Giới Thiệu Dịch Vụ Giải Pháp Doanh Nghiệp Tổ Chức Dịch Vụ Tài Chính Khách Hàng Tư Nhân Giải Pháp Fintech Dịch Vụ tại UAE Kiến Thức Nghiên Cứu Điển Hình Công Cụ Tìm Khu Vực Pháp Lý Liên Hệ
EN | FR | ES | HI | ZH | VI

Khách Hàng Tư Nhân

Bảo Toàn Di Sản Của Bạn Qua Các Thế Hệ

Hoạch định kế thừa là một trong những quyết định quan trọng nhất mà một gia đình có thể đưa ra. Aurevya cung cấp dịch vụ tư vấn kế thừa tích hợp, đa quốc gia, kết hợp cấu trúc pháp lý, hoạch định thuế và quản trị gia đình nhằm đảm bảo tài sản được chuyển giao suôn sẻ và đúng theo ý nguyện của quý vị.

Tổng Quan

Hoạch Định Kế Thừa Là Gì?

Hoạch định kế thừa là quá trình tổ chức việc chuyển giao tài sản, tài sản tài chính, lợi ích kinh doanh và tài sản cá nhân của một gia đình qua các thế hệ theo cách hiệu quả về thuế, an toàn về pháp lý và phù hợp với các giá trị cùng ý nguyện của gia đình. Đối với các gia đình có tài sản lớn với tài sản nằm ở nhiều quốc gia, đây hiếm khi là một công việc đơn giản: các quốc gia khác nhau có các quy định khác nhau về việc ai được thừa kế, phần tài sản bắt buộc phải chuyển cho người thừa kế hợp pháp, và các loại thuế phát sinh khi qua đời.

Dịch vụ tư vấn kế thừa của Aurevya áp dụng cách tiếp cận toàn diện. Chúng tôi bắt đầu bằng việc lập bản đồ toàn bộ tài sản của gia đình, bao gồm tất cả các quốc gia nơi tài sản được nắm giữ hoặc các thành viên gia đình cư trú, sau đó xác định các cơ hội hoạch định và những hạn chế áp dụng. Việc này bao gồm phân tích các quy định về phần thừa kế bắt buộc tại các quốc gia liên quan, mức độ chịu thuế bất động sản và thuế thừa kế, các thách thức phối hợp xuyên biên giới, và các ưu tiên quản trị riêng của gia đình.

Bộ công cụ cấu trúc của chúng tôi rất đa dạng. Trust và Foundation là các cấu trúc nắm giữ tài sản chính. Các công ty holding phối hợp tài sản kinh doanh và đầu tư. Thỏa thuận cổ đông điều chỉnh việc chuyển nhượng và quản lý lợi ích kinh doanh. Hiến chương gia đình giải quyết vấn đề quản trị liên thế hệ. Di chúc đảm bảo tài sản còn lại được chuyển giao theo ý nguyện của gia đình. Mỗi thành phần được thiết kế phối hợp với nhau, tạo ra một kế hoạch kế thừa gắn kết và bền vững thay vì một tập hợp các cấu trúc rời rạc.

Chúng tôi làm việc chặt chẽ với các cố vấn trong nước của khách hàng, luật sư, cố vấn thuế và kế toán viên tại mỗi quốc gia liên quan, đóng vai trò là cố vấn điều phối trung tâm và đảm bảo mọi thành phần của kế hoạch đều phù hợp với các yêu cầu pháp lý và nghĩa vụ thuế tại địa phương.

Trung Lập
Tư Vấn Độc Lập Về Khu Vực Pháp Lý
Aurevya tư vấn về các cấu trúc kế thừa tại tất cả các khu vực pháp lý nắm giữ tài sản lớn trên thế giới, phối hợp liền mạch với luật sư địa phương tại bất cứ nơi nào tài sản được nắm giữ.
40+
Quốc Gia Được Cấu Trúc Của Chúng Tôi Bao Phủ
Các khung kế thừa của chúng tôi đã bao gồm tài sản và thành viên gia đình tại hơn 40 khu vực pháp lý, kể cả các tình huống gia đình đa quốc tịch phức tạp.
Đa Thế Hệ
Kinh Nghiệm Xuyên Thế Hệ
Đội ngũ khách hàng tư nhân của Aurevya đã tư vấn cho các gia đình qua nhiều giai đoạn chuyển giao thế hệ, từ tạo lập tài sản ở thế hệ thứ nhất đến các cấu trúc quản lý ở thế hệ thứ ba.

