Clientes Privados
Un Multi-Family Office extiende los beneficios de la gestión patrimonial integrada y a medida a un grupo selecto de familias, ofreciendo asesoramiento, reporte y gobernanza de calidad institucional con una base de costes compartida, manteniendo al mismo tiempo la confidencialidad total de cada familia.
Resumen
Un Multi-Family Office (MFO) es una entidad de gestión patrimonial regulada que proporciona los servicios integrales y a medida de un Single Family Office a un grupo selecto de familias de alto patrimonio neto, compartiendo la infraestructura operativa, el marco de cumplimiento y la base de talento entre un pequeño número de clientes para lograr calidad institucional a un coste razonable.
En Mauritius, un MFO se estructura habitualmente como una GBC y está licenciado por la FSC como Asesor de Inversiones y, cuando ejecuta operaciones en nombre de los clientes, potencialmente también como Dealer de Inversiones. El modelo MFO es especialmente atractivo para familias cuyo nivel patrimonial no justifica un SFO dedicado, pero que exigen un nivel de servicio y personalización que un banco privado no puede ofrecer.
Los asuntos de cada familia cliente se gestionan con total confidencialidad; no hay agrupación de activos, y el mandato de inversión, el formato de reporte y las disposiciones de gobernanza de cada familia son completamente a medida. El MFO proporciona una plataforma compartida: una única infraestructura de cumplimiento y operaciones, un stack tecnológico unificado y una capacidad de investigación de inversiones compartida, todo lo cual se presta a través de un modelo de servicio altamente personalizado para cada familia.
Aurevya asesora tanto en el establecimiento de nuevos MFO —para profesionales de inversión o gestores de family offices que buscan lanzar una plataforma de asesoramiento institucional en Mauritius— como en los marcos de gobernanza, licencias e incorporación de clientes que los MFO requieren para operar de manera conforme y eficaz.
Características Principales
Proceso
Trabajamos con el equipo fundador o la familia promotora para definir el mandato del MFO, el perfil de cliente objetivo, la oferta de servicios, la filosofía de inversión, el modelo de honorarios y el marco de gobernanza. Se preparan un plan de negocio y un modelo financiero para respaldar la solicitud de licencia.
Se presenta una solicitud completa de licencia ante la FSC, que incluye el plan de negocio, el marco de cumplimiento regulatorio, el programa KYC y AML/CFT, los currículos del personal clave y la documentación de gobernanza. Aurevya gestiona el proceso completo de solicitud y la comunicación con la FSC.
La entidad MFO se establece como GBC, con estructura accionarial adecuada, composición del consejo y domicilio social. Las entidades auxiliares —como una sociedad gestora separada, vehículos feeder o estructuras de nominado— se constituyen según lo requiera el diseño del mandato.
Se desarrolla documentación de incorporación de clientes estandarizada pero personalizada, incluidos contratos de gestión de inversiones, formularios de información del cliente, herramientas de perfil de riesgo y declaraciones FATCA/CRS. Los procedimientos de incorporación se prueban exhaustivamente conforme a los requisitos de la FSC antes del primer contacto con clientes.
Se selecciona e implementa la infraestructura tecnológica, que cubre la gestión de carteras, el reporte consolidado, el CRM, la gestión documental y el monitoreo de cumplimiento. Los sistemas se configuran según las necesidades específicas de las familias clientes del MFO y las obligaciones de reporte regulatorio.
La primera familia cliente se incorpora a través del marco recién establecido, con el equipo de Aurevya prestando apoyo directo para la finalización del KYC, la coordinación de la transferencia de activos, la configuración del sistema de reporte y la entrega del primer informe patrimonial consolidado.
Consideraciones Prácticas
Preguntas Frecuentes
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