Giới Thiệu Dịch Vụ Giải Pháp Doanh Nghiệp Tổ Chức Dịch Vụ Tài Chính Khách Hàng Tư Nhân Giải Pháp Fintech Dịch Vụ UAE Thông Tin Chuyên Sâu Nghiên Cứu Tình Huống Công Cụ Tìm Khu Vực Pháp Lý Liên Hệ
EN | FR | ES | HI | ZH | VI

Khách Hàng Tư Nhân

Một Trung Tâm Chỉ Huy Chuyên Biệt cho Các Gia Đình Siêu Giàu

Single Family Office là chuẩn mực vàng của quản lý tài sản tư nhân, một thực thể theo yêu cầu riêng, chuyên biệt dành riêng cho các vấn đề tài chính, hành chính và cá nhân của một gia đình. Aurevya tư vấn về mọi khía cạnh của việc thành lập, cấu trúc và quản trị liên tục của SFO.

Tổng Quan

Single Family Office Là Gì?

Single Family Office (SFO) là một công ty tư nhân được thành lập để quản lý toàn bộ tài sản, khoản đầu tư, hoạt động hành chính, kế thừa và phong cách sống của một gia đình siêu giàu duy nhất. Không giống như một ngân hàng tư nhân hay nhà quản lý tài sản, SFO không phục vụ bất kỳ khách hàng nào khác: toàn bộ ủy quyền của nó là sự thịnh vượng tài chính của một gia đình, qua nhiều thế hệ.

Mauritius là một trong những nơi đặt trụ sở SFO hàng đầu thế giới. Khung pháp lý ổn định, hiệu quả về thuế, sự quản lý của FSC, và vị thế là trung tâm cho đầu tư vào châu Phi và Ấn Độ Dương khiến nơi đây trở thành nền tảng lý tưởng cho các gia đình có tài sản trải rộng trên nhiều khu vực pháp lý. Một SFO tại Mauritius hoạt động theo Family Office (Single) Licence (FS-1.15) chuyên biệt, được cấp theo Điều 14 của Financial Services Act 2007 và chịu sự quản lý của FSC. Đây là một hạng mục giấy phép FSC riêng biệt — không phải một Global Business Company kèm lớp phủ tùy chọn — cung cấp một khung quản lý cho việc quản lý tài sản gia đình hợp nhất, hoạt động hành chính và quản trị qua nhiều thế hệ.

Aurevya tư vấn cho các gia đình về yêu cầu cấp phép chính xác và đảm bảo rằng khung quy định của SFO theo Financial Services (Family Office) Rules 2020 được hiệu chỉnh đúng đắn ngay từ khi thành lập.

Aurevya cung cấp dịch vụ tư vấn SFO toàn diện: từ việc xác định ủy quyền ban đầu và phân tích quy định, qua cấu trúc hóa thực thể và tuyển dụng nhân sự, đến quản trị liên tục, báo cáo và tuân thủ giúp SFO duy trì hoạt động ở tiêu chuẩn cao nhất năm này qua năm khác.

50 triệu$+
Cơ Sở Tài Sản Gia Đình Điển Hình
SFO tiết kiệm chi phí nhất đối với các gia đình có 50 triệu USD trở lên tài sản có thể đầu tư, mặc dù ngưỡng phù hợp phụ thuộc vào phạm vi của ủy quyền.
360°
Đề Xuất Dịch Vụ Toàn Diện
Từ quản lý đầu tư và điều phối thuế đến từ thiện, kế thừa và các dịch vụ phong cách sống, SFO bao phủ mọi khía cạnh của quản lý tài sản gia đình.
Hàng Đầu
Khu Vực Pháp Lý SFO Mauritius
Mauritius liên tục được xếp hạng trong số các khu vực pháp lý hàng đầu thế giới cho việc thành lập SFO, kết hợp hiệu quả về thuế, sự ổn định pháp lý và một hệ sinh thái dịch vụ chuyên nghiệp chất lượng cao.

