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Construyendo su Negocio de Activos Digitales sobre Bases Regulatorias Sólidas

Desde la tokenización de activos del mundo real hasta el diseño de plataformas DeFi, pasando por pagos en blockchain y custodia de criptomonedas, Aurevya ofrece el asesoramiento regulatorio y estratégico que los negocios de activos digitales necesitan para operar con confianza en Mauritius y más allá.

Resumen

Mauritius promulgó su Ley de Activos Virtuales y Servicios de Ofertas Iniciales de Tokens en 2021, estableciendo uno de los marcos regulatorios de activos virtuales más completos de África. La FSC Mauritius administra cinco clases de licencia VA distintas, que cubren operadores, gestores, corredores, custodios y emisores, proporcionando una base jurídica clara para toda la gama de modelos de negocio de activos digitales.

El estatus de Mauritius como jurisdicción incluida en la lista blanca del GAFI significa que los negocios de activos digitales autorizados aquí se benefician de reconocimiento y credibilidad internacional. El marco incorpora las Recomendaciones 15 y 16 del GAFI, incluidas las obligaciones de la regla de viaje (travel rule) para las transferencias de activos virtuales, y exige que todos los proveedores de servicios de activos virtuales (VASP) implementen programas AML/CFT integrales proporcionados a su exposición al riesgo.

Más allá de las operaciones de intercambio y custodia, el marco de Mauritius ofrece una vía regulatoria para la tokenización de activos del mundo real, incluidos bienes inmuebles, valores y materias primas, así como para plataformas próximas a DeFi, la emisión de tokens y los servicios de pago en criptomonedas. Cada caso de uso requiere un análisis cuidadoso para determinar qué clase de licencia aplica y cómo debe diseñarse el marco AML/CFT.

Aurevya ofrece asesoramiento integral en activos digitales, desde el análisis inicial del modelo de negocio y la determinación de la clase de licencia, pasando por la preparación de la solicitud y la auditoría tecnológica, hasta el cumplimiento operativo AML/CFT y el seguimiento regulatorio continuo. Somos el socio de referencia para los negocios de activos digitales que buscan construir una presencia creíble y conforme con la normativa en Mauritius.

5
Clases de Licencia de Activos Virtuales
Mauritius ofrece cinco clases de licencia VA, Operador (O), Gestor (M), Corredor (S), Custodio (R) y Emisor (I), cubriendo toda la gama de modelos de negocio de activos digitales.
GAFI
Jurisdicción en la Lista Blanca
Mauritius está en la lista blanca del GAFI, lo que otorga a los negocios de activos digitales autorizados aquí credibilidad internacional y una plataforma conforme para operaciones globales.
2021
Marco Regulatorio VA Establecido
La Ley de Activos Virtuales y Servicios de Ofertas Iniciales de Tokens estableció un marco regulatorio integral para los VASP, convirtiendo a Mauritius en una de las primeras jurisdicciones africanas con legislación específica sobre criptomonedas.

Lo Que Hacemos

Características Principales de Nuestro Asesoramiento en Activos Digitales

01
Determinación de la Clase de Licencia VA
Analizamos su modelo de negocio de activos digitales frente a las cinco clases de licencia VA de Mauritius, Operador, Gestor, Corredor, Custodio y Emisor, y determinamos la combinación precisa de licencias requeridas para sus actividades.
02
Licenciamiento de Plataformas de Intercambio y Negociación
Asesoramos a exchanges de criptomonedas, plataformas de negociación al contado y de derivados, y mercados entre particulares sobre sus obligaciones de licencia, requisitos de solicitud y cumplimiento operativo en el marco VA de la FSC.
03
Licenciamiento de Servicios de Custodia y Monedero
Guiamos a los custodios de activos digitales y proveedores de servicios de monedero a través del proceso de licenciamiento en Mauritius, incluidos los requisitos de segregación de activos de clientes, acuerdos de seguro y estándares de seguridad tecnológica.
04
Estrategia Regulatoria DeFi
Asesoramos a protocolos DeFi, plataformas de liquidez y operadores de exchanges descentralizados sobre su exposición regulatoria en Mauritius, determinando qué clases de licencia aplican a sus actividades y diseñando marcos operativos conformes.
05
Marco AML/CFT para VASP
Diseñamos marcos AML/CFT integrales para proveedores de servicios de activos virtuales, incluidos KYC/CDD, implementación de la regla de viaje, monitoreo de transacciones, cribado de PEP y sanciones, y establecimiento de la función MLRO.
06
Tokenización de Activos del Mundo Real
Asesoramos sobre la tokenización de bienes inmuebles, valores, materias primas y otros activos del mundo real en Mauritius, estructurando la oferta de tokens, determinando las obligaciones regulatorias y diseñando el marco AML/CFT para la emisión y el mercado secundario.

