अवलोकन

अपने स्वयं के जोखिम को बनाए रखने के लिए एक विनियमित वाहन

Captive Insurance और जोखिम संरचना में एक captive के लाइसेंसिंग और चल रहे प्रबंधन शामिल हैं, यानी एक बीमा कंपनी जिसे कोई समूह किसी बाहरी बीमाकर्ता को प्रीमियम भुगतान करने के बजाय अपनी मूल कंपनी और सहयोगियों के जोखिमों का बीमा करने के लिए स्थापित करता है। Mauritius का मौजूदा captive ढांचा केवल pure captive व्यवसाय को कवर करता है — समूह की अपनी मूल कंपनी और सहयोगियों के जोखिमों का बीमा। third-party captive व्यवसाय के लिए नियम अभी FSC द्वारा अंतिम रूप दिए जा रहे हैं।

हम Captive Insurance Act 2015 और FSC के Captive Insurance (Pure Captive Insurance Business) Rules 2016 के अंतर्गत FSC लाइसेंसिंग संभालते हैं, जिसमें इसके पीछे की व्यवहार्यता और बीमांकिक कार्य शामिल है, और परिचालन शुरू होने के बाद captive के चल रहे शासन, पुनर्बीमा और रिपोर्टिंग का समर्थन करते हैं।

Captive Insurance Act

2015

Mauritius में captive insurance लाइसेंसिंग का नियामक आधार, FSC के Captive Insurance (Pure Captive Insurance Business) Rules 2016 के साथ।

प्रत्यक्ष बाजार पहुंच

पुनर्बीमा बाजार तक पहुंच

Mauritius में लाइसेंसीकृत captive वाणिज्यिक शर्तों पर पुनर्बीमा बाजारों तक पहुंच सकती हैं।

धारित जोखिम

समूह के भीतर रखे गए भंडार

प्रीमियम किसी तीसरे पक्ष के बीमाकर्ता के बजाय समूह की अपनी संरचना के भीतर भंडार बनाते हैं।

हम क्या प्रदान करते हैं

प्रमुख विशेषताएं

जोखिम धारण संरचना

वार्षिक वाणिज्यिक प्रीमियम के स्थान पर समूह के बीमायोग्य जोखिमों को बनाए रखने के लिए captive की संरचना करना।

प्रीमियम और भंडार मॉडलिंग

प्रीमियम स्तर, हानि भंडार और पूंजी पर्याप्तता का मॉडल बनाने के लिए बीमांकिकों के साथ काम करना।

अनुकूलित कवरेज डिज़ाइन

उन जोखिमों के लिए कवरेज डिज़ाइन करना जिन्हें वाणिज्यिक बीमा बाजार में रखना कठिन या महंगा है।

FSC लाइसेंसिंग

व्यवसाय योजना और बीमांकिक रिपोर्ट सहित FSC लाइसेंस आवेदन तैयार करना और प्रस्तुत करना।

पुनर्बीमा व्यवस्था

captive को आवश्यक पुनर्बीमा सुरक्षा की व्यवस्था करना, जहां लागू हो वहां आपदा और स्टॉप-लॉस कवर सहित।

चल रहा शासन और रिपोर्टिंग

वार्षिक प्रीमियम समीक्षा, दावा प्रबंधन, वित्तीय रिपोर्टिंग और FSC compliance का समर्थन करना।

प्रक्रिया

यह कैसे काम करता है

01

व्यवहार्यता अध्ययन

समूह के जोखिम प्रोफ़ाइल, हानि इतिहास, प्रीमियम व्यय और जोखिम भूख की समीक्षा करना।

02

बीमांकिक मूल्यांकन

बनाए रखे जाने वाले जोखिमों का विश्लेषण करना, हानि आवृत्ति और गंभीरता का अनुमान लगाना, और भंडार स्तर निर्धारित करना।

03

FSC लाइसेंस आवेदन

व्यवसाय योजना, बीमांकिक रिपोर्ट और शासन ढांचे सहित पूर्ण आवेदन तैयार करना और प्रस्तुत करना।

04

पुनर्बीमा प्लेसमेंट

आपदा पुनर्बीमा और स्टॉप-लॉस व्यवस्थाओं सहित आवश्यक पुनर्बीमा सुरक्षा की व्यवस्था करना।

05

Captive संचालन लॉन्च

परिचालन तत्परता, पॉलिसी दस्तावेज़ीकरण, बिलिंग, दावा प्रबंधन और सेवा प्रदाता नियुक्तियों का समन्वय करना।

06

चल रहा प्रबंधन

चल रहे आधार पर वार्षिक प्रीमियम समीक्षा, दावा प्रबंधन, वित्तीय रिपोर्टिंग और FSC compliance का समर्थन करना।