Đặc Điểm Chính

SFO Mang Lại Điều Gì

01
Giám Sát Đầu Tư Hợp Nhất
Toàn bộ tài sản đầu tư của gia đình, trên các loại tài sản, đơn vị lưu ký và khu vực địa lý, được quản lý dưới một ủy quyền hợp nhất duy nhất, với một tuyên bố chính sách đầu tư thống nhất và chiến lược phân bổ tài sản được điều phối.
02
Báo Cáo Theo Yêu Cầu Riêng
Báo cáo hợp nhất theo yêu cầu riêng trên toàn bộ thực thể gia đình, khoản đầu tư, bất động sản, lợi ích kinh doanh và các khoản nợ, được cung cấp theo định dạng và tần suất mà gia đình yêu cầu, mang lại một góc nhìn duy nhất, đáng tin cậy về toàn bộ tài sản gia đình.
03
Điều Phối Hoạch Định Thuế
SFO điều phối việc hoạch định thuế trên tất cả các khu vực pháp lý nơi các thành viên gia đình cư trú và tài sản được nắm giữ, phối hợp cùng các cố vấn thuế địa phương để giảm thiểu thất thoát thuế và đảm bảo tuân thủ đầy đủ các nghĩa vụ báo cáo tại mỗi quốc gia.
04
Quản Lý Hoạt Động Từ Thiện
SFO quản lý hoạt động từ thiện của gia đình, bao gồm giám sát các quỹ từ thiện, chương trình cấp tài trợ, các ủy quyền đầu tư tạo tác động và chiến lược gắn kết cộng đồng, như một thành phần tích hợp của ủy quyền quản lý tài sản toàn diện.
05
Tích Hợp Kế Thừa
SFO nằm ở giao điểm của mọi cấu trúc kế thừa, trust, quỹ, công ty holding và khung quản trị gia đình, đảm bảo kế hoạch kế thừa được thực hiện và duy trì một cách nhất quán trên toàn bộ bức tranh tài sản của gia đình.
06
Quản Trị Gia Đình & Quản Lý Rủi Ro
SFO cung cấp khung thể chế cho quản trị gia đình, bao gồm hỗ trợ hội đồng quản trị và hội đồng gia đình, quản lý hiến chương gia đình, điều phối bảo hiểm và quản lý rủi ro, đảm bảo tài sản gia đình được bảo vệ khỏi cả rủi ro tài chính và phi tài chính.

Quy Trình

Cách Thức Hoạt Động

01

Xác Định Ủy Quyền

Chúng tôi hợp tác với gia đình để xác định phạm vi ủy quyền của SFO, quyết định chức năng nào sẽ được thực hiện nội bộ so với thuê ngoài, thành viên gia đình nào sẽ được phục vụ, và những dịch vụ nào SFO sẽ cung cấp, từ quản lý đầu tư thuần túy đến dịch vụ toàn diện về phong cách sống và concierge.

02

Cấu Trúc Hóa Thực Thể

Thực thể SFO được thành lập tại Mauritius theo Companies Act 2001 và được cấp phép bởi FSC theo Family Office (Single) Licence (FS-1.15). Chúng tôi tư vấn về cấu trúc nắm giữ tối ưu, bao gồm mối quan hệ giữa thực thể SFO, các trust và quỹ nền tảng, và các công cụ đầu tư của gia đình, nhằm đảm bảo hiệu quả về thuế và tính nhất quán về quy định.

03

Phân Tích Quy Định

Chúng tôi quản lý quy trình cấp phép FSC cho Family Office (Single) Licence (FS-1.15) theo Điều 14 của Financial Services Act 2007, chuẩn bị đầy đủ hồ sơ xin cấp phép, kế hoạch kinh doanh, tài liệu quản trị và khung tuân thủ. Chương trình tuân thủ AML/CFT được thiết kế ngay từ đầu.

04

Nhân Sự & Hệ Thống

Chúng tôi hỗ trợ xác định cơ cấu tổ chức của SFO, soạn thảo mô tả công việc, tìm kiếm ứng viên đủ tiêu chuẩn cho các vị trí chủ chốt (Giám đốc Đầu tư, Giám đốc Tài chính, Giám đốc Vận hành), và lựa chọn cũng như triển khai các hệ thống báo cáo, quản lý danh mục đầu tư và tuân thủ phù hợp với ủy quyền của SFO.

05

Vận Hành & Hợp Nhất Tài Sản

Một khi thực thể SFO được cấp phép và đi vào hoạt động, chúng tôi điều phối việc di chuyển tài sản từ các đơn vị lưu ký và cấu trúc hiện có sang khung hợp nhất của SFO, thiết lập các quan hệ ngân hàng, tài khoản lưu ký và ủy quyền đầu tư mới khi cần thiết.