Proceso

Cómo Construimos Negocios de Activos Digitales Conformes

01
Mapeo del Modelo de Negocio
Analizamos su modelo de negocio de activos digitales, intercambio, custodia, correduría, emisión, DeFi o tokenización, frente al marco VA de Mauritius para determinar sus obligaciones regulatorias y la arquitectura de licenciamiento óptima.
02
Identificación de la Clase de Licencia VA y Diseño AML/CFT
Determinamos la clase o clases de licencia VA aplicables, y luego diseñamos su marco AML/CFT, incluidos los procedimientos KYC/CDD, el monitoreo de transacciones, la implementación de la regla de viaje y el nombramiento del MLRO.
03
Preparación de la Solicitud ante la FSC
Preparamos una solicitud integral ante la FSC, plan de negocio, marco de cumplimiento, manual AML/CFT, descripción tecnológica, documentación de idoneidad y todos los materiales de apoyo requeridos, para su presentación ante la FSC.
04
Auditoría Tecnológica y Concesión de la Licencia
Realizamos una auditoría regulatoria tecnológica, revisando la arquitectura de seguridad de su plataforma, la gestión de monederos, la custodia de claves y los controles de acceso, y gestionamos el proceso de revisión de la FSC hasta la concesión de la licencia.
05
Cumplimiento Operativo y Seguimiento Continuo
Apoyamos el lanzamiento operativo, incluida la formación del personal en AML, las pruebas del sistema y la activación del marco de monitoreo. Tras el lanzamiento, ofrecemos apoyo continuo en cumplimiento y seguimiento regulatorio a medida que evoluciona el marco VA de Mauritius.

Clientes Ideales

A Quién Va Dirigido Este Servicio

01
Exchanges de Criptomonedas y Plataformas de Negociación
Operadores de exchanges al contado y de derivados que buscan una licencia creíble y conforme con el GAFI en Mauritius para atender a clientes institucionales y minoristas en África y más allá.
02
Custodios de Activos Digitales
Negocios que ofrecen servicios de custodia y monedero de criptomonedas de nivel institucional, que requieren un marco licenciado y regulado para la salvaguarda de activos de clientes en Mauritius.
03
Emisores de Tokens y Plataformas de Activos del Mundo Real
Negocios que planean emitir tokens, ya sea que representen activos del mundo real, funciones de utilidad o intereses de inversión, y que requieren claridad regulatoria y una estructura de emisión conforme en Mauritius.
04
DeFi e Infraestructura Blockchain
Protocolos DeFi, redes de pago en blockchain y operadores de infraestructura de finanzas descentralizadas que buscan orientación regulatoria sobre su exposición en Mauritius y un marco de cumplimiento apropiado.

FAQ

Preguntas Frecuentes

¿Cuáles son las 5 clases de licencia de activos virtuales en Mauritius?
Las cinco clases de licencia VA bajo la Ley VA de Mauritius son: Clase O (Operador), que opera un exchange o plataforma de negociación de activos virtuales; Clase M (Gestor), que gestiona carteras de activos virtuales; Clase S (Corredor), que actúa como corredor o intermediario en transacciones VA; Clase R (Custodio/Registrador), que presta servicios de custodia o registro para activos virtuales; y Clase I (Emisor), que emite activos virtuales o realiza ofertas iniciales de tokens. Muchos negocios requieren múltiples clases.
¿Necesito una licencia para operar un exchange de criptomonedas en Mauritius?
Sí. Un exchange de criptomonedas que ofrece una plataforma para comprar, vender o negociar activos virtuales requiere, como mínimo, una licencia Clase O (Operador) de la FSC. La solicitud requiere un plan de negocio detallado, descripción tecnológica, marco AML/CFT y evaluación de idoneidad del personal clave. Operar sin licencia expone al negocio a sanciones penales.
¿Qué es la regla de viaje (travel rule) y cómo se aplica a los negocios de criptomonedas?
La regla de viaje (Recomendación 16 del GAFI) exige que los VASP recopilen y transmitan información del originador y del beneficiario en las transferencias de activos virtuales que superen determinados umbrales. En Mauritius, los VASP autorizados deben cumplir con la regla de viaje como parte de sus obligaciones AML/CFT. Esto requiere integración técnica con soluciones de cumplimiento de la regla de viaje y políticas apropiadas para transferencias a monederos no custodiados.
¿Puedo tokenizar bienes inmuebles o valores en Mauritius?
Sí. Mauritius ofrece una vía regulatoria para la tokenización de activos del mundo real. Los valores tokenizados pueden estar sujetos tanto al marco VA como a la Ley de Valores, lo que requiere una estructuración cuidadosa. Los bienes inmuebles tokenizados normalmente requieren una licencia de emisor Clase I. La estructura apropiada depende de la naturaleza del activo, los derechos vinculados al token y la base de inversores prevista.
¿Qué obligaciones AML se aplican a un VASP en Mauritius?
Los VASP autorizados en Mauritius deben implementar programas AML/CFT integrales que incluyan diligencia debida del cliente (CDD) y diligencia debida reforzada (EDD) para clientes de mayor riesgo, monitoreo continuo de transacciones, cribado de PEP y sanciones, reporte de transacciones sospechosas a la FIU, cumplimiento de la regla de viaje y un MLRO designado. La FSC realiza exámenes AML de los VASP autorizados.
¿Cómo se regula DeFi en Mauritius?
DeFi presenta desafíos regulatorios novedosos a nivel global. En Mauritius, el análisis depende de si el protocolo DeFi implica un operador suficientemente centralizado que pueda caracterizarse como proveedor de servicios VA. Es probable que los protocolos con operadores identificables que prestan funciones de intercambio, correduría o similares a la custodia requieran licencias VA. Los protocolos verdaderamente descentralizados plantean cuestiones más complejas que requieren un análisis regulatorio caso por caso.

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