Tổng quan

Hai Cơ quan Quản lý, Hai Lộ trình Thanh toán

Giải pháp Thanh toán bao trùm việc cấp phép cho các doanh nghiệp thanh toán tại Mauritius, dù hoạt động là hỗ trợ thanh toán xuyên biên giới hay xử lý thanh toán trong nước, và hai hoạt động này thuộc thẩm quyền của hai cơ quan quản lý khác nhau với những yêu cầu khác nhau.

Chúng tôi tư vấn về loại giấy phép phù hợp với mô hình kinh doanh dự kiến, tùy thuộc vào hoạt động thanh toán cụ thể, loại tiền tệ và đối tượng khách hàng liên quan. Dịch vụ Trung gian Thanh toán (PIS) là giấy phép do FSC cấp; Nhà Cung cấp Dịch vụ Thanh toán (PSP) là giấy phép do Bank of Mauritius cấp. Chúng tôi sẽ xác nhận trực tiếp với cơ quan quản lý giấy phép nào áp dụng — và liệu có cần cả hai hay không — cho từng cơ cấu được đề xuất trong quá trình triển khai. Chúng tôi quản lý quy trình xin cấp phép cho cả hai loại.

2

Cơ quan Quản lý, FSC & Bank of Mauritius

Cấp phép thanh toán xuyên biên giới thuộc thẩm quyền của FSC; cấp phép thanh toán trong nước thuộc thẩm quyền của Bank of Mauritius.

Xuyên biên giới

Cấp phép PIS

Dành cho dịch vụ trung gian thanh toán ngoài khơi, thu hộ thương nhân, xử lý thẻ xuyên biên giới và thanh toán thương mại điện tử quốc tế.

Trong nước

Cấp phép PSP

Dành cho dịch vụ thanh toán đặt tại Mauritius, bao gồm ví điện tử và các giao dịch thanh toán bằng Rupee Mauritius.

Phạm vi Hoạt động

Tính năng Chính của Dịch vụ Cấp phép Thanh toán

Đánh giá Lộ trình Cấp phép

Tư vấn xem giấy phép PIS hay PSP (hoặc cả hai) phù hợp với mô hình kinh doanh thanh toán dự kiến.

Hồ sơ PIS tại FSC

Chuẩn bị và nộp hồ sơ xin cấp giấy phép Dịch vụ Trung gian Thanh toán lên FSC.

Hồ sơ PSP tại Bank of Mauritius

Chuẩn bị và nộp hồ sơ xin cấp giấy phép Nhà Cung cấp Dịch vụ Thanh toán lên Bank of Mauritius.

Cấu trúc Vốn & Tuân thủ

Tư vấn về yêu cầu vốn và tuân thủ cho từng loại giấy phép, vốn khác biệt đáng kể về quy mô và thời gian thực hiện.

Khuôn khổ AML/CFT

Hỗ trợ xây dựng khuôn khổ phòng chống rửa tiền và tài trợ khủng bố cần thiết cho việc cấp phép thanh toán.

Hỗ trợ Pháp lý Liên tục

Tư vấn về nghĩa vụ báo cáo và tuân thủ đối với cơ quan quản lý liên quan sau khi được cấp phép.

Hạng mục Giấy phép

Giấy phép Chúng tôi Hỗ trợ Xin cấp

Dịch vụ Trung gian Thanh toán (PIS)

Giấy phép do FSC cấp, dành cho hoạt động hỗ trợ thanh toán.

Tìm hiểu thêm →

Nhà Cung cấp Dịch vụ Thanh toán (PSP)

Giấy phép do Bank of Mauritius cấp, dành cho dịch vụ thanh toán.

Tìm hiểu thêm →

Quy trình

Quy trình Thực hiện

01

Đánh giá Hoạt động

Tìm hiểu thị trường mục tiêu của doanh nghiệp thanh toán (xuyên biên giới hay trong nước) để xác định giấy phép phù hợp.

02

Đề xuất Cơ quan Quản lý & Cơ cấu Doanh nghiệp

Xác nhận hồ sơ sẽ nộp cho FSC (PIS) hay Bank of Mauritius (PSP), cùng với cơ cấu pháp nhân cần thiết.

03

Chuẩn bị Hồ sơ

Chuẩn bị kế hoạch kinh doanh, khuôn khổ AML/CFT và các tài liệu hỗ trợ mà hồ sơ xin cấp phép yêu cầu.

04

Nộp Hồ sơ Xin cấp phép

Nộp hồ sơ lên cơ quan quản lý liên quan và xử lý các yêu cầu bổ sung cho đến khi được phê duyệt.

05

Thiết lập Vốn & Tuân thủ

Xây dựng hạ tầng vốn và tuân thủ cần thiết để duy trì giấy phép.

06

Cấp phép & Vận hành

Hoàn tất việc cấp phép và chuyển sang hỗ trợ vận hành và báo cáo liên tục.

