从第一天起建立稳健的金融犯罪合规体系

概览

FSC Mauritius的AML/CFT指引对所有获得许可的金融科技实体施加了全面义务，涵盖支付中介、投资顾问、虚拟资产服务提供商及众筹平台。这些义务反映了FATF标准，FSC近年来对AML/CFT的监管力度已显著加强，对各类实体的检查更加频繁、更加深入。

金融科技企业面临特殊的AML/CFT挑战。数字化入职流程取消了传统金融机构用于身份验证的面对面互动，需要借助强大的数字身份解决方案、活体检测和文件核验技术。金融科技企业的交易量可能极高，这要求自动化交易监控系统经过精准校准，能够在不产生难以处理的误报率的前提下，大规模检测可疑模式。

虚拟资产企业依据FATF第15号和第16号建议承担额外义务，包括旅行规则合规、区块链分析，以及对涉及非托管钱包的高风险交易进行强化尽职调查。金融科技企业的MLRO职能必须具备监督所有上述义务的能力，并维护Mauritius《金融情报与反洗钱法》所要求的可疑交易报告项目。

Aurevya设计的AML/CFT框架在全面的同时保持合理的相称性，根据企业的具体风险状况、客户性质及运营司法管辖区进行精准校准。我们从初始风险评估到FSC检查准备全程陪伴，确保您的框架既达到监管标准，又切实可行。