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La Licencia de Activos Virtuales de Nivel Inicial

La licencia Clase O autoriza la transferencia de activos virtuales en nombre de los clientes, la licencia fundamental para los proveedores de servicios de cartera que buscan reconocimiento regulatorio en Mauritius. La custodia y administración de activos virtuales se licencia por separado, bajo la Clase R.

Resumen

¿Qué es una Licencia Clase O de Servicios de Cartera de Activos Virtuales?

La licencia Clase O bajo la VAITOS 2021 es la licencia de activos virtuales más específica, que autoriza la transferencia de activos virtuales en nombre de los clientes. Por sí misma, no autoriza la custodia ni la administración de activos virtuales de clientes: una entidad que además preste servicios de custodia necesita la licencia separada de Custodio, Clase R.

La Clase O proporciona un marco regulatorio proporcional para entidades cuya actividad principal es la infraestructura de carteras, plataformas de intercambio, proveedores de pagos y bancos digitales que custodian activos virtuales en nombre de los usuarios. La FSC aplica requisitos de AML/CFT y seguridad operativa proporcionales a los riesgos de custodia inherentes a la tenencia de activos virtuales.

Aurevya guía a los solicitantes de la Clase O desde la evaluación inicial del alcance hasta la solicitud ante la FSC, la documentación de la arquitectura de seguridad, el diseño del programa AML/CFT y el lanzamiento operativo, garantizando que los proveedores de servicios de cartera obtengan su licencia de manera eficiente y mantengan el cumplimiento normativo desde el inicio.

VAITOS
2021, Licenciado por la FSC
Regulado bajo la legislación de activos virtuales diseñada específicamente para Mauritius, proporcionando un marco regulatorio creíble e internacionalmente reconocido para los proveedores de servicios de cartera custodial.
Definido
Alcance de Transferencia
Una licencia de alcance preciso que cubre la transferencia de activos virtuales, permitiendo una autorización específica para entidades cuya actividad es la infraestructura de carteras, en lugar de la negociación, la custodia o el asesoramiento.
Sin Cifra Fija
Capital Mínimo
La FSC no impone una cifra fija de capital mínimo para la Clase O; en su lugar, los solicitantes deben demostrar un capital de trabajo suficiente para cubrir los gastos operativos durante al menos 12 meses, según lo evalúe la FSC.

Alcance de la Autoridad

Características Principales

Servicios de Cartera Custodial
Autorizado para prestar servicios de cartera custodial, manteniendo activos virtuales en nombre de los clientes y conservando el control de las claves criptográficas utilizadas para acceder a dichos activos, bajo supervisión directa de la FSC y en cumplimiento de la VAITOS 2021.
Gestión de Claves Criptográficas
La licencia Clase O cubre específicamente la custodia de claves criptográficas, las claves privadas que controlan el acceso a las tenencias de activos virtuales, requiriendo una infraestructura de seguridad robusta, controles de acceso y procedimientos de recuperación de claves.
Tenencia de Activos Virtuales de Clientes
Autorizado para mantener saldos de activos virtuales en nombre de los clientes, incluido el procesamiento de depósitos y retiros, con requisitos completos de segregación de activos de los clientes para garantizar que los activos virtuales de los clientes estén protegidos de los activos propios del titular de la licencia.
Marco Proporcional
Requisitos regulatorios calibrados al alcance exclusivo de custodia de la licencia Clase O, obligaciones de AML/CFT, seguridad tecnológica y gobernanza operativa proporcionales a los riesgos de los servicios de cartera, en lugar de las obligaciones más amplias aplicadas a las entidades de negociación.
Compatible con Fintech
Especialmente adecuada para bancos digitales, plataformas de pago y operadores de intercambio que requieren una autorización de custodia independiente para mantener activos virtuales en nombre de los usuarios dentro de una estructura regulada y supervisada por la FSC, sin necesidad de una licencia completa de broker-dealer.
Regulado por la FSC
Pleno reconocimiento regulatorio bajo la VAITOS, incluida la revisión de la plataforma tecnológica por parte de la FSC, supervisión AML/CFT y obligaciones de reporte continuas, proporcionando a los clientes y contrapartes institucionales confianza en el estatus regulatorio del proveedor de servicios de cartera Clase O.

