Giới Thiệu Dịch Vụ Giải Pháp Doanh Nghiệp Tổ Chức Dịch Vụ Tài Chính Khách Hàng Tư Nhân Giải Pháp Fintech Dịch Vụ UAE Thông Tin Chuyên Sâu Nghiên Cứu Tình Huống Công Cụ Tìm Khu Vực Pháp Lý Liên Hệ
EN | FR | ES | HI | VI

Khách Hàng Tư Nhân

Quản Lý Tài Sản Chuẩn Định Chế cho Nhiều Gia Đình

Multi-Family Office mở rộng lợi ích của việc quản lý tài sản tích hợp, theo yêu cầu riêng đến một nhóm gia đình chọn lọc, mang lại dịch vụ tư vấn, báo cáo và quản trị chất lượng định chế trên nền tảng chi phí chia sẻ, đồng thời duy trì tính bảo mật hoàn toàn cho từng gia đình.

Tổng Quan

Multi-Family Office Là Gì?

Multi-Family Office (MFO) là một thực thể quản lý tài sản được quản lý theo quy định, cung cấp các dịch vụ toàn diện, theo yêu cầu riêng của một Single Family Office cho một nhóm gia đình có tài sản lớn chọn lọc, chia sẻ cơ sở hạ tầng vận hành, khung tuân thủ và nguồn nhân lực trên một số lượng khách hàng nhỏ để đạt được chất lượng định chế ở mức chi phí hợp lý.

Tại Mauritius, MFO hoạt động theo Family Office (Multiple) Licence (FS-1.16) chuyên biệt, được cấp theo Điều 14 của Financial Services Act 2007 và chịu sự quản lý của FSC. Đây là một hạng mục giấy phép FSC riêng biệt — không phải một Global Business Company kèm lớp phủ — cung cấp một khung quản lý cho việc quản lý tài sản, điều phối đầu tư và dịch vụ hành chính cho nhiều gia đình không liên quan. Mô hình MFO đặc biệt hấp dẫn với các gia đình có mức tài sản chưa đủ để lập một SFO chuyên biệt nhưng đòi hỏi mức độ dịch vụ và cá nhân hóa mà một ngân hàng tư nhân không thể cung cấp.

Công việc của mỗi gia đình khách hàng được quản lý với sự bảo mật hoàn toàn, không có việc gộp chung tài sản, và ủy quyền đầu tư, định dạng báo cáo cũng như thỏa thuận quản trị của mỗi gia đình đều hoàn toàn theo yêu cầu riêng. MFO cung cấp một nền tảng chia sẻ: một cơ sở hạ tầng tuân thủ và vận hành duy nhất, một hệ thống công nghệ thống nhất và một năng lực nghiên cứu đầu tư chung, tất cả được cung cấp thông qua một mô hình dịch vụ được cá nhân hóa cao cho từng gia đình.

Aurevya tư vấn cả về việc thành lập MFO mới, dành cho các chuyên gia đầu tư hoặc quản lý family office muốn khởi động một nền tảng tư vấn định chế tại Mauritius, và về các khung quản trị, cấp phép và tiếp nhận khách hàng mà MFO cần để hoạt động tuân thủ và hiệu quả.

FSC
Quản Lý bởi Financial Services Commission
Một MFO cung cấp dịch vụ tư vấn đầu tư tại Mauritius cần có giấy phép FSC, mang lại cho khách hàng sự đảm bảo về quy định và uy tín quốc tế.
5–20
Số Gia Đình Thường Được Phục Vụ
Mô hình MFO hoạt động tốt nhất với nhóm khách hàng được chọn lọc kỹ càng từ 5 đến 20 gia đình, duy trì chất lượng và tính cá nhân hóa khiến nó khác biệt với một ngân hàng tư nhân thông thường.
Chia Sẻ
Cấu Trúc Chi Phí
Chi phí vận hành được chia sẻ trên toàn bộ cơ sở khách hàng, cho phép mỗi gia đình tiếp cận các dịch vụ chất lượng SFO với chi phí thấp hơn đáng kể so với việc duy trì một family office chuyên biệt.

