Triển khai AI trong Dịch vụ Tài chính với Sự Tự tin về Pháp lý

Tổng quan

Tư vấn Tự động (Robo-Advisory) và các dịch vụ tài chính dựa trên AI đại diện cho một trong những phân khúc phát triển nhanh nhất của fintech toàn cầu, và các cơ quan quản lý ngày càng tập trung vào việc đảm bảo rằng các hệ thống tự động mang lại kết quả cho khách hàng không kém nghiêm ngặt hơn so với những gì được cung cấp bởi các nhà tư vấn con người. FSC Mauritius đã ban hành hướng dẫn về dịch vụ tư vấn tự động phản ánh tư duy quốc tế về tính phù hợp, công bố thông tin, và giám sát của con người, dựa trên các khung do IOSCO và MAS phát triển.

Cốt lõi của các yêu cầu của FSC là khái niệm về tính phù hợp. Một hệ thống tư vấn AI phải đánh giá tình hình tài chính, mục tiêu đầu tư, khả năng chấp nhận rủi ro, và kiến thức của khách hàng, và đưa ra các khuyến nghị thực sự phù hợp với hồ sơ đó. Hệ thống phải có khả năng giải thích các khuyến nghị đó theo cách mà khách hàng có thể hiểu được, và doanh nghiệp phải có khả năng giải trình logic ra quyết định của mô hình với FSC khi được kiểm tra.

Các yêu cầu về giám sát của con người có nghĩa là các hệ thống hoàn toàn tự động không có sự kiểm tra hoặc lộ trình chuyển tiếp lên con người sẽ đối mặt với những thách thức pháp lý đáng kể. Aurevya tư vấn về thiết kế phù hợp của các quy trình giám sát của con người, bao gồm khi nào việc rà soát của con người được kích hoạt, cách quản lý việc chuyển tiếp, và cách xử lý khiếu nại của khách hàng liên quan đến các khuyến nghị do AI tạo ra.

Các hệ thống giao dịch thuật toán đối mặt với một tập hợp yêu cầu song song, bao gồm các quy trình kiểm thử và xác nhận, cơ chế kill-switch, và nghĩa vụ giám sát liên tục. Chúng tôi tư vấn về toàn bộ phổ dịch vụ tài chính dựa trên AI và thuật toán, từ tư vấn tự động cho khách hàng cá nhân đến giao dịch thuật toán cấp tổ chức.