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Entidades de Servicios Financieros

La Licencia Premier de Trading de Activos Virtuales en Mauritius

La licencia de Corredor-Agente de Activos Virtuales Clase M es la licencia de activos virtuales más significativa comercialmente en Mauritius, autorizando la compra y venta de activos virtuales en nombre de clientes, la operación de plataformas de trading y la prestación de servicios de intercambio.

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Descripción General

¿Qué es un Corredor-Agente de Activos Virtuales Clase M?

La Ley de Activos Virtuales y Ofertas Iniciales de Tokens de Mauritius de 2021 (VAITO Act) establece un marco de licencias integral para los proveedores de servicios de activos virtuales. La licencia Clase M es la categoría más solicitada, que permite al titular operar como corredor-agente en activos virtuales, gestionar un intercambio o plataforma de trading de activos virtuales y proporcionar custodia integrada con servicios de corretaje.

Es la licencia natural para entidades que construyen intercambios de criptomonedas regulados, mesas OTC de activos digitales o plataformas de trading de activos virtuales dirigidas a clientes profesionales e institucionales. La licencia Clase M de Mauritius ha atraído un significativo interés internacional como una alternativa creíble a las jurisdicciones menos reguladas, combinando una genuina sustancia regulatoria con flexibilidad comercial.

Aurevya asesora a los solicitantes de Clase M desde la evaluación inicial del modelo de negocio hasta la solicitud FSC, la revisión tecnológica, el diseño del programa AML/CFT y la configuración operativa, con una comprensión práctica tanto de los requisitos regulatorios como de las realidades comerciales de la construcción de una operación de trading de activos virtuales.

VAITO Act
2021, Con Licencia FSC
Regulado bajo la legislación de activos virtuales de Mauritius, proporcionando un marco regulatorio creíble e internacionalmente reconocido para los proveedores de servicios de activos virtuales.
USD 250,000
Capital Mínimo Declarado
Reflejando la importancia comercial y el perfil de riesgo de las operaciones de corredor-agente en los mercados de activos virtuales, un requisito de capital calibrado al alcance de las actividades permitidas.
4–6
Meses, Plazo de Solicitud
Desde el compromiso inicial hasta la concesión de la licencia, sujeto al procesamiento de la FSC, la revisión tecnológica y la exhaustividad del paquete de solicitud presentado.

Alcance de la Autorización

Características Principales

Trading de Activos Virtuales
Autorizado para comprar y vender activos virtuales, incluyendo criptomonedas y otros activos digitales, en nombre de clientes y en base propia, en categorías de clientes tanto minoristas como institucionales sujetas a las condiciones de la FSC.
Operaciones de Intercambio
La licencia Clase M permite la operación de un intercambio de activos virtuales, proporcionando una plataforma regulada para el trading de activos virtuales, la coincidencia de órdenes y el descubrimiento de precios, bajo la supervisión directa de la FSC y la revisión tecnológica.
Autoridad de Mesa OTC
La estructura de corredor-agente acomoda las mesas de trading OTC (extrabursátil), proporcionando servicios de ejecución de activos virtuales a medida a contrapartes institucionales y profesionales fuera del libro de órdenes de un intercambio formal.
Corretaje de Clientes
Autorizado para actuar como agente o principal en transacciones de activos virtuales para clientes, recibiendo órdenes de clientes, ejecutando operaciones y gestionando la relación con el cliente dentro del marco de conducta empresarial de la FSC para proveedores de servicios de activos virtuales.
Integración de Custodia
La licencia Clase M acomoda la custodia de activos virtuales integrada con los servicios de corretaje, permitiendo al titular mantener los saldos de activos virtuales de los clientes de forma segura dentro de la entidad regulada, sujeta a las normas de custodia de la FSC.
Supervisión FSC
Supervisión regulatoria completa bajo la VAITO Act, incluida la revisión de la plataforma tecnológica, la supervisión AML/CFT y el reporte continuo, proporcionando a las contrapartes y clientes institucionales confianza en la posición regulatoria del corredor-agente de activos virtuales de Mauritius.

Proceso

Cómo Funciona

01
Evaluación del Modelo de Negocio
Evaluamos el negocio propuesto de activos virtuales, los activos virtuales objetivo, los segmentos de clientes, el modelo de trading (intercambio, OTC o ambos), los acuerdos de custodia y los mercados geográficos, confirmando la licencia Clase M como el vehículo regulatorio adecuado y determinando los requisitos de la solicitud.
02
Revisión Tecnológica
La FSC examina la plataforma tecnológica de los solicitantes Clase M, el motor de trading, la infraestructura de carteras, la arquitectura de seguridad y los controles de ciberseguridad. Preparamos la documentación tecnológica para la revisión de la FSC e identificamos las mejoras necesarias en la plataforma antes de la solicitud.
03
Pre-Solicitud FSC
Cuando corresponda, facilitamos un compromiso previo a la solicitud con la FSC, presentando el modelo de negocio de activos virtuales y obteniendo orientación regulatoria antes de presentar la solicitud formal, reduciendo el riesgo de consultas materiales durante el período de revisión.
04
Solicitud Formal
Preparación y presentación de la solicitud completa de Clase M bajo la VAITO Act, plan de negocios, descripción general de la tecnología, programa AML/CFT, documentación KYC, presentaciones de aptitud e idoneidad del personal clave y proyecciones financieras.
05
Revisión de TI y Cumplimiento
Gestión activa de la revisión FSC, incluyendo consultas de evaluación tecnológica, revisión del programa AML/CFT y evaluación del marco de cumplimiento. Mantenemos un compromiso regular con la FSC durante todo el período de evaluación para garantizar un progreso oportuno.
06
Concesión de la Licencia
Tras la concesión de la licencia, coordinamos la preparación operativa, la configuración final de la plataforma, los procedimientos de incorporación de clientes y la activación del programa de cumplimiento, garantizando que la entidad esté lista para iniciar operaciones reguladas de trading de activos virtuales desde el primer día.