Đặc Điểm Chính

MFO Mang Lại Điều Gì

01
Cơ Sở Hạ Tầng Vận Hành Chia Sẻ
Tuân thủ, quản lý rủi ro, công nghệ và vận hành được chia sẻ giữa các gia đình khách hàng của MFO, mang lại cơ sở hạ tầng chất lượng định chế với chỉ một phần nhỏ chi phí của một SFO chuyên biệt.
02
Báo Cáo Gia Đình Theo Yêu Cầu Riêng
Mỗi gia đình khách hàng nhận được báo cáo được tùy chỉnh hoàn toàn, hợp nhất trên toàn bộ các thực thể, đơn vị lưu ký và loại tài sản của họ, không có sự gộp chung với các khách hàng MFO khác. Tính bảo mật giữa các gia đình là tuyệt đối.
03
Dịch Vụ Tư Vấn Đầu Tư
MFO cung cấp dịch vụ tư vấn đầu tư cho từng gia đình khách hàng, bao gồm phân bổ tài sản chiến lược, lựa chọn nhà quản lý, tiếp cận đầu tư thay thế và giám sát danh mục đầu tư, theo giấy phép Investment Adviser của FSC.
04
Thỏa Thuận Lưu Ký Hợp Nhất
MFO tận dụng quy mô của mình để tiếp cận các thỏa thuận lưu ký chất lượng định chế với điều kiện cạnh tranh, mang lại lợi ích cho từng gia đình thông qua chi phí lưu ký giảm, chất lượng đối tác được cải thiện và quản lý tài khoản hợp lý hóa.
05
Hỗ Trợ Di Sản & Kế Thừa
Kế hoạch kế thừa của mỗi gia đình khách hàng được đội ngũ tư vấn của MFO hỗ trợ, tích hợp việc quản lý trust và quỹ, quản lý hành chính công ty holding, và hoạch định di sản đa khu vực pháp lý vào đề xuất dịch vụ hợp nhất của MFO.
06
Cổng Báo Cáo Trực Tuyến
Mỗi gia đình có quyền truy cập an toàn, theo thời gian thực vào vị thế tài sản hợp nhất của mình thông qua một cổng báo cáo trực tuyến chuyên biệt, mang lại tầm nhìn toàn diện về tài sản, hiệu suất và phân bổ tại mọi thời điểm từ bất kỳ đâu trên thế giới.

Quy Trình

Cách Thức Hoạt Động

01

Thiết Kế Khái Niệm & Ủy Quyền

Chúng tôi hợp tác với đội ngũ sáng lập hoặc gia đình bảo trợ để xác định ủy quyền của MFO, hồ sơ khách hàng mục tiêu, đề xuất dịch vụ, triết lý đầu tư, mô hình phí và khung quản trị. Một kế hoạch kinh doanh và mô hình tài chính được chuẩn bị để hỗ trợ hồ sơ xin cấp phép.

02

Hồ Sơ Xin Cấp Phép

Một hồ sơ xin cấp phép FSC toàn diện được nộp, bao gồm kế hoạch kinh doanh, khung tuân thủ quy định, chương trình KYC và AML/CFT, sơ yếu lý lịch nhân sự chủ chốt và tài liệu quản trị. Aurevya quản lý toàn bộ quy trình xin cấp phép và liên hệ với FSC.

03

Cấu Trúc Hóa Thực Thể

Thực thể MFO được thành lập dưới dạng một công ty tại Mauritius theo Companies Act 2001 và được cấp phép theo Family Office (Multiple) Licence (FS-1.16), với cấu trúc cổ đông, thành phần hội đồng quản trị và văn phòng đăng ký phù hợp. Các thực thể phụ trợ, chẳng hạn như một công ty quản lý riêng biệt, phương tiện đầu tư trung gian hoặc cấu trúc đại diện được ủy quyền, được thành lập theo yêu cầu của thiết kế ủy quyền.

04

Khung Tiếp Nhận Khách Hàng

Tài liệu tiếp nhận khách hàng được chuẩn hóa nhưng vẫn theo yêu cầu riêng được phát triển, bao gồm hợp đồng quản lý đầu tư, biểu mẫu thông tin khách hàng, công cụ đánh giá rủi ro và khai báo FATCA/CRS. Quy trình tiếp nhận được kiểm tra căng thẳng theo yêu cầu của FSC trước lần tiếp nhận khách hàng đầu tiên.

05

Hệ Thống CRM & Báo Cáo

Cơ sở hạ tầng công nghệ được lựa chọn và triển khai, bao phủ quản lý danh mục đầu tư, báo cáo hợp nhất, CRM, quản lý tài liệu và giám sát tuân thủ. Các hệ thống được cấu hình cho nhu cầu cụ thể của các gia đình khách hàng của MFO và các nghĩa vụ báo cáo quy định.

