Tuân thủ Phòng chống Tội phạm Tài chính Vững chắc Ngay từ Ngày Đầu

Tổng quan

Hướng dẫn AML/CFT của FSC Mauritius áp đặt các nghĩa vụ toàn diện đối với tất cả các tổ chức fintech được cấp phép, từ các trung gian thanh toán và nhà tư vấn đầu tư đến các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP) và nền tảng gọi vốn cộng đồng (Crowdfunding). Các nghĩa vụ này phản ánh các tiêu chuẩn của FATF, và cách tiếp cận giám sát AML/CFT của FSC đã tăng cường đáng kể trong những năm gần đây, với các đợt kiểm tra thường xuyên và nghiêm ngặt hơn trên toàn ngành.

Các doanh nghiệp fintech phải đối mặt với những thách thức AML/CFT đặc thù. Việc mở tài khoản trực tuyến (digital onboarding) loại bỏ sự tương tác trực tiếp mà các tổ chức tài chính truyền thống dựa vào để xác minh danh tính, đòi hỏi các giải pháp định danh số mạnh mẽ, kiểm tra tính sống (liveness checks) và công nghệ xác minh tài liệu. Khối lượng giao dịch tại các doanh nghiệp fintech có thể rất lớn, đòi hỏi hệ thống giám sát giao dịch tự động được hiệu chỉnh để phát hiện các mô hình đáng ngờ ở quy mô lớn mà không tạo ra tỷ lệ báo động giả (false-positive) không thể quản lý được.

Các doanh nghiệp tài sản ảo phải chịu thêm các nghĩa vụ theo Khuyến nghị 15 và 16 của FATF, bao gồm tuân thủ quy tắc du hành (travel rule), phân tích blockchain và thẩm định tăng cường đối với các giao dịch rủi ro cao liên quan đến ví không được lưu ký (unhosted wallets). Chức năng MLRO tại một doanh nghiệp fintech phải có khả năng giám sát toàn bộ các nghĩa vụ này và duy trì chương trình báo cáo STR theo yêu cầu của Đạo luật Tình báo Tài chính và Phòng chống Rửa tiền của Mauritius.

Aurevya thiết kế các khung AML/CFT toàn diện nhưng không quá mức cần thiết, được hiệu chỉnh theo hồ sơ rủi ro cụ thể của doanh nghiệp, tính chất khách hàng và các khu vực pháp lý mà doanh nghiệp hoạt động. Chúng tôi đồng hành cùng quý khách từ giai đoạn đánh giá rủi ro ban đầu cho đến khi chuẩn bị cho đợt kiểm tra của FSC, đảm bảo khung của quý khách vừa đạt chuẩn quy định vừa khả thi trong vận hành.