Tính Năng Chính

Dịch Vụ Tư Vấn Kế Thừa Của Chúng Tôi Mang Lại Điều Gì

01
Soạn Thảo & Rà Soát Di Chúc
Soạn thảo di chúc được phối hợp tại các quốc gia liên quan, đảm bảo tính nhất quán giữa di chúc và các cấu trúc kế thừa khác, đồng thời xử lý tài sản còn lại không nằm trong trust hoặc các thực thể công ty.
02
Kế Thừa Dựa Trên Trust
Trust tại Mauritius là công cụ chính cho việc hoạch định kế thừa, chuyển tài sản ra khỏi di sản cá nhân trong khi vẫn duy trì sự giám sát của gia đình thông qua cơ chế protector và thư bày tỏ ý nguyện.
03
Cấu Trúc Foundation
Đối với các gia đình đến từ các quốc gia theo hệ thống luật dân sự, Foundation mang lại lợi ích kế thừa tương tự như Trust, với ưu điểm bổ sung là có tư cách pháp nhân đầy đủ và được công nhận rộng rãi hơn tại quốc gia sở tại của gia đình.
04
Kế Thừa Thông Qua Công Ty Holding
Các công ty holding nằm dưới Trust hoặc Foundation hợp nhất tài sản đầu tư và kinh doanh, đơn giản hóa việc kế thừa bằng cách tập trung hóa quyền sở hữu và cho phép chuyển giao liên thế hệ liền mạch mà không kích hoạt nhiều thủ tục xác nhận di chúc.
05
Thiết Kế Thỏa Thuận Cổ Đông
Đối với các doanh nghiệp gia đình, các thỏa thuận cổ đông được thiết kế riêng nhằm giải quyết các hạn chế chuyển nhượng cổ phần, quyền ưu tiên mua, cơ chế định giá, các điều khoản drag-along/tag-along và quyền quản trị, bảo vệ doanh nghiệp khỏi bị phân mảnh khi có người qua đời hoặc ly hôn.
06
Hiến Chương Gia Đình
Hiến chương gia đình hệ thống hóa các giá trị của gia đình, các nguyên tắc quản trị, quy trình ra quyết định và triết lý quản lý tài sản liên thế hệ, tạo nên một khuôn khổ bền vững cho sự gắn kết của gia đình qua các thế hệ.

Quy Trình

Cách Thức Hoạt Động

01

Lập Bản Đồ Tài Sản

Chúng tôi biên soạn một danh mục toàn diện các tài sản của gia đình tại tất cả các quốc gia, bao gồm công ty, bất động sản, danh mục đầu tư, quyền lợi hưu trí và tài sản cá nhân, cùng với nơi cư trú và nơi định cư của tất cả các thành viên gia đình.

02

Xác Định Mục Tiêu

Chúng tôi làm việc với gia đình để xác định rõ các mục tiêu kế thừa, ai sẽ được hưởng lợi, theo tỷ lệ nào, dưới các điều kiện nào, và với mức độ kiểm soát nào của gia đình sau khi chuyển giao. Các hạn chế về phần thừa kế bắt buộc và nghĩa vụ thuế được xác định ở giai đoạn này.

03

Thiết Kế Cấu Trúc

Một cấu trúc kế thừa được thiết kế riêng, kết hợp Trust, Foundation, công ty holding, di chúc, thỏa thuận cổ đông và các khung quản trị gia đình khi phù hợp. Mô hình hóa thuế được thực hiện tại tất cả các quốc gia liên quan để xác nhận tính hiệu quả của kế hoạch.

04

Lập Hồ Sơ Pháp Lý

Văn kiện thành lập Trust, điều lệ Foundation, điều lệ công ty holding, thỏa thuận cổ đông, di chúc và hiến chương gia đình được soạn thảo bởi đội ngũ pháp lý của Aurevya, được rà soát và phối hợp với luật sư địa phương tại mỗi quốc gia liên quan.

05

Di Chuyển Tài Sản

Tài sản được chuyển vào các cấu trúc mới, với toàn bộ hồ sơ chuyển nhượng, nộp thuế trước bạ, thông báo thuế và các yêu cầu quản lý tại mỗi quốc gia được đội ngũ của Aurevya quản lý. Các mối quan hệ ngân hàng được thiết lập hoặc chuyển đổi khi cần thiết.

06

Truyền Thông & Quản Trị Gia Đình

Khi các cấu trúc đã được thiết lập, Aurevya hỗ trợ tổ chức các cuộc họp gia đình để truyền đạt kế hoạch kế thừa cho thế hệ tiếp theo, thành lập các cơ quan quản trị (trustee, hội đồng Foundation, hội đồng gia đình) và thống nhất các quy trình ra quyết định trong tương lai trong khuôn khổ tài sản của gia đình.