आवश्यकताएं

आवश्यकताएं और पात्रता

यह सेवा कब लागू होती है

एक समूह अपने बीमायोग्य जोखिम को स्थानांतरित करने के बजाय बनाए रखना चाहता है
एक समूह के पास ऐसे जोखिम हैं जिन्हें वाणिज्यिक बीमा बाजार में रखना कठिन या महंगा है
एक समूह समूह-व्यापी जोखिम प्रबंधन और भंडार संचय के लिए एक विनियमित वाहन चाहता है
कोई जहाज़ मालिक या वाणिज्यिक पोत संचालक केवल वाणिज्यिक समुद्री कवर या किसी P&I क्लब पर निर्भर रहने के बजाय Hull & Machinery या Protection & Indemnity (P&I) जोखिम को अपनी संरचना के भीतर बनाए रखना चाहता है

लाइसेंसिंग संबंधी विचार

न्यूनतम पूंजी आवश्यकताएं FSC द्वारा निर्धारित जोखिम दायरे और बीमा वर्ग के अनुसार बढ़ती हैं
एक योग्य बीमांकिक और बीमा अनुभव वाला कम से कम एक स्थानीय निदेशक आवश्यक है
captive के परिचालन शुरू होने से पहले पुनर्बीमा व्यवस्थाएं लागू होनी चाहिए

सामान्य प्रश्न

अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न

captive insurance कंपनी क्या है?

यह एक बीमा कंपनी है जो किसी गैर-बीमा समूह द्वारा उस समूह की मूल कंपनी और सहयोगियों के जोखिमों का बीमा करने के लिए स्थापित और पूर्णतः स्वामित्व में रखी जाती है। समूह अपनी captive को प्रीमियम भुगतान करता है, जो जोखिम बनाए रखती है, भंडार बनाती है और दावों का भुगतान करती है, तथा अपने अधिवास क्षेत्राधिकार में एक लाइसेंसीकृत, विनियमित बीमा कंपनी के रूप में कार्य करती है, जिसकी पूंजी, शासन और रिपोर्टिंग संबंधी बाध्यताएं Mauritius के समर्पित captive ढांचे के अंतर्गत उसकी captive स्थिति के अनुरूप निर्धारित की जाती हैं, न कि खुले वाणिज्यिक बाजार में कारोबार करने वाले बीमाकर्ताओं पर लागू बाध्यताओं के समान।

captive किन जोखिमों का बीमा कर सकती है?

अधिकांश वाणिज्यिक जोखिम: संपत्ति क्षति, व्यावसायिक व्यवधान, सामान्य देयता, उत्पाद देयता, पेशेवर क्षतिपूर्ति, निदेशकों और अधिकारियों की देयता, श्रमिक मुआवजा और ऋण जोखिम, जिनमें वे जोखिम भी शामिल हैं जिन्हें वाणिज्यिक बाजारों में रखना कठिन या महंगा है।

Mauritius में पूंजी आवश्यकताएं क्या हैं?

FSC Captive Insurance Act 2015 और इसके साथ जुड़े नियमों के अंतर्गत न्यूनतम पूंजी निर्धारित करता है, विशिष्ट स्तर जोखिम दायरे और बीमा वर्ग पर निर्भर करता है, साथ ही एक सॉल्वेंसी मार्जिन आवश्यकता जिसे हर समय बनाए रखा जाना चाहिए। बीमांकिक का पूंजी पर्याप्तता मूल्यांकन पुष्टि करता है कि प्रस्तावित पूंजीकरण पर्याप्त है।

captive वाणिज्यिक बीमा की तुलना में कैसी है?

वाणिज्यिक बीमा जोखिम स्थानांतरित करता है, प्रीमियम में बीमाकर्ता का लाभ मार्जिन और ओवरहेड शामिल होता है। एक captive इसके बजाय जोखिम बनाए रखती है। समूह अनुकूल हानि अनुभव का लाभ अपने भंडार में रखता है। इसके लिए अग्रिम पूंजी और शासन लागत आवश्यक है, लेकिन पूर्वानुमानित हानि अनुभव वाले समूहों के लिए यह आमतौर पर शुद्ध बचत प्रदान करता है।

किस चल रहे प्रबंधन की आवश्यकता है?

वार्षिक प्रीमियम समीक्षा और बीमांकिक आरक्षण, दावा प्रबंधन और हानि डेटा रिपोर्टिंग, वित्तीय लेखांकन और लेखापरीक्षित वार्षिक खाते, FSC वार्षिक रिटर्न तैयारी, बोर्ड शासन (आमतौर पर वर्ष में दो बोर्ड बैठकें), और पुनर्बीमा नवीनीकरण।

किसी captive को लाइसेंस देने में कितना समय लगता है?

व्यवहार्यता और बीमांकिक अध्ययन में आमतौर पर 4–8 सप्ताह लगते हैं, आवेदन तैयारी में और 4–8 सप्ताह, प्रस्तुति से FSC समीक्षा में 4–6 सप्ताह, और लाइसेंस के बाद परिचालन लॉन्च में 4–8 सप्ताह।

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Captive Insurance वाहनों की संरचना और लाइसेंसिंग