Yêu cầu

Yêu cầu & Điều kiện

Khi nào Dịch vụ này Phù hợp

Doanh nghiệp muốn hỗ trợ thanh toán xuyên biên giới, ngoài khơi, thu hộ thương nhân, xử lý thẻ quốc tế, hỗ trợ thanh toán thương mại điện tử
Doanh nghiệp muốn cung cấp dịch vụ thanh toán trong nước tại Mauritius, như ví điện tử hoặc thanh toán bằng Rupee Mauritius
Doanh nghiệp chưa chắc chắn loại giấy phép nào phù hợp với hoạt động dự kiến và cần được tư vấn về lộ trình phù hợp

Lưu ý về Cấp phép

Giấy phép PIS và PSP có yêu cầu vốn và thời gian thực hiện khác biệt đáng kể, và lựa chọn phù hợp phụ thuộc vào việc doanh nghiệp nhắm đến hoạt động xuyên biên giới hay trong nước
Doanh nghiệp có ý định hoạt động tại cả hai thị trường có thể cần cả hai giấy phép, được xin cấp riêng biệt qua từng cơ quan quản lý tương ứng
Yêu cầu về khuôn khổ AML/CFT áp dụng cho cả hai loại giấy phép và cần được đưa vào hồ sơ xin cấp phép ngay từ đầu

Câu hỏi Thường gặp

Các Câu hỏi Thường gặp

Sự khác biệt thực sự giữa PIS và PSP là gì?

PIS là giấy phép do Ủy ban Dịch vụ Tài chính cấp; PSP là giấy phép do Bank of Mauritius cấp. Doanh nghiệp cụ thể cần loại nào (hoặc cả hai) tùy thuộc vào hoạt động và đối tượng khách hàng của doanh nghiệp đó — chúng tôi sẽ xác nhận điều này với cơ quan quản lý trong quá trình xây dựng cơ cấu, thay vì áp dụng một quy tắc cố định ở đây.

Tôi cần giấy phép nào cho một cổng thanh toán thương mại điện tử phục vụ thương nhân quốc tế?

Đây thường là giấy phép PIS, vì hoạt động này liên quan đến việc hỗ trợ thanh toán xuyên biên giới hơn là giao dịch trong nước tại Mauritius. Chúng tôi sẽ đánh giá cụ thể theo mô hình kinh doanh trong giai đoạn đánh giá hoạt động.

Tôi có thể cung cấp ví điện tử tại Mauritius theo giấy phép PIS không?

Không đảm bảo, ví điện tử được xem xét theo từng trường hợp cụ thể trong khuôn khổ PIS và là sản phẩm được phép cốt lõi trong khuôn khổ PSP. Nếu ví điện tử là trọng tâm của hoạt động kinh doanh, giấy phép PSP là lộ trình trực tiếp hơn.

Giấy phép PSP mất bao lâu hơn so với PIS?

Cấp phép PSP thường mất nhiều thời gian hơn, phản ánh yêu cầu vốn và tuân thủ mở rộng hơn đối với hạ tầng thanh toán trong nước, so với lộ trình PIS tập trung vào hoạt động ngoài khơi.

Tôi có cần cả hai giấy phép nếu muốn phục vụ cả hai thị trường không?

Có thể, nếu doanh nghiệp có ý định cung cấp cả dịch vụ thanh toán xuyên biên giới và trong nước, doanh nghiệp có thể cần giấy phép PIS cho hoạt động ngoài khơi và giấy phép PSP cho hoạt động trong nước, được xin cấp riêng biệt qua FSC và Bank of Mauritius tương ứng.

Những nghĩa vụ liên tục nào đi kèm với các giấy phép này?

Cả hai loại giấy phép đều đi kèm nghĩa vụ AML/CFT, báo cáo và tuân thủ liên tục đối với cơ quan quản lý tương ứng. Chúng tôi hỗ trợ khách hàng thực hiện các yêu cầu này sau khi được cấp phép, không chỉ trong quá trình nộp hồ sơ.

Khám phá Thêm

Dịch vụ Liên quan

Tư vấn & Giải pháp Fintech

Dịch vụ cấp phép và tư vấn liên quan cho tài sản ảo và các hoạt động fintech rộng hơn.

Tìm hiểu thêm →

Tuân thủ Pháp lý & Quản trị Liên tục

Hỗ trợ về AML, giám sát và quản trị cho mọi hoạt động được cấp phép.

Tìm hiểu thêm →

Cấp phép & Quản lý Nhà Giao dịch/Tư vấn Chứng khoán & Đầu tư

Dịch vụ cấp phép liên quan cho hoạt động giao dịch, tư vấn và quản lý tài sản.

Tìm hiểu thêm →

Cấp phép cho Doanh nghiệp Thanh toán, Trong nước và Xuyên biên giới

Hai Cơ quan Quản lý, Hai Lộ trình Thanh toán

Tính năng Chính của Dịch vụ Cấp phép Thanh toán

Giấy phép Chúng tôi Hỗ trợ Xin cấp

Quy trình Thực hiện

Yêu cầu & Điều kiện

Khi nào Dịch vụ này Phù hợp

Lưu ý về Cấp phép

Các Câu hỏi Thường gặp

Dịch vụ Liên quan

Đang Xây dựng Doanh nghiệp Thanh toán?