Cân Nhắc Thực Tiễn

Yêu Cầu & Điều Kiện

Yêu Cầu Quy Định & Cấu Trúc

  • Thực thể SFO được cấp phép theo Family Office (Single) Licence (FS-1.15), do FSC cấp theo Điều 14 của Financial Services Act 2007
  • Vốn điều lệ tối thiểu 35.000 USD vốn khai báo không bị suy giảm, được góp đầy đủ trước khi bắt đầu hoạt động
  • Tối thiểu hai giám đốc cư trú; văn phòng đăng ký tại Mauritius
  • Yêu cầu về bản chất phải được đáp ứng, việc quản lý và kiểm soát chủ động được thực hiện từ Mauritius
  • Chương trình tuân thủ AML/CFT được thiết lập ngay từ khi thành lập
  • Báo cáo tài chính được kiểm toán hàng năm, báo cáo FSC và tờ khai thuế MRA được nộp mỗi năm
  • Nghĩa vụ báo cáo FATCA và CRS được quản lý cho mọi thực thể được kiểm soát

Cân Nhắc về Gia Đình & Tài Sản

  • SFO thường tiết kiệm chi phí từ mức 50 triệu USD tài sản gia đình, điểm hòa vốn phụ thuộc vào phạm vi ủy quyền và mô hình nhân sự
  • Các gia đình có tài sản tại nhiều khu vực pháp lý được hưởng lợi nhiều nhất từ chức năng báo cáo hợp nhất và điều phối của SFO
  • Một hiến chương gia đình hoặc khung quản trị được khuyến nghị mạnh mẽ như một yếu tố bổ trợ cho cấu trúc SFO
  • Việc kế thừa các vai trò quản trị SFO (hội đồng, ủy ban đầu tư) nên được xử lý trong các văn kiện hiến định của SFO
  • Rủi ro nhân sự chủ chốt, đặc biệt là sự tập trung kiến thức vào một cá nhân, nên được giảm thiểu thông qua các quy trình được ghi chép và hệ thống quản lý kiến thức

