Mauritius đã khẳng định vị thế là quốc gia tiên phong trong lĩnh vực quản lý tài sản ảo với việc ban hành Đạo luật Dịch vụ Tài sản Ảo và Chào bán Token Lần đầu (VAITOS). Ủy ban Dịch vụ Tài chính (FSC) hiện giám sát một khung cấp phép có cấu trúc, bao gồm năm hạng mục hoạt động của Nhà cung cấp Dịch vụ Tài sản Ảo (VASP), mỗi hạng mục có phạm vi, yêu cầu về vốn và yêu cầu hoạt động riêng biệt.

Năm Hạng Mục Giấy Phép

Hạng M — Nhà Môi giới-Kinh doanh Tài sản Ảo: Cho phép mua và bán tài sản ảo thay mặt khách hàng. Áp dụng mức vốn điều lệ tối thiểu 200.000 USD, cùng với các nghĩa vụ AML/CFT chặt chẽ và yêu cầu tách biệt tài sản của khách hàng.

Hạng O — Đơn vị Lưu ký Tài sản Ảo: Cho phép lưu giữ và quản lý tài sản ảo thay mặt khách hàng. Hạng mục này đòi hỏi hạ tầng an ninh mạng đặc biệt vững chắc và các tiêu chuẩn cao về khả năng phục hồi hoạt động.

Hạng I — Cố vấn Đầu tư Tài sản Ảo: Bao gồm việc cung cấp tư vấn về đầu tư tài sản ảo. Yêu cầu về vốn nhẹ hơn so với các hạng mục khác, nhưng có các nghĩa vụ đáng kể về hành vi kinh doanh và công bố thông tin.

Hạng R — Cố vấn Tự động (Roboadvisor) Tài sản Ảo: Cho phép cung cấp dịch vụ tư vấn tài sản ảo tự động hoặc dựa trên thuật toán. Ứng viên phải chứng minh được độ tin cậy và khả năng giải trình của các mô hình nền tảng của mình.

Hạng S — Sàn Giao dịch Tài sản Ảo: Hạng mục đòi hỏi khắt khe nhất, cho phép vận hành một nền tảng trao đổi tài sản ảo. Yêu cầu bao gồm vốn đáng kể, hạ tầng công nghệ tinh vi và năng lực giám sát thị trường toàn diện.

Quy Trình Nộp Hồ Sơ

Hồ sơ xin cấp phép FSC cho các hoạt động VASP đòi hỏi một kế hoạch kinh doanh toàn diện, mô tả chi tiết về hạ tầng công nghệ, tài liệu về chương trình AML/CFT, bằng chứng về vốn tối thiểu, đánh giá về tính phù hợp và năng lực (fit-and-proper) của nhân sự chủ chốt, và ý kiến pháp lý từ luật sư có chứng chỉ hành nghề tại Mauritius.

Thời gian từ khi nộp hồ sơ đến khi được cấp phép thường dao động từ bốn đến sáu tháng đối với các hồ sơ được chuẩn bị tốt, mặc dù điều này có thể thay đổi tùy theo khối lượng công việc của FSC và mức độ phức tạp của mô hình kinh doanh được đề xuất.

Những Điều Ứng Viên Thường Đánh Giá Thấp

Theo kinh nghiệm của chúng tôi, sự chậm trễ phổ biến nhất không phát sinh từ chính quy trình thẩm định của FSC, mà từ việc chuẩn bị tài liệu chương trình AML/CFT chưa đầy đủ và sự chú ý chưa thỏa đáng đối với các yêu cầu về thực chất hoạt động — đặc biệt là yêu cầu về nhân sự tuân thủ đủ tiêu chuẩn và hiện diện tại địa phương.

Bộ phận Tài sản Ảo của Aurevya hỗ trợ khách hàng qua từng giai đoạn của quy trình cấp phép VASP, từ việc lựa chọn hạng mục giấy phép ban đầu cho đến khi được FSC phê duyệt và xây dựng hạ tầng tuân thủ sau cấp phép.