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Autoridad de Asesoramiento de Inversiones Sin Restricciones

La licencia de Asesor de Inversiones (Sin Restricciones) otorga el mandato de asesoramiento más amplio disponible de la FSC, permitiendo el asesoramiento de inversiones sobre todos los tipos de valores, gestión de carteras, mandatos discrecionales y consultoría de inversiones estratégicas.

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Visión General

¿Qué es un Asesor de Inversiones (Sin Restricciones)?

A diferencia de las licencias de asesoramiento restringidas, el Asesor de Inversiones Sin Restricciones puede asesorar sobre todas las categorías de valores sin limitación: acciones, renta fija, derivados, esquemas de inversión colectiva, productos estructurados e inversiones alternativas. Es la licencia de elección para gestores de patrimonio independientes, boutiques de gestión de carteras y asesores de inversión de family offices que sirven a clientes sofisticados.

La FSC aplica requisitos sólidos de conducta empresarial, idoneidad y divulgación a los titulares de licencias de Asesor de Inversiones, reflejando la confianza depositada en los asesores que gestionan el patrimonio de los clientes. El ámbito sin restricciones permite al asesor responder a toda la complejidad de las necesidades de inversión de los clientes sin las limitaciones que caracterizan la categoría de licencia restringida.

Aurevya asesora a los solicitantes de licencias de asesor de inversiones en el diseño de la licencia, la preparación de la solicitud a la FSC, el desarrollo del marco de idoneidad, la documentación de clientes y el cumplimiento continuo, garantizando que el asesor opere dentro de un sólido marco regulatorio desde el primer día de interacción con el cliente.

FSC
Licenciado, Ley de Valores 2005
Regulado por la Comisión de Servicios Financieros, proporcionando la credibilidad regulatoria necesaria para servir a clientes de asesoramiento institucionales, de alto patrimonio neto y profesionales.
USD 100,000
Capital Mínimo Declarado
Un requisito de capital proporcionado para empresas de asesoramiento, que refleja la naturaleza de los servicios de asesoramiento en lugar de la asunción de riesgos principales en los mercados de valores.
Todas
Clases de Valores Permitidas
El mandato sin restricciones cubre todas las categorías de valores, eliminando las limitaciones que restringen el ámbito de un asesor restringido.

Ámbito de Autorización

Características Principales

Mandato de Asesoramiento Completo
Autorizado para proporcionar asesoramiento de inversión sobre todas las categorías de valores: acciones, renta fija, derivados, unidades de CIS, productos estructurados y alternativos, sin las restricciones de ámbito que caracterizan la categoría de asesor restringido.
Gestión de Carteras
La licencia Sin Restricciones abarca explícitamente los servicios de gestión de carteras, asesorando a los clientes en la construcción, implementación y gestión continua de carteras de inversión en todas las clases de activos permitidas.
Mandatos Discrecionales
Los titulares de la licencia Sin Restricciones pueden aceptar mandatos de inversión discrecionales, gestionando las carteras de clientes de forma totalmente discrecional dentro de las directrices de inversión acordadas, sujeto a los requisitos de conducta empresarial de la FSC.
Clientes Institucionales y de Alto Patrimonio
La licencia es particularmente adecuada para relaciones de asesoramiento con inversores institucionales, family offices, personas de alto patrimonio neto y clientes profesionales, donde la amplitud del asesoramiento sin restricciones es comercialmente esencial.
Asesoramiento Multiactivo
La ausencia de restricciones de ámbito permite al asesor proporcionar un asesoramiento de inversión genuinamente holístico, orientando sobre la asignación de activos entre acciones, bonos, alternativos y productos estructurados dentro de un único marco regulatorio.
Consejo Independiente
Aurevya ayuda a los asesores sin restricciones a diseñar e implementar el marco de independencia, las políticas de conflicto de intereses, los controles de incentivos y la divulgación al cliente, que distingue el asesoramiento independiente creíble de los modelos de asesoramiento restringidos o vinculados a productos.

Proceso

Cómo Funciona

01
Diseño del Modelo de Asesoramiento
Trabajamos con el cliente para definir el modelo de negocio de asesoramiento, los segmentos de clientes, las clases de activos a cubrir, el modelo de honorarios, los mandatos discrecionales versus no discrecionales, y confirmamos que la licencia Sin Restricciones es el vehículo regulatorio apropiado.
02
Estructura Corporativa
Incorporación de la entidad de Mauritius, nombramiento de directores cualificados y responsable de cumplimiento, y establecimiento del marco de gobernanza requerido antes de la presentación de la solicitud a la FSC.
03
Solicitud a la FSC
Preparación y presentación de la solicitud completa de licencia a la FSC, incluyendo el plan de negocio, las proyecciones financieras, el marco de idoneidad, la documentación KYC y las presentaciones de idoneidad del personal clave.
04
Aprobación del Personal Clave
La FSC evalúa las cualificaciones y la experiencia de todo el personal clave, incluidos los asesores de inversiones, los gestores de carteras y el responsable de cumplimiento. Preparamos presentaciones completas de idoneidad para cada persona y gestionamos cualquier consulta de la FSC.
05
Sistemas y Documentación
Diseño e implementación del marco de evaluación de idoneidad del cliente, acuerdos de gestión de inversiones, documentos de divulgación al cliente, sistemas de informes de cartera y política de conflicto de intereses, todos requeridos antes de que el asesor comience a aceptar mandatos de clientes.
06
Concesión de la Licencia
Tras la concesión de la licencia, la entidad está operativa y autorizada para comenzar a proporcionar asesoramiento de inversiones y aceptar mandatos de clientes en todas las categorías de valores permitidas dentro del marco de cumplimiento acordado.