Consideraciones Prácticas

Requisitos y Plazos

Requisitos Regulatorios

  • Capital mínimo declarado de USD 250,000 totalmente desembolsado
  • Programa AML/CFT alineado con la orientación de activos virtuales del FATF
  • Oficial de Cumplimiento calificado aprobado por la FSC
  • Revisión de la plataforma tecnológica por la FSC, motor de trading, seguridad de carteras, ciberseguridad
  • Arreglos seguros de custodia para las tenencias de activos virtuales de los clientes
  • Plan de negocios detallado que incluya las categorías de activos virtuales a negociar
  • Evaluación de aptitud e idoneidad de todo el personal clave y titulares reales
  • Reporte continuo a la FSC, incluyendo estados financieros y divulgaciones AML/CFT

Plazos Indicativos

  • Constitución Societaria: 2–3 semanas tras la finalización de la documentación KYC y de estructura
  • Preparación de la Solicitud: 4–8 semanas; la documentación tecnológica y el programa AML/CFT son típicamente los elementos que más tiempo requieren
  • Revisión FSC: 12–18 semanas desde la presentación; la evaluación tecnológica añade tiempo de revisión adicional en comparación con las licencias no intensivas en tecnología
  • Lanzamiento Operativo: 3–6 semanas tras la concesión de la licencia para la configuración final de la plataforma y la configuración de incorporación de clientes

Preguntas Frecuentes

Preguntas Frecuentes

La VAITO Act define los activos virtuales de manera amplia, cubriendo criptomonedas, tokens digitales y otras representaciones digitales de valor que pueden ser comercializadas o transferidas digitalmente. Los activos virtuales específicos en los que un titular de licencia Clase M pretende operar deben describirse en el plan de negocios presentado a la FSC. La FSC puede requerir información adicional sobre las características técnicas y el perfil de riesgo de ciertos activos virtuales, en particular aquellos fuera de las categorías principales de criptomonedas. Aurevya asesora sobre cómo definir y presentar el universo de activos virtuales propuesto de una manera que sea comercialmente viable y aceptable para la FSC.
La FSC requiere un capital mínimo declarado de USD 250,000 para una licencia de Corredor-Agente de Activos Virtuales Clase M. Este capital debe estar totalmente desembolsado y mantenerse en todo momento. La FSC también aplica requisitos continuos de adecuación de capital que reflejan el perfil de riesgo de las operaciones del corredor-agente de activos virtuales. El equipo de cumplimiento de Aurevya ayuda con la planificación de capital y el monitoreo continuo de la adecuación de capital para garantizar que la entidad cumpla con los requisitos durante toda su vida operativa.
La licencia Clase M autoriza al titular a actuar como corredor-agente, comprando y vendiendo activos virtuales en nombre de clientes o como principal, y operando un intercambio donde el titular de la licencia es una contraparte. La licencia Clase S autoriza la operación de un mercado o plataforma de trading entre pares donde los compradores y vendedores interactúan directamente entre sí, en lugar de a través del titular de la licencia como principal o agente. El modelo Clase M es más análogo a un corredor-agente tradicional u operador de intercambio; el modelo Clase S es más análogo a un operador de mercado descentralizado o entre pares.
Los proveedores de servicios de activos virtuales bajo la VAITO Act están sujetos a requisitos AML/CFT integrales alineados con la orientación del FATF sobre activos virtuales. Esto incluye procedimientos KYC sólidos para todos los clientes, monitoreo de transacciones calibrado a los riesgos de activos virtuales, cumplimiento de la Regla de Viaje para transferencias de activos virtuales, reporte de actividades sospechosas y revisión periódica del programa AML/CFT. La FSC evalúa el programa AML/CFT como un elemento central de la solicitud de licencia Clase M. Aurevya diseña programas AML/CFT específicos para VASP que cumplen tanto con los requisitos de la FSC como con las mejores prácticas internacionales para negocios de activos virtuales.
La licencia Clase M no prohíbe intrínsecamente los servicios a clientes minoristas, pero la FSC aplica requisitos de conducta empresarial que deben cumplirse al atender a clientes minoristas, incluyendo la divulgación de riesgos, la categorización de clientes y los controles de acceso a productos apropiados. Muchos titulares de licencias Clase M inicialmente se centran en clientes profesionales e institucionales, donde los requisitos regulatorios son más proporcionales y las relaciones comerciales son más sencillas. La decisión de ampliar los servicios a clientes minoristas debe abordarse explícitamente en el plan de negocios presentado a la FSC como parte de la solicitud de licencia.

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