06

Tiếp Nhận Khách Hàng Đầu Tiên

Gia đình khách hàng đầu tiên được tiếp nhận thông qua khung mới được thiết lập, với đội ngũ của Aurevya trực tiếp hỗ trợ hoàn thiện KYC, điều phối chuyển giao tài sản, cấu hình hệ thống báo cáo và cung cấp báo cáo tài sản hợp nhất đầu tiên.

Cân Nhắc Thực Tiễn

Yêu Cầu & Điều Kiện

Yêu Cầu Quy Định

  • Thực thể MFO được cấp phép theo Family Office (Multiple) Licence (FS-1.16), do FSC cấp theo Điều 14 của Financial Services Act 2007
  • Vốn điều lệ tối thiểu 70.000 USD vốn khai báo không bị suy giảm, được góp đầy đủ trước khi bắt đầu hoạt động
  • Tối thiểu hai giám đốc cư trú; văn phòng đăng ký tại Mauritius
  • Chương trình AML/CFT toàn diện bao gồm các thủ tục đánh giá rủi ro khách hàng
  • Báo cáo tài chính được kiểm toán hàng năm và báo cáo FSC được nộp mỗi năm
  • Yêu cầu chính sách xung đột lợi ích và thủ tục cách ly thông tin giữa các gia đình khách hàng

Cân Nhắc Thương Mại

  • AUM tối thiểu để khả thi về mặt thương mại thường từ 200–500 triệu USD trên toàn bộ cơ sở khách hàng
  • Việc quản trị cẩn thận các xung đột lợi ích giữa các gia đình khách hàng là thiết yếu, đặc biệt khi các gia đình có lợi ích cạnh tranh trong các khoản đầu tư tương tự
  • Cấu trúc phí cần được công bố rõ ràng, các mô hình phí duy trì cố định, dựa trên AUM hoặc kết hợp đều phổ biến
  • Việc hoạch định kế thừa cho chính MFO cần được xử lý ngay từ khi thành lập, bao gồm sự phụ thuộc vào nhân sự chủ chốt và tính liên tục trong quản lý
  • Đầu tư công nghệ là đáng kể, các hệ thống báo cáo vững chắc không thể thương lượng để duy trì niềm tin của khách hàng và tuân thủ quy định

