Tổng Quan

Một Phương Tiện Được Quản Lý Để Giữ Lại Rủi Ro Của Chính Bạn

Bảo Hiểm Captive & Cấu Trúc Rủi Ro bao gồm việc cấp phép và quản lý liên tục cho một captive, một công ty bảo hiểm được tập đoàn thành lập để bảo hiểm cho rủi ro của chính công ty mẹ và các công ty liên kết, thay vì trả phí bảo hiểm cho một công ty bảo hiểm bên ngoài. Khung pháp lý captive hiện tại của Mauritius chỉ bao gồm hoạt động captive thuần túy — bảo hiểm cho rủi ro của chính công ty mẹ và các công ty liên kết trong tập đoàn. Các quy định cho hoạt động captive bên thứ ba vẫn đang được FSC hoàn thiện.

Chúng tôi phụ trách việc cấp phép của FSC theo Captive Insurance Act 2015 và Captive Insurance (Pure Captive Insurance Business) Rules 2016 của FSC, bao gồm công việc nghiên cứu tính khả thi và tính toán bảo hiểm liên quan, đồng thời hỗ trợ quản trị, tái bảo hiểm và báo cáo liên tục của captive khi đã đi vào hoạt động.

Captive Insurance Act

2015

Cơ sở pháp lý cho việc cấp phép bảo hiểm captive tại Mauritius, cùng với Captive Insurance (Pure Captive Insurance Business) Rules 2016 của FSC.

Tiếp Cận Trực Tiếp

Tiếp Cận Thị Trường Tái Bảo Hiểm

Các captive được cấp phép tại Mauritius có thể tiếp cận thị trường tái bảo hiểm theo các điều khoản thương mại.

Rủi Ro Giữ Lại

Dự Phòng Được Giữ Trong Tập Đoàn

Phí bảo hiểm xây dựng dự phòng trong chính cấu trúc của tập đoàn, thay vì tại một công ty bảo hiểm bên thứ ba.

Những Gì Chúng Tôi Cung Cấp

Các Tính Năng Chính

Cấu Trúc Giữ Lại Rủi Ro

Cấu trúc captive để giữ lại các rủi ro có thể bảo hiểm của tập đoàn thay vì trả phí bảo hiểm thương mại hàng năm.

Mô Hình Hóa Phí Bảo Hiểm & Dự Phòng

Phối hợp với các chuyên gia tính toán bảo hiểm để mô hình hóa mức phí bảo hiểm, dự phòng tổn thất và mức đủ vốn.

Thiết Kế Phạm Vi Bảo Hiểm Riêng Biệt

Thiết kế phạm vi bảo hiểm cho các rủi ro khó hoặc tốn kém để đặt trên thị trường bảo hiểm thương mại.

Cấp Phép FSC

Chuẩn bị và nộp hồ sơ xin giấy phép FSC, bao gồm kế hoạch kinh doanh và báo cáo tính toán bảo hiểm.

Thu Xếp Tái Bảo Hiểm

Thu xếp bảo vệ tái bảo hiểm mà captive cần, bao gồm bảo hiểm thảm họa và stop-loss khi phù hợp.

Quản Trị & Báo Cáo Liên Tục

Hỗ trợ rà soát phí bảo hiểm hàng năm, quản lý bồi thường, báo cáo tài chính và tuân thủ FSC.

Quy Trình

Cách Thức Hoạt Động

01

Nghiên Cứu Tính Khả Thi

Rà soát hồ sơ rủi ro, lịch sử tổn thất, chi tiêu phí bảo hiểm và khẩu vị rủi ro của tập đoàn.

02

Đánh Giá Tính Toán Bảo Hiểm

Phân tích các rủi ro sẽ được giữ lại, ước tính tần suất và mức độ nghiêm trọng của tổn thất, và xác định mức dự phòng.

03

Nộp Hồ Sơ Xin Giấy Phép FSC

Chuẩn bị và nộp hồ sơ đầy đủ, bao gồm kế hoạch kinh doanh, báo cáo tính toán bảo hiểm và khung quản trị.

04

Thu Xếp Tái Bảo Hiểm

Thu xếp bảo vệ tái bảo hiểm cần thiết, bao gồm tái bảo hiểm thảm họa và các thỏa thuận stop-loss.

05

Khởi Động Vận Hành Captive

Điều phối mức độ sẵn sàng vận hành, tài liệu hợp đồng, lập hóa đơn, xử lý bồi thường và bổ nhiệm nhà cung cấp dịch vụ.

06

Quản Lý Liên Tục

Hỗ trợ rà soát phí bảo hiểm hàng năm, quản lý bồi thường, báo cáo tài chính và tuân thủ FSC trên cơ sở liên tục.

Yêu Cầu

Yêu Cầu & Điều Kiện

Khi Nào Dịch Vụ Này Áp Dụng

Một tập đoàn muốn giữ lại thay vì chuyển giao rủi ro có thể bảo hiểm của mình
Một tập đoàn có các rủi ro khó hoặc tốn kém để đặt trên thị trường bảo hiểm thương mại
Một tập đoàn muốn có một phương tiện được quản lý để quản lý rủi ro toàn tập đoàn và tích lũy dự phòng
Một chủ tàu hoặc đơn vị vận hành tàu thương mại muốn giữ lại rủi ro Hull & Machinery hoặc Protection & Indemnity (P&I) trong cấu trúc riêng của mình, thay vì chỉ dựa vào bảo hiểm hàng hải thương mại hoặc một P&I club

Các Yếu Tố Cần Cân Nhắc Khi Cấp Phép

Yêu cầu vốn tối thiểu tỷ lệ theo phạm vi rủi ro và hạng mục bảo hiểm, theo quy định của FSC
Cần có một chuyên gia tính toán bảo hiểm đủ trình độ và ít nhất một giám đốc thường trú có kinh nghiệm trong ngành bảo hiểm
Các thỏa thuận tái bảo hiểm cần được thiết lập trước khi captive có thể bắt đầu hoạt động

Câu Hỏi Thường Gặp

Các Câu Hỏi Được Đặt Ra Thường Xuyên

Công ty bảo hiểm captive là gì?

