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Entidades de Servicios Financieros

Apoyo en Cumplimiento y Gobierno Corporativo para Entidades Financieras Autorizadas

Gestionamos las obligaciones continuas de cumplimiento AML/CFT, cumplimiento normativo y gobierno corporativo que conlleva una licencia de la FSC, para que su entidad se mantenga en regla después de su lanzamiento.

Visión General

Mantener una Licencia en Regla Tras el Lanzamiento

Cumplimiento Normativo y Gobierno Corporativo Continuo abarca el trabajo de cumplimiento, reporte y gobierno corporativo que continúa una vez que una entidad de servicios financieros obtiene su licencia: gestión del programa AML/CFT, seguimiento de las condiciones de la FSC, y apoyo al consejo y a la estructura de administradores.

Trabajamos con gestores de fondos, intermediarios, custodios, aseguradoras y licenciatarios de pagos de toda la categoría de Entidades de Servicios Financieros, adaptando el marco de cumplimiento normativo a las condiciones específicas de cada licencia en lugar de aplicar una plantilla genérica.

3
Reguladores: FSC, FIU y MRA
Supervisión continua por parte de la Financial Services Commission, la Financial Intelligence Unit y la Mauritius Revenue Authority.
Anual
Revisiones de Cumplimiento
Revisiones estructuradas de la eficacia del programa AML/CFT y del cumplimiento de las condiciones de la licencia.
MLRO y Oficial de Cumplimiento
Roles que Proporcionamos
Oficiales cualificados para cumplir las condiciones de licencia de la FSC en materia de gobierno corporativo y reporte.

Lo Que Ofrecemos

Características Principales de Nuestro Servicio de Cumplimiento y Gobierno Corporativo

Gestión del Programa AML/CFT
Debida diligencia basada en riesgo, monitoreo de transacciones, reporte de actividad sospechosa y formación del personal, adaptados a la licencia de la entidad.
MLRO y Oficial de Cumplimiento
Designación de oficiales cualificados para cumplir las condiciones de la FSC que exigen un Money Laundering Reporting Officer y un Oficial de Cumplimiento.
Seguimiento de Condiciones de Licencia de la FSC
Seguimiento de las condiciones específicas de cada licencia y de las obligaciones de reporte, para detectar problemas antes de que se conviertan en hallazgos.
Apoyo al Consejo y a la Estructura de Administradores
Apoyo en la composición del consejo, la periodicidad de las reuniones y la documentación de gobierno corporativo exigida por la licencia.
Revisiones Anuales de Cumplimiento
Evaluación anual estructurada de la eficacia del programa AML/CFT, los expedientes KYC y el cumplimiento de las condiciones de la licencia, reportada al consejo.
Reporte Regulatorio
Preparación y presentación de las declaraciones a la FSC, informes a la FIU y demás presentaciones vinculadas a la licencia específica que se posea.

Proceso

Cómo Funciona

01
Evaluación de Cumplimiento
Revisión del programa AML/CFT vigente de la entidad, sus expedientes KYC y el cumplimiento de las condiciones de la licencia.
02
Diseño del Programa
Construcción o mejora del marco de cumplimiento normativo conforme a las condiciones de la FSC de la licencia específica.
03
Designación de Oficiales
Designación de un MLRO y un Oficial de Cumplimiento cuando la licencia lo exige.
04
Apoyo al Consejo y Gobierno Corporativo
Estructuración de la composición del consejo y la periodicidad de las reuniones para cumplir las condiciones de gobierno corporativo.
05
Supervisión y Reporte Continuo
Gestión continua de las presentaciones ante la FSC, la FIU y la MRA.
06
Revisión Anual
Realización de la revisión anual de cumplimiento y reporte de los hallazgos al consejo.

Requisitos

Requisitos y Elegibilidad

Cuándo Aplica Este Servicio

  • Una entidad posee, o está solicitando, una licencia de servicios financieros de la FSC y necesita apoyo continuo en cumplimiento normativo
  • Un titular de licencia existente necesita un MLRO, un Oficial de Cumplimiento o apoyo al consejo para cumplir sus condiciones
  • Un licenciatario desea una revisión anual de cumplimiento estructurada antes de una inspección de la FSC

Consideraciones de Cumplimiento

  • Las condiciones de licencia varían según la categoría, por lo que el marco de cumplimiento debe construirse en torno a la licencia específica poseída, no a una plantilla genérica
  • Las obligaciones AML/CFT se aplican prácticamente a todas las entidades financieras autorizadas por la FSC, sin importar su tamaño
  • Los requisitos de gobierno corporativo suelen estar directamente vinculados a las condiciones de la licencia, en particular en las licencias de Gestor de IIC, custodio e intermediario

Preguntas Frecuentes

Preguntas Habituales

Un programa AML/CFT que cubra la debida diligencia del cliente, el monitoreo de transacciones, el reporte de actividad sospechosa y la formación del personal; la designación de un MLRO y un Oficial de Cumplimiento; el cumplimiento de las condiciones específicas de la FSC para la licencia; y el reporte periódico a la FSC, la FIU y la MRA, según corresponda.
La mayoría de las licencias de servicios financieros de la FSC exigen la designación de ambos roles. Podemos proporcionar oficiales cualificados como parte de la gestión continua del cumplimiento normativo cuando la entidad no cuenta con ellos internamente.
Al menos anualmente, abarcando la eficacia del programa AML/CFT, la vigencia de los expedientes KYC y el cumplimiento de las condiciones de la licencia. Las revisiones se documentan, se presentan al consejo y se conservan para una eventual inspección de la FSC.
Apoyo en la estructuración de la composición del consejo, la periodicidad de las reuniones y la documentación de gobierno corporativo para cumplir las condiciones específicas de la licencia, incluidos los requisitos de administrador residente que aplican a determinadas categorías de licencia.
Las consecuencias van desde advertencias y sanciones económicas de la FSC hasta la suspensión o revocación de la licencia, y los casos graves pueden derivarse a la FIU. Nuestra supervisión proactiva está diseñada para detectar problemas antes de que se conviertan en hallazgos, y gestionamos la remediación y la relación con el regulador si llega a producirse un incumplimiento.
No, este servicio está diseñado específicamente para entidades de servicios financieros autorizadas por la FSC. El apoyo general en cumplimiento normativo para Global Business Companies y otras entidades de Soluciones Empresariales se ofrece a través de nuestro servicio independiente de Gestión de Riesgos y Cumplimiento Normativo.

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