Câu Hỏi Thường Gặp

Các Câu Hỏi Thường Gặp

Một MFO cung cấp tư vấn đầu tư cho các gia đình khách hàng cần giấy phép Investment Adviser từ FSC theo Securities Act 2005. Giấy phép này có hai hình thức: không hạn chế (bao gồm mọi loại tài sản và khách hàng đủ điều kiện) và hạn chế (bao gồm phạm vi hẹp hơn). Khi MFO cũng thực hiện giao dịch thay mặt khách hàng, thay vì chỉ tư vấn, giấy phép Investment Dealer sẽ được yêu cầu bổ sung. Thực thể MFO cũng sẽ nắm giữ giấy phép Global Business (GBC). Aurevya thực hiện phân tích cấp phép chính xác dựa trên ủy quyền được đề xuất của MFO trước khi nộp bất kỳ hồ sơ nào.
Tính bảo mật giữa các gia đình khách hàng trong một MFO được duy trì thông qua sự kết hợp của các biện pháp kiểm soát pháp lý, vận hành và công nghệ. Thông tin của mỗi khách hàng được lưu trữ riêng biệt, quyền truy cập bị hạn chế theo vai trò và phân công gia đình. Chính sách tuân thủ của MFO bao gồm chính sách cách ly thông tin chính thức ngăn chặn bất kỳ việc chia sẻ thông tin khách hàng nào giữa các ủy quyền gia đình. Các khuyến nghị đầu tư được đưa ra độc lập cho từng gia đình, không đề cập đến vị thế của các khách hàng khác. Toàn bộ nhân viên phải tuân theo nghĩa vụ bảo mật nghiêm ngặt. Sự giám sát quy định của FSC đối với MFO mang lại sự đảm bảo bổ sung về việc tuân thủ các yêu cầu này.
Không có giới hạn quy định về số lượng gia đình khách hàng mà một MFO có thể phục vụ. Trong thực tế, mô hình MFO hoạt động tốt nhất với một cơ sở khách hàng được kiểm soát cẩn thận từ 5 đến 20 gia đình, đủ để chia sẻ chi phí vận hành một cách có ý nghĩa, nhưng không quá nhiều đến mức tính cá nhân hóa và sự quan tâm đặc trưng cho đề xuất MFO bị pha loãng. Một số MFO phục vụ đến 30–40 gia đình khi mô hình dịch vụ đủ hệ thống hóa, nhưng vượt ra ngoài phạm vi này, MFO bắt đầu giống một ngân hàng tư nhân quy mô nhỏ hơn là một family office thực thụ.
Không có AUM tối thiểu theo quy định cho một MFO tại Mauritius. Về mặt thương mại, tổng AUM khách hàng từ 200–500 triệu USD thường được coi là ngưỡng cho một MFO bền vững, đủ để duy trì chi phí vận hành và đội ngũ chuyên gia cần thiết để cung cấp dịch vụ chất lượng định chế. Dưới mức này, thu nhập từ phí thường không thể trang trải chi phí cố định của MFO mà không tính phí các gia đình khách hàng nhiều hơn giá trị họ nhận được. Các gia đình khách hàng cá nhân thường có 10–50 triệu USD tài sản dưới sự quản lý của MFO.
Cấu trúc phí của MFO khác nhau. Các cách tiếp cận phổ biến nhất là: phí duy trì hàng năm (mức phí cố định cho một phạm vi dịch vụ xác định), phí dựa trên AUM (một tỷ lệ phần trăm của tài sản dưới quản lý, thường là 0,5–1%), hoặc mô hình kết hợp giữa phí duy trì cơ bản và thành phần AUM. Phí hiệu suất ít phổ biến hơn trong bối cảnh MFO nhưng có thể phù hợp với một số ủy quyền nhất định. Mọi thỏa thuận phí phải được công bố rõ ràng trong hợp đồng quản lý đầu tư của khách hàng và được báo cáo cho FSC như một phần của nghĩa vụ cấp phép của MFO. Tính minh bạch của phí là một yêu cầu quy định và là điều cần thiết về mặt thương mại để xây dựng niềm tin của khách hàng.
Có. Một MFO có thể được cấu trúc để cung cấp dịch vụ tư vấn liên quan đến lợi ích kinh doanh của gia đình, bao gồm đại diện tại hội đồng quản trị, tư vấn quản trị, quản lý thỏa thuận cổ đông và hoạch định kế thừa doanh nghiệp, cùng với các dịch vụ quản lý đầu tư và báo cáo tạo nên cốt lõi của ủy quyền của mình. Tuy nhiên, việc quản lý tài sản kinh doanh vận hành nằm ngoài phạm vi của giấy phép investment adviser tiêu chuẩn; khi MFO cung cấp dịch vụ rộng hơn này, cần có cấu trúc pháp lý bổ sung và phân tích quy định để đảm bảo giấy phép của MFO bao phủ đầy đủ phạm vi hoạt động của mình.

Khám Phá Thêm

Dịch Vụ Liên Quan

Single Family Office
Đối với các gia đình UHNW có từ 50 triệu USD tài sản trở lên muốn một thực thể quản lý tài sản chuyên biệt, hoàn toàn riêng tư, SFO là chuẩn mực vàng của cơ sở hạ tầng tài sản tư nhân.
Tìm Hiểu Thêm về Single Family Office →
Trust
Trust tại Mauritius cung cấp cấu trúc nắm giữ tài sản và hoạch định kế thừa chính bên dưới khung quản lý hợp nhất của MFO.
Tìm Hiểu Thêm về Trust →
Hoạch Định Kế Thừa
Dịch vụ tư vấn kế thừa tích hợp đảm bảo kế hoạch chuyển giao tài sản của mỗi gia đình được thực hiện và duy trì một cách nhất quán trong khung quản trị rộng hơn của MFO.
Tìm Hiểu Thêm về Hoạch Định Kế Thừa →

Chất Lượng Định Chế. Dịch Vụ Cá Nhân Hóa.

Trao đổi với đội ngũ của chúng tôi để tìm hiểu xem mô hình MFO có phù hợp với quý vị hay không, dù là một gia đình sáng lập hay một khách hàng tiềm năng.

Yêu Cầu Tư Vấn