Giới thiệu Dịch vụ Giải Pháp Doanh Nghiệp Tổ Chức Dịch Vụ Tài Chính Khách Hàng Cá Nhân Giải Pháp Fintech Dịch Vụ Tại UAE Thông Tin Chuyên Sâu Công Cụ Chọn Khu Vực Pháp Lý Liên Hệ
EN | FR | ES | HI | VI

Tổ Chức Dịch Vụ Tài Chính

Giấy Phép Giao Dịch Tài Sản Ảo Hàng Đầu Tại Mauritius

Giấy phép Nhà Môi Giới-Giao Dịch Tài Sản Ảo Class M là giấy phép tài sản ảo có ý nghĩa thương mại lớn nhất tại Mauritius, cho phép mua bán tài sản ảo thay mặt khách hàng, vận hành nền tảng giao dịch và cung cấp dịch vụ sàn giao dịch.

← Quay Lại Tổ Chức Dịch Vụ Tài Chính

Tổng Quan

Class M, Nhà Môi Giới-Giao Dịch Tài Sản Ảo là gì?

Đạo Luật Tài Sản Ảo và Chào Bán Token Lần Đầu 2021 (VAITO Act) của Mauritius thiết lập một khung cấp phép toàn diện cho các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo. Giấy phép Class M là hạng mục được tìm kiếm nhiều nhất, cho phép chủ sở hữu hoạt động như nhà môi giới-giao dịch tài sản ảo, vận hành sàn giao dịch hoặc nền tảng giao dịch tài sản ảo, và cung cấp dịch vụ lưu ký tích hợp với dịch vụ môi giới.

Đây là giấy phép tự nhiên dành cho các tổ chức xây dựng sàn giao dịch tiền mã hóa được quản lý, bàn giao dịch OTC tài sản kỹ thuật số, hoặc nền tảng giao dịch tài sản ảo hướng đến khách hàng chuyên nghiệp và tổ chức. Giấy phép Class M của Mauritius đã thu hút sự quan tâm quốc tế đáng kể như một giải pháp thay thế đáng tin cậy cho các khu vực pháp lý ít được quản lý hơn, kết hợp nội dung pháp lý thực chất với sự linh hoạt về thương mại.

Aurevya tư vấn cho các bên nộp đơn xin cấp Class M từ giai đoạn đánh giá mô hình kinh doanh ban đầu cho đến khi nộp hồ sơ lên FSC, rà soát công nghệ, thiết kế chương trình AML/CFT và thiết lập vận hành, với sự hiểu biết thực tiễn về cả yêu cầu pháp lý lẫn thực tế thương mại của việc xây dựng một hoạt động giao dịch tài sản ảo.

VAITO Act
2021, Được FSC Cấp Phép
Được quản lý theo luật tài sản ảo chuyên biệt của Mauritius, cung cấp một khung pháp lý đáng tin cậy, được công nhận quốc tế cho các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo.
USD 25.000
Vốn Điều Lệ Tối Thiểu
Vốn tối thiểu USD 25.000 (hoặc theo mức khác do FSC quyết định), phản ánh tầm quan trọng thương mại và mức độ rủi ro của hoạt động môi giới-giao dịch trên thị trường tài sản ảo.
4–6
Tháng, Thời Gian Xử Lý Hồ Sơ
Từ giai đoạn tiếp nhận ban đầu đến khi cấp phép, tùy thuộc vào quá trình xử lý của FSC, rà soát công nghệ và mức độ đầy đủ của hồ sơ nộp.