Các Vấn Đề Thực Tiễn

Yêu Cầu & Điều Kiện

Các Vấn Đề Pháp Lý & Quản Lý

  • Các quy định về phần thừa kế bắt buộc tại quốc gia định cư của gia đình phải được đánh giá, chúng có thể hạn chế hiệu quả của các cấu trúc nước ngoài
  • Các quy định chống tránh thuế và thuế quà tặng tại các quốc gia liên quan phải được rà soát trước khi chuyển nhượng tài sản
  • Di chúc cần được cập nhật tại tất cả các quốc gia nơi tài sản được nắm giữ
  • Công ty holding và Trust cần có tính thực chất và quản trị liên tục để duy trì hiệu quả
  • Nghĩa vụ báo cáo FATCA và CRS áp dụng cho Trust, Foundation và các cấu trúc holding
  • Các tờ khai và hồ sơ thuế thừa kế địa phương phải được quản lý tại các quốc gia áp dụng

Các Vấn Đề Gia Đình

  • Hoạch định kế thừa hiệu quả nhất khi được bắt đầu sớm, lý tưởng là trước khi có bất kỳ sự kiện sức khỏe hoặc cuộc sống nào buộc phải đưa ra quyết định
  • Truyền thông trong gia đình và sự tham gia của thế hệ tiếp theo là yếu tố quan trọng đối với thành công lâu dài của bất kỳ kế hoạch kế thừa nào
  • Kế thừa doanh nghiệp cần được phối hợp với kế thừa cá nhân, đặc biệt khi các thành viên gia đình có lợi ích khác nhau trong một doanh nghiệp chung
  • Hiến chương gia đình và các khung quản trị cần được rà soát và cập nhật khi hoàn cảnh gia đình thay đổi
  • Tất cả các cấu trúc kế thừa cần được rà soát định kỳ, thường là mỗi 3-5 năm hoặc khi có sự kiện quan trọng trong cuộc sống