Câu Hỏi Thường Gặp

Các Câu Hỏi Thường Gặp

Quy tắc kinh nghiệm truyền thống là một SFO trở nên hợp lý về mặt kinh tế khi một gia đình có ít nhất 50–100 triệu USD tài sản có thể đầu tư, đủ để chi phí vận hành SFO (thường là 0,5–1% AUM) được bù đắp bởi khoản tiết kiệm từ phí quản lý bên ngoài, lợi ích điều phối và giá trị quản trị mà nó mang lại. Tuy nhiên, ngưỡng này không tuyệt đối: đối với các gia đình có cấu trúc rất phức tạp, nhiều khu vực pháp lý hoặc yêu cầu dịch vụ đặc biệt cao, một SFO có thể hợp lý ở mức tài sản thấp hơn. Ngoài ra, một Multi-Family Office có thể mang lại một lựa chọn thay thế hiệu quả về chi phí.
Một SFO chỉ quản lý tài sản của chính mình, tức là tài sản thuộc về chính thực thể SFO hoặc cấu trúc holding gia đình trực tiếp sở hữu SFO, thường không cần giấy phép Investment Adviser hoặc Investment Dealer. Tuy nhiên, khi SFO cung cấp dịch vụ quản lý đầu tư cho các thực thể riêng biệt (chẳng hạn như trust mà các thành viên gia đình khác nhau là người thụ hưởng), tài khoản cá nhân của từng thành viên gia đình, hoặc các quỹ từ thiện, yêu cầu cấp phép theo Securities Act 2005 sẽ được kích hoạt. Aurevya thực hiện phân tích cấp phép chính xác dựa trên ủy quyền được đề xuất của SFO trước khi bất kỳ cấu trúc nào được triển khai.
Có. Nhiều SFO hoạt động với đội ngũ phân tán, một chức năng quản trị và tuân thủ đặt tại Mauritius, cùng với các chuyên gia đầu tư tại các trung tâm tài chính như London, Singapore hoặc Dubai. Yêu cầu quy định then chốt là việc quản lý và kiểm soát trung tâm của SFO — các cuộc họp hội đồng, quyết định chiến lược chính và giám sát quản lý cấp cao — được thực hiện từ Mauritius. Làm việc từ xa và đội ngũ đa địa điểm hoàn toàn tương thích với yêu cầu này, miễn là các nghĩa vụ về bản chất tại Mauritius thực sự được đáp ứng và được ghi chép phù hợp.
Một ngân hàng tư nhân là một tổ chức thương mại phục vụ nhiều khách hàng giàu có, cân bằng lợi ích thương mại của chính mình với nhu cầu của từng khách hàng. Một SFO là một thực thể tư nhân chỉ phục vụ một gia đình, không có xung đột lợi ích thương mại. Sự khác biệt này rất quan trọng: các quyết định đầu tư của SFO hoàn toàn được định hướng bởi mục tiêu của gia đình, không chịu bất kỳ áp lực nào phải phân bổ vào các sản phẩm tạo ra thu nhập phí cho tổ chức. SFO cũng cung cấp một phạm vi dịch vụ rộng hơn nhiều so với ngân hàng tư nhân, bao gồm quản trị, kế thừa, từ thiện, hành chính và quản lý phong cách sống, trong một khung được điều phối hoàn toàn.
Chi phí vận hành hàng năm cho một SFO khác nhau rất nhiều tùy thuộc vào phạm vi ủy quyền và quy mô đội ngũ. Một SFO tinh gọn, thuê ngoài phần lớn có thể hoạt động với 300.000–500.000 USD mỗi năm; một SFO dịch vụ toàn diện với đội ngũ đầu tư thường trú, chức năng tuân thủ và dịch vụ phong cách sống có thể tốn 2–5 triệu USD hoặc hơn mỗi năm. Theo chuẩn tham khảo chung, chi phí SFO ở mức 0,5–1% AUM được coi là hợp lý, khiến cấu trúc này kinh tế nhất ở mức tài sản cao hơn. Aurevya cung cấp một mô hình chi phí chi tiết trong giai đoạn xác định ủy quyền để đảm bảo SFO được cấu trúc với tỷ lệ chi phí trên dịch vụ phù hợp với tài sản và mục tiêu của gia đình.
Có. Nhiều SFO được ủy quyền rõ ràng để giám sát cả khoản đầu tư tài chính lẫn lợi ích kinh doanh của gia đình, cung cấp báo cáo hợp nhất trên toàn bộ bức tranh tài sản, điều phối quản trị giữa ủy ban đầu tư của SFO và hội đồng quản trị doanh nghiệp, và quản lý giao diện giữa hoạch định kế thừa cá nhân và doanh nghiệp. Khi lợi ích kinh doanh chiếm một phần đáng kể trong tài sản gia đình, SFO cũng có thể đóng vai trò trực tiếp trong quản trị doanh nghiệp, cung cấp đại diện tại hội đồng quản trị, giám sát báo cáo quản lý và tư vấn chiến lược cho hoạt động của doanh nghiệp gia đình.

Khám Phá Thêm

Dịch Vụ Liên Quan

Multi-Family Office
Đối với các gia đình muốn quản lý tài sản chất lượng định chế mà không phải chịu toàn bộ chi phí của một SFO chuyên biệt, MFO mang lại dịch vụ tương đương trên nền tảng chi phí chia sẻ.
Tìm Hiểu Thêm về Multi-Family Office →
Trust
Trust tại Mauritius cung cấp công cụ kế thừa chính cho khung nắm giữ tài sản của SFO, tích hợp với cấu trúc quản trị và báo cáo hợp nhất của SFO.
Tìm Hiểu Thêm về Trust →
Hoạch Định Kế Thừa
SFO phát huy sức mạnh tối đa khi kết hợp với một kế hoạch kế thừa toàn diện, đảm bảo tài sản được chuyển giao qua các thế hệ theo đúng ý nguyện và khung quản trị của gia đình.
Tìm Hiểu Thêm về Hoạch Định Kế Thừa →

Tài Sản Của Bạn Xứng Đáng Với Một Trung Tâm Chỉ Huy Chuyên Biệt

Trao đổi với các chuyên gia khách hàng tư nhân của chúng tôi để tìm hiểu xem Single Family Office có phải là cấu trúc phù hợp cho gia đình bạn hay không.

Yêu Cầu Tư Vấn