Phạm Vi Thẩm Quyền

Đặc Điểm Chính

Giao Dịch Tài Sản Ảo
Được phép mua và bán tài sản ảo, bao gồm tiền mã hóa và các tài sản kỹ thuật số khác, thay mặt khách hàng và trên cơ sở tự doanh, cho cả khách hàng bán lẻ và khách hàng tổ chức, tùy theo điều kiện của FSC.
Vận Hành Sàn Giao Dịch
Giấy phép Class M cho phép vận hành sàn giao dịch tài sản ảo, cung cấp nền tảng được quản lý cho việc giao dịch tài sản ảo, khớp lệnh và khám phá giá, dưới sự giám sát trực tiếp và rà soát công nghệ của FSC.
Thẩm Quyền Bàn Giao Dịch OTC
Cơ cấu môi giới-giao dịch cho phép các bàn giao dịch OTC (phi tập trung), cung cấp dịch vụ thực hiện giao dịch tài sản ảo theo yêu cầu riêng cho các đối tác tổ chức và chuyên nghiệp, nằm ngoài sổ lệnh của một sàn giao dịch chính thức.
Môi Giới Khách Hàng
Được phép hành động với tư cách đại lý hoặc bên chính trong các giao dịch tài sản ảo cho khách hàng, tiếp nhận lệnh của khách hàng, thực hiện giao dịch và quản lý quan hệ khách hàng trong khuôn khổ ứng xử kinh doanh của FSC dành cho các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo.
Tích Hợp Lưu Ký
Giấy phép Class M cho phép lưu ký tài sản ảo tích hợp với dịch vụ môi giới, cho phép chủ sở hữu duy trì số dư tài sản ảo của khách hàng một cách an toàn trong pháp nhân được quản lý, tùy theo tiêu chuẩn lưu ký của FSC.
Giám Sát Của FSC
Chịu sự giám sát pháp lý toàn diện theo VAITO Act, bao gồm rà soát nền tảng công nghệ, giám sát AML/CFT và báo cáo định kỳ, mang lại sự tin tưởng cho các đối tác và khách hàng tổ chức về vị thế pháp lý của nhà môi giới-giao dịch tài sản ảo tại Mauritius.

Quy Trình

Cách Thức Hoạt Động

01
Đánh Giá Mô Hình Kinh Doanh
Chúng tôi đánh giá hoạt động kinh doanh tài sản ảo được đề xuất, các loại tài sản ảo mục tiêu, phân khúc khách hàng, mô hình giao dịch (sàn giao dịch, OTC, hoặc cả hai), thỏa thuận lưu ký và thị trường địa lý, xác nhận giấy phép Class M là phương tiện pháp lý phù hợp và xác định phạm vi yêu cầu hồ sơ.
02
Rà Soát Công Nghệ
FSC xem xét kỹ lưỡng nền tảng công nghệ của các bên nộp đơn Class M, công cụ giao dịch, hạ tầng ví, kiến trúc bảo mật và các biện pháp kiểm soát an ninh mạng. Chúng tôi chuẩn bị tài liệu công nghệ để FSC xem xét và xác định các cải tiến nền tảng cần thiết trước khi nộp hồ sơ.
03
Tiền Nộp Hồ Sơ Với FSC
Khi phù hợp, chúng tôi tạo điều kiện cho buổi trao đổi trước khi nộp hồ sơ với FSC, trình bày mô hình kinh doanh tài sản ảo và nhận hướng dẫn pháp lý trước khi nộp hồ sơ chính thức, giảm thiểu rủi ro phát sinh yêu cầu bổ sung quan trọng trong quá trình xem xét.
04
Nộp Hồ Sơ Chính Thức
Chuẩn bị và nộp đầy đủ hồ sơ xin cấp Class M theo VAITO Act, kế hoạch kinh doanh, tổng quan công nghệ, chương trình AML/CFT, tài liệu KYC, hồ sơ đánh giá năng lực và tư cách phù hợp của nhân sự chủ chốt, và dự báo tài chính.
05
Rà Soát CNTT & Tuân Thủ
Chủ động quản lý quá trình xem xét của FSC, bao gồm các yêu cầu đánh giá công nghệ, rà soát chương trình AML/CFT và đánh giá khung tuân thủ. Chúng tôi duy trì trao đổi thường xuyên với FSC trong suốt giai đoạn đánh giá để đảm bảo tiến độ đúng hạn.
06
Cấp Phép
Sau khi cấp phép, chúng tôi điều phối công tác sẵn sàng vận hành, cấu hình nền tảng cuối cùng, quy trình tiếp nhận khách hàng và kích hoạt chương trình tuân thủ, đảm bảo pháp nhân sẵn sàng bắt đầu hoạt động giao dịch tài sản ảo được quản lý ngay từ ngày đầu tiên.

