकता।

बहु-संपत्ति

Custody क्षमता

Mauritius के custodians कई बाज़ारों में इक्विटी, फिक्स्ड इनकम, नकद, और अन्य वित्तीय संपत्तियाँ रख सकते हैं — एकल विनियमित प्लेटफॉर्म से वास्तव में व्यापक custody क्षमता।

प्राधिकार का दायरा

मुख्य विशेषताएँ

प्रतिभूति संरक्षण

ग्राहकों की ओर से पृथक custody खातों में प्रतिभूतियों, इक्विटी, बॉन्ड, और अन्य वित्तीय उपकरणों को रखने के लिए अधिकृत, सभी ग्राहक होल्डिंग्स का सदैव व्यापक अभिलेख बनाए रखना।

नकद प्रबंधन

विभिन्न मुद्राओं में ग्राहक नकद शेष की custody, पृथक नकद खाते बनाए रखना और custody ग्राहकों के लिए ब्याज गणना और FX निपटान सहायता सहित नकद प्रबंधन सेवाएँ प्रदान करना।

कॉर्पोरेट क्रियाओं की प्रक्रिया

ग्राहक संपत्तियों को प्रभावित करने वाली कॉर्पोरेट क्रियाओं — लाभांश, ब्याज भुगतान, अधिकार निर्गम, विलय, और अन्य घटनाओं — का प्रशासन, ग्राहकों को सूचित करना और ग्राहक निर्देशों के अनुसार चुनाव की प्रक्रिया।

संपत्ति पृथक्करण

custodian की स्वयं की संपत्तियों से ग्राहक संपत्तियों का कड़ा पृथक्करण, custody ढाँचे में ग्राहक सुरक्षा की एक आधारभूत FSC आवश्यकता और आधारशिला, यह सुनिश्चित करना कि ग्राहक संपत्तियाँ हर समय पहचानने योग्य और वसूली योग्य हों।

संस्थागत ग्राहक

Non-CIS custodian लाइसेंस संस्थागत ग्राहकों की व्यापक श्रेणी के लिए उपयुक्त है — पारिवारिक कार्यालय, निवेश कंपनियाँ, गैर-फंड संस्थागत निवेशक, और CIS ढाँचे के बाहर पृथक custody आवश्यकता वाली निजी संपत्ति संरचनाएँ।

FSC निगरानी

आवधिक निरीक्षण और रिपोर्टिंग आवश्यकताओं सहित पूर्ण FSC नियामक निगरानी, संस्थागत ग्राहकों को Mauritius custodian के नियामक दर्जे और परिचालन अनुशासन में विश्वास प्रदान करती है।

प्रक्रिया

यह कैसे काम करता है

Custody व्यवसाय मूल्यांकन

हम प्रस्तावित custody व्यवसाय मॉडल, लक्षित ग्राहकों, संपत्ति वर्गों, उप-custody व्यवस्थाओं, और प्रौद्योगिकी बुनियादी ढाँचे का मूल्यांकन करते हैं, यह पुष्टि करते हुए कि Non-CIS Custodian लाइसेंस उपयुक्त नियामक वाहन है और आवेदन आवश्यकताओं का दायरा निर्धारित करते हैं।

FSC लाइसेंस आवेदन

FSC custodian लाइसेंस के पूर्ण आवेदन की तैयारी और प्रस्तुति, जिसमें व्यवसाय योजना, परिचालन ढाँचे का अवलोकन, प्रौद्योगिकी विवरण, प्रमुख कर्मियों की फिट-एंड-प्रॉपर प्रस्तुतियाँ, और AML/CFT कार्यक्रम शामिल हैं।

परिचालन ढाँचे का डिज़ाइन

Custody परिचालन ढाँचे का डिज़ाइन, ग्राहक संपत्ति पृथक्करण प्रक्रियाएँ, संपत्ति समाधान प्रक्रियाएँ, कॉर्पोरेट क्रिया प्रसंस्करण, ग्राहक रिपोर्टिंग ढाँचा, और व्यवसाय निरंतरता व्यवस्थाएँ — सभी FSC परिचालन मानकों द्वारा अपेक्षित।

