持续监管合规与治理, Aurevya Wealth

概述

上线后保持牌照良好状态

持续监管合规与治理涵盖金融服务实体获得牌照后仍需持续开展的合规、报告与治理工作，包括AML/CFT计划管理、FSC条件监控，以及董事会与董事职能支持。

我们与基金管理人、交易商、托管人、保险公司及支付牌照持有人等金融服务实体类别的客户合作，依据每一份牌照的具体条件量身定制合规框架，而非套用通用模板。

3

监管机构：FSC、FIU与MRA

来自金融服务委员会、金融情报局及Mauritius税务局的持续监管。

年度

合规审查

对AML/CFT计划有效性及牌照条件履行情况进行结构化审查。

MLRO与合规官

我们提供的职能角色

符合FSC牌照条件要求的合格官员，负责治理与报告事宜。

我们提供的服务

我们合规与治理服务的主要特点

AML/CFT计划管理

依据实体牌照量身定制的风险为本尽职调查、交易监控、可疑活动报告及员工培训。

MLRO与合规官服务

委任合格官员，满足FSC对反洗钱报告官及合规官的委任条件。

FSC牌照条件监控

跟踪牌照特定条件及报告义务，在问题演变为监管发现之前及时预警。

董事会与董事职能支持

支持牌照所要求的董事会构成、会议节奏及治理文件管理。

年度合规审查

对AML/CFT有效性、KYC档案及牌照条件履行情况进行结构化年度评估，并向董事会报告。

监管报告

准备并提交与所持特定牌照相关的FSC申报、FIU报告及其他文件。

流程

运作方式

01

合规评估

审查实体现有的AML/CFT计划、KYC档案及牌照条件履行情况。

02

计划设计

根据特定牌照的FSC条件建立或优化合规框架。

03

官员委任

在牌照要求下委任MLRO及合规官。

04

董事会与治理支持

构建董事会组成及会议节奏，以满足治理条件。

05

持续监控与报告

持续管理FSC、FIU及MRA的各项申报事项。

06

年度审查

开展年度合规审查，并向董事会报告审查结果。

适用条件

适用条件与资格要求

本服务适用于

实体持有或正在申请FSC金融服务牌照，并需要持续的合规支持
现有牌照持有人需要MLRO、合规官或董事会支持以满足其牌照条件
持牌人希望在FSC检查前进行结构化的年度合规审查

合规注意事项

不同类别的牌照条件各不相同，合规框架应围绕所持有的具体牌照建立，而非套用通用模板
AML/CFT义务几乎适用于所有持有FSC牌照的金融实体，无论其规模大小
董事会治理要求通常与牌照条件直接挂钩，对CIS管理人、托管人及交易商牌照尤为如此

常见问题

常见问答

持有FSC金融服务牌照需承担哪些合规义务？

涵盖客户尽职调查、交易监控、可疑活动报告及员工培训的AML/CFT计划；委任MLRO及合规官；遵守牌照特定的FSC条件；以及视情况向FSC、FIU及MRA提交的定期报告。

是否需要专职的MLRO及合规官？

大多数FSC金融服务牌照均要求委任这两个职位。若实体内部尚无相应人选，我们可作为持续合规管理服务的一部分提供合格官员。

合规审查需要多久进行一次？

至少每年一次，涵盖AML/CFT计划的有效性、KYC档案的时效性及牌照条件的履行情况。审查结果会形成文件并提交董事会，并予以留存以备FSC检查之需。

该服务包含哪些董事会治理支持？

协助构建董事会组成、会议节奏及治理文件，以满足牌照的特定条件，包括适用于某些牌照类别的常驻董事要求。

若实体出现不合规情况会怎样？

后果范围从FSC警告和罚款到牌照暂停或吊销，严重情形甚至可能被转介至FIU。我们的主动监控旨在于问题演变为监管发现之前及时预警，若确实发生违规，我们也会协助处理整改及监管沟通事宜。

该服务是否适用于金融服务实体类别以外的实体，例如全球商业公司（GBC）？

不适用，本服务专门面向持有FSC牌照的金融服务实体。全球商业公司及其他企业解决方案实体的一般合规支持，属于我们另一项风险管理与监管合规服务的范畴。

继续探索

为持牌金融实体提供合规与治理支持