Câu Hỏi Thường Gặp

Các Câu Hỏi Được Quan Tâm

Phần thừa kế bắt buộc là một quy định pháp lý phổ biến tại các quốc gia theo hệ thống luật dân sự bao gồm Pháp, Bỉ, Tây Ban Nha và nhiều khu vực pháp lý ở Mỹ Latinh và Trung Đông, quy định rằng những người thừa kế được chỉ định (thường là con cái và đôi khi là vợ/chồng) được hưởng một phần tối thiểu trong di sản của người đã mất. Phần tối thiểu này thường không thể bị bác bỏ bởi di chúc. Các cấu trúc nước ngoài như Trust có thể mang lại một số biện pháp bảo vệ trước các khiếu nại về phần thừa kế bắt buộc, nhưng hiệu quả của chúng phụ thuộc vào các quy định cụ thể của khu vực pháp lý liên quan và bản chất của tài sản. Aurevya luôn phân tích mức độ chịu ảnh hưởng của phần thừa kế bắt buộc như bước đầu tiên trong các dự án hoạch định kế thừa.
Việc lựa chọn giữa Trust và Foundation chủ yếu phụ thuộc vào nền tảng gia đình của khách hàng và các khu vực pháp lý liên quan. Khách hàng từ các khu vực pháp lý theo hệ thống thông luật, Vương quốc Anh, Úc, Nam Phi và các quốc gia châu Phi chịu ảnh hưởng của Anh, thường thấy khái niệm Trust quen thuộc và được công nhận rộng rãi. Khách hàng từ các khu vực pháp lý theo hệ thống luật dân sự, Pháp, Hà Lan, Brazil, UAE, thường ưa chuộng Foundation, một khái niệm mà hệ thống pháp luật trong nước của họ công nhận và tiếp nhận dễ dàng hơn. Cả hai cấu trúc đều có thể đạt được kết quả hoạch định kế thừa tương đương; lựa chọn phù hợp phụ thuộc vào từng hoàn cảnh cụ thể và cần được đưa ra sau khi có sự phân tích kỹ lưỡng từ đội ngũ tư vấn của Aurevya.
Việc chuyển giao doanh nghiệp đòi hỏi phải giải quyết cả khía cạnh cấu trúc lẫn khía cạnh con người. Về mặt cấu trúc, doanh nghiệp thường được nắm giữ dưới một công ty holding, mà chính công ty này lại thuộc sở hữu của một Trust hoặc Foundation, cho phép doanh nghiệp được chuyển giao qua các thế hệ mà không kích hoạt sự thay đổi quyền sở hữu ở cấp độ vận hành. Thỏa thuận cổ đông giải quyết các quyền và nghĩa vụ của các cổ đông trong gia đình, bao gồm quản trị, chính sách cổ tức và cơ chế chuyển nhượng. Về mặt con người, các khung quản trị gia đình và hội đồng gia đình cung cấp diễn đàn để ra quyết định và quản lý những khác biệt quan điểm không thể tránh khỏi giữa các thành viên gia đình có mức độ tham gia khác nhau vào doanh nghiệp.
Qua đời mà không có kế hoạch kế thừa, hoặc không có di chúc, có nghĩa là tài sản của quý vị sẽ được phân chia theo luật thừa kế không di chúc tại mỗi quốc gia nơi quý vị nắm giữ tài sản, điều này có thể không phản ánh ý nguyện của quý vị. Tài sản đồng sở hữu có thể tự động chuyển cho người đồng sở hữu còn sống; tài sản đứng tên cá nhân sẽ phải qua thủ tục xác nhận di chúc tại mỗi quốc gia liên quan. Thủ tục xác nhận di chúc có thể tốn kém, mất thời gian và mang tính công khai cao. Đối với các gia đình có tài sản lớn tại nhiều quốc gia, việc không có kế hoạch có thể khiến di sản phải chịu các nghĩa vụ thuế đáng kể, tranh chấp gia đình và sự phức tạp về thủ tục hành chính vốn có thể hoàn toàn tránh được nếu có sự hoạch định phù hợp.
Các cấu trúc tại Mauritius có thể mang lại sự bảo vệ đáng kể trước luật thừa kế của quốc gia sở tại, đặc biệt khi tài sản được chuyển giao hợp lệ cho một Trust hoặc Foundation trong suốt cuộc đời của người lập trust. Tuy nhiên, hiệu quả của sự bảo vệ này khác nhau tùy theo khu vực pháp lý và phụ thuộc vào các yếu tố bao gồm nơi định cư của người lập trust, thời điểm và hoàn cảnh của việc chuyển nhượng, và các quy định chống tránh thuế cụ thể của luật pháp quốc gia sở tại. Tại một số khu vực pháp lý, tòa án đã thành công trong việc thu hồi tài sản đã chuyển cho các cấu trúc nước ngoài khi quyền thừa kế bắt buộc bị vô hiệu hóa. Aurevya luôn cung cấp đánh giá thẳng thắn về mức độ bảo vệ có sẵn và các rủi ro còn lại trước khi bất kỳ kế hoạch nào được triển khai.
Công cụ hiệu quả nhất để ngăn ngừa tranh chấp gia đình là sự rõ ràng, về ý định, về cấu trúc và về quản trị. Một hiến chương gia đình được soạn thảo tốt, kết hợp với truyền thông minh bạch về kế hoạch kế thừa trong suốt cuộc đời của người sáng lập, sẽ giảm đáng kể phạm vi tranh chấp sau khi qua đời. Các cấu trúc pháp lý có tính ràng buộc, Trust, Foundation, thỏa thuận cổ đông với các điều khoản giải quyết tranh chấp, cung cấp cơ chế thực thi nếu chỉ riêng truyền thông là chưa đủ. Aurevya hỗ trợ các cuộc trao đổi về quản trị gia đình như một phần trong dịch vụ tư vấn kế thừa, giúp các gia đình vượt qua các cuộc trò chuyện khó khăn và đạt được sự đồng thuận về các nguyên tắc quản trị và phân chia tài sản trước khi sự ra đi của người sáng lập khiến những cuộc trò chuyện đó trở nên vô cùng khó khăn.

Khám Phá Thêm

Dịch Vụ Liên Quan

Trust
Là nền tảng của hoạch định kế thừa theo hệ thống thông luật, Trust tại Mauritius mang lại sự bảo vệ tài sản linh hoạt, hiệu quả về thuế và chuyển giao tài sản cho các gia đình có tài sản lớn.
Tìm Hiểu Thêm về Trust →
Quỹ Phi Từ Thiện
Đối với các gia đình theo hệ thống luật dân sự, một Foundation tư nhân mang lại lợi ích kế thừa tương tự như Trust, với ưu điểm là có tư cách pháp nhân đầy đủ và được công nhận theo luật dân sự.
Tìm Hiểu Thêm về Quỹ Phi Từ Thiện →
Single Family Office
Một SFO cung cấp hạ tầng phối hợp để quản lý và thực hiện kế hoạch kế thừa của gia đình, tích hợp quản lý đầu tư, quản trị và điều hành công việc gia đình.
Tìm Hiểu Thêm về Single Family Office →

Bắt Đầu Hoạch Định Di Sản Cho Gia Đình Bạn Ngay Hôm Nay

Những kế hoạch kế thừa tốt nhất được xây dựng với thời gian, không phải dưới áp lực. Hãy trao đổi với các cố vấn của chúng tôi trước khi sự cấp bách xuất hiện.

Yêu Cầu Tư Vấn