Cân Nhắc Thực Tiễn

Yêu Cầu & Lộ Trình

Yêu Cầu Pháp Lý

  • Vốn điều lệ tối thiểu USD 25.000 (hoặc theo mức FSC quyết định), đã góp đủ
  • Tối thiểu hai giám đốc thường trú có uy tín tốt
  • Chương trình AML/CFT phù hợp với hướng dẫn về tài sản ảo của FATF
  • Cán bộ Tuân Thủ đủ điều kiện, được FSC phê duyệt
  • Rà soát nền tảng công nghệ bởi FSC, công cụ giao dịch, bảo mật ví, an ninh mạng
  • Thỏa thuận lưu ký an toàn cho tài sản ảo của khách hàng
  • Kế hoạch kinh doanh chi tiết bao gồm các loại tài sản ảo sẽ giao dịch
  • Đánh giá năng lực và tư cách phù hợp cho toàn bộ nhân sự chủ chốt và chủ sở hữu hưởng lợi
  • Báo cáo định kỳ cho FSC bao gồm báo cáo tài chính và công bố AML/CFT

Lộ Trình Dự Kiến

  • Thành Lập Pháp Nhân: 2–3 tuần kể từ khi hoàn tất hồ sơ KYC và cơ cấu
  • Chuẩn Bị Hồ Sơ: 4–8 tuần, tài liệu công nghệ và chương trình AML/CFT thường là các phần tốn nhiều thời gian nhất
  • Xem Xét Của FSC: 6–8 tuần kể từ khi nộp hồ sơ để đội Giám Sát Tài Sản Ảo của FSC xem xét chính thức
  • Khởi Động Vận Hành: 3–6 tuần sau khi cấp phép để cấu hình nền tảng cuối cùng và thiết lập quy trình tiếp nhận khách hàng