Đây là một công ty bảo hiểm được thành lập và sở hữu hoàn toàn bởi một tập đoàn ngoài ngành bảo hiểm để bảo hiểm cho rủi ro của công ty mẹ và các công ty liên kết trong tập đoàn đó. Tập đoàn trả phí bảo hiểm cho captive của chính mình, captive giữ lại rủi ro, xây dựng dự phòng và chi trả bồi thường, hoạt động như một công ty bảo hiểm được cấp phép, được quản lý tại khu vực pháp lý nơi nó đặt trụ sở, với các nghĩa vụ về vốn, quản trị và báo cáo được hiệu chỉnh theo khung pháp lý captive riêng của Mauritius phù hợp với vị thế captive của nó, khác biệt so với các nghĩa vụ áp dụng cho các công ty bảo hiểm hoạt động trên thị trường thương mại mở.

Captive có thể bảo hiểm những rủi ro nào?

Hầu hết các rủi ro thương mại, bao gồm thiệt hại tài sản, gián đoạn kinh doanh, trách nhiệm chung, trách nhiệm sản phẩm, trách nhiệm nghề nghiệp, trách nhiệm giám đốc và cán bộ quản lý, bồi thường cho người lao động, và rủi ro tín dụng, kể cả các rủi ro khó hoặc tốn kém để đặt trên thị trường thương mại.

Yêu cầu vốn tại Mauritius là gì?

FSC quy định vốn tối thiểu theo Captive Insurance Act 2015 và các quy định kèm theo, mức cụ thể tùy thuộc vào phạm vi rủi ro và hạng mục bảo hiểm, cùng với yêu cầu về biên độ khả năng thanh toán phải được duy trì tại mọi thời điểm. Đánh giá an toàn vốn của chuyên gia tính toán bảo hiểm xác nhận mức vốn hóa đề xuất là đủ.

Captive so với bảo hiểm thương mại như thế nào?

Bảo hiểm thương mại chuyển giao rủi ro, với phí bảo hiểm được tính để bao gồm biên lợi nhuận và chi phí quản lý của công ty bảo hiểm. Một captive thì giữ lại rủi ro, tập đoàn giữ lại lợi ích từ tình hình tổn thất thuận lợi trong chính các khoản dự phòng của mình. Điều này đòi hỏi vốn ban đầu và chi phí quản trị, nhưng thường mang lại khoản tiết kiệm ròng cho các tập đoàn có tình hình tổn thất có thể dự đoán được.

Cần những hoạt động quản lý liên tục nào?

Rà soát phí bảo hiểm hàng năm và lập dự phòng tính toán bảo hiểm, quản lý bồi thường và báo cáo dữ liệu tổn thất, kế toán tài chính và báo cáo tài chính hàng năm đã kiểm toán, chuẩn bị báo cáo thường niên cho FSC, quản trị hội đồng quản trị (thường là hai cuộc họp mỗi năm), và gia hạn tái bảo hiểm.

Việc cấp phép cho một captive mất bao lâu?

Nghiên cứu tính khả thi và tính toán bảo hiểm thường mất 4–8 tuần, chuẩn bị hồ sơ thêm 4–8 tuần, FSC thẩm định 4–6 tuần kể từ khi nộp hồ sơ, và khởi động vận hành 4–8 tuần sau khi được cấp phép.

Tiếp Tục Khám Phá

Dịch Vụ Liên Quan

Cấp Phép & Quản Lý Nhà Giao Dịch/Tư Vấn Chứng Khoán & Đầu Tư

Cấp phép quản lý tài sản cho các nhà quản lý captive đầu tư dự phòng captive.

Tìm Hiểu Thêm →

Quỹ Đầu Tư Quốc Gia

Cấu trúc liên quan cho các pháp nhân chủ quyền, bao gồm các nền tảng quản lý rủi ro quốc gia.

Tìm Hiểu Thêm →

Thiết Lập & Cấu Trúc Quỹ

Cấp phép CIS Manager cho các cấu trúc captive phát triển thành các nhóm chia sẻ rủi ro rộng hơn.

Tìm Hiểu Thêm →

Cấu Trúc và Cấp Phép Các Phương Tiện Bảo Hiểm Captive

Một Phương Tiện Được Quản Lý Để Giữ Lại Rủi Ro Của Chính Bạn

Các Tính Năng Chính

Cách Thức Hoạt Động

Yêu Cầu & Điều Kiện

Khi Nào Dịch Vụ Này Áp Dụng

Các Yếu Tố Cần Cân Nhắc Khi Cấp Phép

Các Câu Hỏi Được Đặt Ra Thường Xuyên

Dịch Vụ Liên Quan

Thành Lập Công Ty Bảo Hiểm Captive Của Bạn