IT प्रणालियों का कार्यान्वयन

FSC द्वारा अपेक्षित custody प्रबंधन प्रणालियों का कार्यान्वयन — प्रतिभूति निपटान, संपत्ति समाधान, ग्राहक रिपोर्टिंग, और AML/CFT निगरानी — लाइसेंस आवेदन प्रक्रिया के दौरान FSC समीक्षा के लिए स्वीकार्य दस्तावेज़ीकरण के साथ।

ग्राहक ऑनबोर्डिंग ढाँचा

ग्राहक ऑनबोर्डिंग प्रक्रिया, KYC प्रक्रियाओं, custody अनुबंधों, सेवा स्तर की शर्तों, रिपोर्टिंग प्रारूपों, और संपत्ति हस्तांतरण प्रक्रियाओं का डिज़ाइन, जिससे custodian लाइसेंस प्राप्त होते ही अपने पहले ग्राहकों को कुशलतापूर्वक स्वीकार कर सके।

शुभारंभ

परिचालन शुभारंभ का समन्वय, पहले ग्राहक ऑनबोर्डिंग, संपत्ति हस्तांतरण, और निरंतर FSC रिपोर्टिंग और compliance कार्यक्रम की शुरुआत। Aurevya custody संचालन के जीवनकाल में निरंतर compliance सहायता प्रदान करता है।

व्यावहारिक विचार

आवश्यकताएँ एवं समयसीमा

नियामक आवश्यकताएँ

Non-CIS Custodian श्रेणी के लिए FSC द्वारा निर्दिष्ट न्यूनतम पूँजी
प्रासंगिक संस्थागत अनुभव वाले योग्य custody संचालन कर्मी
FSC मानकों को पूरा करने वाली ग्राहक संपत्ति पृथक्करण प्रणालियाँ
संपत्ति समाधान प्रक्रियाएँ, दैनिक या FSC दिशानिर्देशों के अनुसार
FSC द्वारा समीक्षित और स्वीकृत custody प्रबंधन IT प्रणालियाँ
Custody-विशिष्ट जोखिमों को कवर करने वाला AML/CFT कार्यक्रम
Custody सेवा व्यवधान परिदृश्यों को संबोधित करने वाली व्यवसाय निरंतरता योजना
वित्तीय रिटर्न और compliance प्रस्तुतियाँ सहित नियमित FSC रिपोर्टिंग

अनुमानित समयसीमा

कॉर्पोरेट स्थापना: KYC और संरचना दस्तावेज़ीकरण पूर्ण होने के 2–3 सप्ताह
आवेदन तैयारी: 4–8 सप्ताह, परिचालन ढाँचा और IT प्रणालियों का दस्तावेज़ीकरण सामान्यतः सबसे अधिक समय लेने वाले तत्व होते हैं
FSC समीक्षा: पूर्ण आवेदन प्रस्तुत करने के 10–18 सप्ताह बाद
परिचालन शुभारंभ: लाइसेंस प्राप्ति के बाद प्रणालियों के अंतिमकरण और पहले ग्राहक ऑनबोर्डिंग के लिए 3–6 सप्ताह

सामान्य प्रश्न

अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न

CIS और non-CIS custody के बीच क्या अंतर है?

CIS custody से तात्पर्य Collective Investment Schemes — FSC विनियमित पूलित निवेश वाहनों — से संबंधित संपत्तियों की सुरक्षा से है। किसी CIS के custodian के पास Securities Act 2005 के अंतर्गत उक्त योजना और उसके निवेशकों के संबंध में विशिष्ट दायित्व होते हैं, और नियुक्ति को योजना प्राधिकरण प्रक्रिया के भाग के रूप में अनुमोदित किया जाना आवश्यक है। Non-CIS custody सभी अन्य ग्राहकों — संस्थागत निवेशकों, पारिवारिक कार्यालयों, निवेश कंपनियों, और निजी संपत्ति संरचनाओं — की सुरक्षा को कवर करती है जो CIS संस्थाएँ नहीं हैं। Non-CIS custodian लाइसेंस व्यापक श्रेणी है और सामान्य संस्थागत बाज़ार को custody सेवाएँ प्रदान करने वाली संस्थाओं के लिए उपयुक्त लाइसेंस है।

Mauritius का custodian कौन-सी संपत्तियाँ रख सकता है?