Consideraciones Prácticas

Requisitos y Plazos

Requisitos Regulatorios

  • Capital mínimo declarado de USD 100,000 totalmente desembolsado
  • Personal de asesor de inversiones cualificado con credenciales y experiencia relevantes
  • Responsable de Cumplimiento aprobado por la FSC
  • Marco de evaluación de idoneidad para todos los clientes de asesoramiento
  • Plantillas de acuerdo con el cliente que divulguen el ámbito, los honorarios y los conflictos
  • Sistemas de informes de cartera capaces de producir estados de cuenta de clientes
  • Programa AML/CFT alineado con las directrices de la FSC
  • Informes continuos a la FSC sobre la situación financiera y los asuntos de cumplimiento

Plazos Indicativos

  • Constitución Corporativa: 2–3 semanas desde la finalización de la documentación KYC y de la estructura
  • Preparación de la Solicitud: 3–5 semanas, incluyendo el diseño del marco de idoneidad y la documentación
  • Revisión de la FSC: 8–14 semanas desde la presentación de una solicitud completa
  • Lanzamiento Operativo: 2–3 semanas tras la concesión de la licencia para finalizar la documentación del cliente y los procesos de incorporación

Preguntas Frecuentes

Preguntas Frecuentes

El Asesor de Inversiones Sin Restricciones puede asesorar sobre todas las categorías de valores sin limitación: acciones, renta fija, derivados, CIS, productos estructurados y alternativos. El Asesor de Inversiones Restringido solo puede asesorar sobre categorías específicas de valores según se define en la licencia, por ejemplo, solo acciones o solo renta fija. La licencia sin restricciones conlleva mayores requisitos de capital (USD 100,000 frente a USD 50,000) y un marco de cumplimiento más amplio, pero proporciona total flexibilidad en el ámbito de asesoramiento que se puede ofrecer a los clientes.
Una licencia de Asesor de Inversiones no incluye autoridad de negociación; para negociar valores en nombre de los clientes, se requiere una licencia de Operador de Inversiones separada (o una estructura combinada). Las entidades que buscan tanto capacidades de asesoramiento como de negociación típicamente estructuran estas actividades bajo licencias separadas o solicitan una licencia combinada de la FSC. Aurevya asesora sobre la estructura regulatoria óptima para empresas que tienen la intención de ofrecer tanto servicios de asesoramiento como de negociación desde Mauritius.
La FSC aplica requisitos de idoneidad a todo el personal clave, incluidos los directores, el asesor de inversiones responsable y el responsable de cumplimiento. El asesor de inversiones responsable debe demostrar experiencia de inversión relevante, típicamente a través de cualificaciones profesionales (como CFA, CISI o equivalente), un historial en gestión de inversiones o asesoramiento, y la ausencia de antecedentes regulatorios o disciplinarios adversos. Aurevya ayuda en la preparación de presentaciones exhaustivas de idoneidad adaptadas a las expectativas de la FSC.
Las normas de conducta empresarial de la FSC exigen que los asesores de inversiones evalúen la idoneidad de las recomendaciones de inversión para cada cliente antes de realizarlas. Esto implica recopilar información sobre la situación financiera del cliente, los objetivos de inversión, la tolerancia al riesgo y la experiencia de inversión. El marco de idoneidad debe documentarse en los expedientes de los clientes y reflejarse en el asesoramiento proporcionado. Aurevya diseña procedimientos de evaluación de idoneidad y cuestionarios de clientes a medida que cumplen los estándares de la FSC siendo comercialmente viables en la práctica.
Sí. La licencia de Asesor de Inversiones (Sin Restricciones) abarca explícitamente la gestión discrecional de carteras: el asesor puede tomar decisiones de inversión en nombre del cliente sin solicitar aprobación para cada transacción individual, sujeto al mandato y las directrices de inversión acordados. Se requiere un acuerdo formal de gestión de inversiones discrecional para cada cliente, estableciendo los objetivos de inversión, las clases de activos permitidas, los parámetros de riesgo y las obligaciones de información. Aurevya proporciona acuerdos discrecionales modelo adecuados para los asesores regulados por la FSC.

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