Câu Hỏi Thường Gặp

Các Câu Hỏi Thường Gặp

VAITO Act định nghĩa tài sản ảo theo nghĩa rộng, bao gồm tiền mã hóa, token kỹ thuật số và các hình thức đại diện giá trị kỹ thuật số khác có thể được giao dịch hoặc chuyển nhượng qua phương tiện điện tử. Các loại tài sản ảo cụ thể mà chủ sở hữu Class M dự định giao dịch phải được mô tả trong kế hoạch kinh doanh nộp cho FSC. FSC có thể yêu cầu thêm thông tin về đặc điểm kỹ thuật và mức độ rủi ro của một số tài sản ảo nhất định, đặc biệt là các loại nằm ngoài các hạng mục tiền mã hóa chính thống. Aurevya tư vấn về cách xác định phạm vi và trình bày danh mục tài sản ảo dự kiến theo cách khả thi về mặt thương mại và được FSC chấp thuận.
FSC yêu cầu vốn điều lệ tối thiểu MUR 2.000.000 (khoảng USD 43.000) đối với giấy phép Nhà Môi Giới-Giao Dịch Tài Sản Ảo Class M. Vốn này phải được góp đủ và duy trì tại mọi thời điểm. FSC cũng áp dụng các yêu cầu về mức độ đủ vốn liên tục, phản ánh mức độ rủi ro của hoạt động môi giới-giao dịch tài sản ảo. Đội ngũ tuân thủ của Aurevya hỗ trợ lập kế hoạch vốn và giám sát mức độ đủ vốn liên tục để đảm bảo pháp nhân luôn tuân thủ trong suốt vòng đời hoạt động.
Giấy phép Class M cho phép chủ sở hữu hành động với tư cách nhà môi giới-giao dịch, mua và bán tài sản ảo thay mặt khách hàng hoặc với tư cách bên chính, và vận hành sàn giao dịch nơi chủ sở hữu giấy phép là một bên đối tác. Giấy phép Class S cho phép vận hành một nền tảng thị trường hoặc giao dịch ngang hàng (peer-to-peer), nơi người mua và người bán tương tác trực tiếp với nhau thay vì thông qua chủ sở hữu giấy phép với tư cách bên chính hoặc đại lý. Mô hình Class M gần giống với một nhà môi giới-giao dịch hoặc đơn vị vận hành sàn giao dịch truyền thống; mô hình Class S gần giống với đơn vị vận hành thị trường phi tập trung hoặc ngang hàng.
Các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo theo VAITO Act phải tuân thủ các yêu cầu AML/CFT toàn diện, phù hợp với hướng dẫn về tài sản ảo của FATF. Điều này bao gồm quy trình KYC chặt chẽ cho tất cả khách hàng, giám sát giao dịch được hiệu chỉnh theo rủi ro tài sản ảo, tuân thủ Travel Rule đối với việc chuyển tài sản ảo, báo cáo hoạt động đáng ngờ và rà soát chương trình AML/CFT định kỳ. FSC đánh giá chương trình AML/CFT như một yếu tố cốt lõi trong hồ sơ xin cấp phép Class M. Aurevya thiết kế các chương trình AML/CFT chuyên biệt cho VASP, đáp ứng cả yêu cầu của FSC lẫn thông lệ quốc tế tốt nhất cho các doanh nghiệp tài sản ảo.
Giấy phép Class M không mặc nhiên cấm phục vụ khách hàng bán lẻ, nhưng FSC áp dụng các yêu cầu về ứng xử kinh doanh phải được đáp ứng khi phục vụ khách hàng bán lẻ, bao gồm công bố rủi ro, phân loại khách hàng và kiểm soát quyền truy cập sản phẩm phù hợp. Nhiều chủ sở hữu giấy phép Class M ban đầu tập trung vào khách hàng chuyên nghiệp và tổ chức, nơi các yêu cầu pháp lý cân xứng hơn và quan hệ thương mại đơn giản hơn. Quyết định mở rộng dịch vụ cho khách hàng bán lẻ cần được nêu rõ trong kế hoạch kinh doanh nộp cho FSC như một phần của hồ sơ xin cấp phép.

Khám Phá Thêm

Dịch Vụ Liên Quan

Class S, Thị Trường Tài Sản Ảo
Giấy phép thị trường tài sản ảo ngang hàng được quản lý, dành cho các đơn vị vận hành xây dựng mô hình nền tảng nơi người mua và người bán tương tác trực tiếp thay vì thông qua nhà môi giới-giao dịch.
Tìm Hiểu Thêm về Class S, Thị Trường Tài Sản Ảo →
Investment Dealer (Giấy Phép Đầy Đủ & Bảo Lãnh Phát Hành)
Dành cho các tổ chức muốn kết hợp môi giới tài sản ảo với giao dịch chứng khoán truyền thống, giấy phép Investment Dealer Đầy Đủ cung cấp phạm vi hoạt động chứng khoán thông thường rộng nhất từ FSC.
Tìm Hiểu Thêm về Investment Dealer (Giấy Phép Đầy Đủ & Bảo Lãnh Phát Hành) →
Investment Dealer (Discount Broker)
Giấy phép môi giới chỉ thực hiện lệnh (execution-only) cho chứng khoán truyền thống, một phương tiện pháp lý bổ trợ cho các nền tảng kết nối thị trường truyền thống và tài sản kỹ thuật số.
Tìm Hiểu Thêm về Investment Dealer (Discount Broker) →

Thành Lập Pháp Nhân Được Cấp Phép Của Bạn

Các chuyên gia pháp lý của chúng tôi sẽ xác định hạng mục giấy phép tối ưu và đồng hành cùng bạn qua từng giai đoạn của quy trình xin cấp phép.

Trao Đổi Với Chuyên Gia