Mauritius का Non-CIS Custodian प्रत्येक संपत्ति वर्ग के लिए FSC की परिचालन आवश्यकताओं के अधीन, इक्विटी, बॉन्ड, विभिन्न मुद्राओं में नकद शेष, मुद्रा बाज़ार उपकरण, और अन्य वित्तीय संपत्तियाँ रख सकता है। Custodian वैश्विक उप-custodians के साथ संबंधों के माध्यम से विदेशी बाज़ारों में रखी गई संपत्तियों के लिए उप-custody की व्यवस्था भी कर सकता है, जिससे Mauritius प्लेटफॉर्म से बहु-बाज़ार custody क्षमता सक्षम होती है। जो विशिष्ट संपत्ति वर्ग रखे जाएँगे, उन्हें लाइसेंस आवेदन के भाग के रूप में FSC को प्रस्तुत व्यवसाय योजना में दर्ज किया जाना चाहिए।

कितनी पूँजी आवश्यक है?

FSC, Non-CIS Custodian Service Providers के लिए न्यूनतम पूँजी आवश्यकताएँ निर्दिष्ट करता है, जो custody गतिविधियों के परिचालन और विश्वस्त उत्तरदायित्वों को दर्शाती हैं। सटीक पूँजी आवश्यकता पूर्व-आवेदन मूल्यांकन चरण के दौरान पुष्टि की जाती है और प्रस्तावित custody व्यवसाय मॉडल तथा रखी जाने वाली संपत्तियों के मूल्य के संदर्भ में आंकी जाती है। Aurevya की नियामक टीम लागू पूँजी आवश्यकताओं की पुष्टि करती है और प्रारंभिक जुड़ाव के भाग के रूप में इष्टतम पूँजीकरण दृष्टिकोण पर सलाह देती है।

ग्राहक की संपत्तियाँ कैसे पृथक की जाती हैं?

ग्राहक संपत्ति पृथक्करण FSC के custody मानकों की एक मूलभूत आवश्यकता है। ग्राहक संपत्तियाँ ऐसे खातों और अभिलेखों में रखी जानी चाहिए जो custodian की स्वयं की संपत्तियों से स्पष्ट रूप से अलग हों — परिचालन (प्रणालियों में) और कानूनी (खाता संरचनाओं में) दोनों रूपों से। प्रत्येक ग्राहक की संपत्तियाँ सामान्यतः अलग-अलग पहचाने गए खातों में रखी जाती हैं। उप-custodian के अभिलेखों और आंतरिक पुस्तकों के विरुद्ध ग्राहक संपत्तियों का दैनिक समाधान विसंगतियों का तुरंत पता लगाने और उन्हें हल करने के लिए आवश्यक है। Aurevya परिचालन स्थापना प्रक्रिया के भाग के रूप में पृथक्करण ढाँचे को डिज़ाइन करता है और FSC समीक्षा के लिए इसे दस्तावेज़ीकृत करने में सहायता करता है।

क्या Mauritius का custodian आभासी संपत्तियाँ रख सकता है?

Mauritius में आभासी संपत्तियों की custody सेवा Virtual Asset and Initial Token Offerings Act 2021 (VAITO Act) द्वारा शासित है, न कि पारंपरिक custody ढाँचे द्वारा। आभासी संपत्तियों के लिए custodian सेवाएँ प्रदान करने हेतु VAITO Act के अंतर्गत एक पृथक आभासी संपत्ति custody लाइसेंस आवश्यक है। पारंपरिक वित्तीय संपत्तियों और आभासी संपत्तियों दोनों के लिए custody प्रदान करने का इच्छुक कोई भी संस्था Non-CIS Custodian लाइसेंस और उचित VAITO Act प्राधिकरण दोनों धारण करना चाहेगी। Aurevya उन संस्थाओं के लिए नियामक संरचना पर सलाह देता है जो पारंपरिक और डिजिटल संपत्ति वर्गों दोनों में custody क्षमता चाहती हैं।

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