Proceso

Cómo Funciona

01
Revisión del Modelo de Negocio
Evaluamos el negocio de servicios de cartera propuesto, el alcance de los servicios custodiales, los activos virtuales a custodiar, los segmentos de clientes y la arquitectura tecnológica, confirmando la licencia Clase O como el vehículo regulatorio adecuado y delimitando los requisitos de solicitud.
02
Evaluación de Seguridad Tecnológica
La FSC examina minuciosamente la infraestructura tecnológica de los proveedores de servicios de cartera: mecanismos de almacenamiento de claves, controles de acceso, arquitectura de ciberseguridad y procedimientos de respuesta ante incidentes. Preparamos la documentación tecnológica para la revisión de la FSC e identificamos las mejoras necesarias en la plataforma antes de la solicitud.
03
Solicitud ante la FSC
Preparación y presentación de la solicitud completa de la Clase O bajo la VAITOS, plan de negocio, descripción tecnológica, declaraciones de idoneidad del personal clave, proyecciones financieras y documentación de la estructura corporativa, garantizando un expediente de solicitud completo y bien presentado.
04
Marco AML/CFT
Diseño e implementación de un programa AML/CFT adaptado a los riesgos de los servicios de cartera custodial, incluidos procedimientos de debida diligencia del cliente, monitoreo de transacciones para flujos de activos virtuales, reporte de actividades sospechosas y nombramiento de oficial de cumplimiento.
05
Otorgamiento de la Licencia
Gestión activa del proceso de revisión de la FSC, incluidas las respuestas a las consultas de evaluación tecnológica y la revisión del programa de cumplimiento, manteniendo el contacto con la FSC para garantizar un progreso oportuno hasta el otorgamiento de la licencia.
06
Lanzamiento Operativo
Tras el otorgamiento de la licencia, coordinamos la preparación operativa, la configuración final de seguridad, los procedimientos de incorporación de clientes y la activación del programa de cumplimiento, garantizando que la entidad esté lista para iniciar operaciones de servicios de cartera regulados desde el primer día.

Consideraciones Prácticas

Requisitos y Plazos

Requisitos Regulatorios

  • Capital de trabajo suficiente para cubrir los gastos operativos durante al menos 12 meses, según lo evalúe la FSC (esta categoría de licencia no está sujeta a una cifra de capital mínimo fija)
  • Programa AML/CFT alineado con la orientación de FATF sobre activos virtuales
  • Infraestructura tecnológica segura: almacenamiento de claves, controles de acceso, ciberseguridad
  • Segregación de activos de clientes; los activos virtuales se mantienen separados de los activos propios del titular de la licencia
  • Oficial de Cumplimiento cualificado y aprobado por la FSC
  • Plan de negocio detallado que describe el alcance de los servicios de cartera y los activos virtuales a custodiar
  • Evaluación de idoneidad para todo el personal clave y los beneficiarios efectivos

Plazos Indicativos

  • Constitución Corporativa: 2–3 semanas desde la finalización del KYC y la documentación de la estructura
  • Preparación de la Solicitud: 3–6 semanas; la documentación de seguridad tecnológica es habitualmente el elemento que más tiempo requiere
  • Revisión de la FSC: 10–16 semanas desde la presentación; la evaluación tecnológica es un elemento central del proceso de revisión de la FSC
  • Lanzamiento Operativo: 2–4 semanas tras el otorgamiento de la licencia para la configuración final y la preparación de la incorporación de clientes

Preguntas Frecuentes

Preguntas Frecuentes

La licencia Clase O bajo la VAITOS 2021 es la licencia de activos virtuales más específica, que autoriza la transferencia de activos virtuales en nombre de los clientes. Por sí misma, no autoriza la custodia ni la administración de activos virtuales de clientes; una entidad que además preste servicios de custodia necesita la licencia separada de Custodio, Clase R.
No. La licencia Clase O está limitada a los servicios de cartera custodial. Una entidad que desee tanto mantener activos virtuales en nombre de los clientes como negociar o intercambiar activos virtuales requeriría una licencia Clase M (Broker-Dealer de Activos Virtuales), que abarca el conjunto más amplio de actividades de servicios de activos virtuales. Muchas entidades comienzan con una licencia Clase O para sus operaciones de custodia y posteriormente solicitan la autorización Clase M a medida que su modelo de negocio se expande. Aurevya asesora sobre la estructuración óptima de licencias para negocios de activos virtuales con múltiples actividades.
La FSC aplica requisitos de seguridad tecnológica a los solicitantes de la Clase O proporcionales a los riesgos de custodia de los servicios de cartera. Las áreas clave evaluadas incluyen: la arquitectura de gestión de claves (almacenamiento en frío frente a caliente, disposiciones de firma múltiple), controles de acceso y procedimientos de autorización para el uso de claves, medidas de ciberseguridad contra ataques externos, procedimientos de respuesta ante incidentes y recuperación de claves, y planificación de la continuidad del negocio para la infraestructura de carteras. La FSC revisa la plataforma tecnológica como parte de la solicitud de licencia, y el titular de la Clase O debe mantener estos estándares de forma continua, sujeto a revisión periódica por parte de la FSC.
La Clase O y la Clase R abordan actividades distintas, no segmentos de mercado distintos: la Clase O autoriza la transferencia de activos virtuales, mientras que la Clase R autoriza su custodia y administración. Un proveedor de carteras que tanto transfiere como mantiene activos virtuales de clientes habitualmente necesita ambas licencias.
Desde el inicio del trabajo conjunto, Aurevya necesita habitualmente entre 3 y 6 semanas para preparar una solicitud completa de la Clase O; el principal factor de tiempo es la documentación de seguridad tecnológica requerida para la revisión de la plataforma por parte de la FSC. Tras la presentación, el proceso de revisión de la FSC suele durar entre 10 y 16 semanas, sujeto a cualquier solicitud de información adicional. El plazo total desde el inicio hasta el otorgamiento de la licencia es habitualmente de 4 a 6 meses para los solicitantes bien preparados. La constitución corporativa, el diseño del programa AML/CFT y la documentación tecnológica pueden avanzar en paralelo para optimizar el plazo global.

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