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Entidades de Servicios Financieros

Asesoría Experta en Activos Digitales Bajo Autoridad Regulatoria

La licencia de Servicios de Asesoría en Activos Virtuales Clase I autoriza la prestación de asesoramiento en inversiones sobre activos virtuales, cubriendo composición de carteras, estrategia de inversión y asignación de activos digitales para clientes sofisticados.

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Descripción General

¿Qué es una Licencia de Servicios de Asesoría en Activos Virtuales Clase I?

A medida que el interés institucional y de clientes de alto patrimonio en los activos digitales ha crecido, también lo ha hecho la demanda de servicios de asesoramiento regulados y cualificados. La licencia Clase I permite al titular asesorar a clientes sobre inversiones en activos virtuales, recomendar activos específicos, estrategias de cartera y enfoques de gestión de riesgos, sin los permisos de trading de la licencia Clase M.

Es idealmente adecuada para empresas boutique de asesoría en activos digitales, proveedores de servicios de family office que se expanden hacia los activos digitales, y asesores de inversiones tradicionales que buscan ofrecer orientación sobre activos digitales dentro de un marco regulado. La FSC aplica evaluación de idoneidad, divulgación y requisitos de conducta empresarial a los titulares de licencias Clase I, garantizando que el asesoramiento sobre activos digitales se preste de manera responsable a clientes debidamente calificados.

Aurevya guía a los solicitantes de Clase I desde el diseño del modelo de asesoría hasta la solicitud a la FSC, el desarrollo del marco de idoneidad, la preparación de acuerdos con clientes y el lanzamiento operativo, con conocimiento práctico tanto de los requisitos regulatorios como de las realidades comerciales de la práctica de asesoría en activos digitales.

VAITO Act
2021, Con Licencia FSC
Regulado bajo la legislación de activos virtuales de Mauritius, proporcionando reconocimiento regulatorio creíble para asesores de inversiones que operan en el espacio de activos digitales.
Asesoría
Exclusiva, Sin Trading
Una licencia de asesoría con alcance preciso, que autoriza recomendaciones de inversión sobre activos virtuales sin autoridad de trading o ejecución, reduciendo la carga regulatoria en comparación con las licencias de corredor-agente.
HNW &
Clientes Institucionales
Diseñada para relaciones de asesoría con clientes sofisticados, family offices, inversores institucionales e individuos calificados que buscan orientación regulada sobre inversiones en activos digitales.

Alcance de la Autorización

Características Principales

Asesoría en Inversiones
Autorizado para proporcionar asesoramiento en inversiones sobre activos virtuales, recomendando activos virtuales específicos, estrategias de asignación y composiciones de cartera a clientes, bajo el marco de conducta empresarial de la FSC para servicios de asesoría en activos virtuales.
Estrategia de Cartera
La licencia Clase I cubre el asesoramiento sobre estrategias de activos digitales a nivel de cartera, incluida la asignación entre diferentes categorías de activos virtuales, recomendaciones de reequilibrio y la integración de activos digitales dentro de carteras de inversión más amplias.
Asignación de Activos Digitales
Asesoramiento sobre la asignación adecuada del capital de los clientes a activos digitales, incluida la proporción de activos de la cartera a asignar, la selección de activos virtuales específicos y el enfoque de gestión de riesgos para las exposiciones a activos digitales.
Asesoría en Riesgos
Proporcionar a los clientes análisis y asesoramiento sobre el perfil de riesgo de las inversiones en activos virtuales, volatilidad, liquidez, riesgo de contraparte, riesgo regulatorio y riesgo tecnológico, garantizando que los clientes reciban la perspectiva equilibrada requerida para la toma de decisiones informadas.
Marco de Idoneidad
La FSC requiere que los asesores Clase I evalúen la idoneidad del cliente antes de proporcionar recomendaciones, considerando la situación financiera, la tolerancia al riesgo, los objetivos de inversión y el conocimiento de activos digitales, garantizando que el asesoramiento sea apropiado para las circunstancias individuales de cada cliente.
Regulado por la FSC
Reconocimiento regulatorio pleno bajo la VAITO Act, incluida la supervisión continua de la FSC, el cumplimiento AML/CFT y la supervisión de la conducta empresarial, proporcionando a los clientes institucionales e inversores sofisticados confianza en la posición regulatoria de su asesor en activos digitales.

Proceso

Cómo Funciona

01
Diseño del Modelo de Asesoría
Trabajamos con el solicitante para definir el modelo de asesoría, los segmentos de clientes, las categorías de activos virtuales sobre las que se asesorará, la metodología de asesoría, la estructura de honorarios y el alcance de la relación de asesoría, confirmando la licencia Clase I como el vehículo adecuado y determinando los requisitos de la solicitud.
02
Estructura Corporativa
Establecimiento de la estructura corporativa mauritana, típicamente una Global Business Company (GBC), con gobierno adecuado, estructura de propiedad y el personal clave requerido para la solicitud FSC, incluido el asesor de activos digitales calificado.
03
Solicitud FSC
Preparación y presentación de la solicitud completa de Clase I bajo la VAITO Act, plan de negocios, descripción del modelo de asesoría, marco de idoneidad, presentaciones de aptitud e idoneidad del personal clave, proyecciones financieras y programa AML/CFT, garantizando una solicitud completa y presentada profesionalmente.
04
Marco de Idoneidad
Diseño de los procedimientos de evaluación de idoneidad requeridos para la asesoría Clase I, evaluación del perfil financiero del cliente, evaluación de la tolerancia al riesgo, evaluación del conocimiento en activos digitales y los estándares de documentación requeridos para demostrar que el asesoramiento es apropiado para cada cliente.
05
Diseño del Acuerdo con el Cliente
Preparación de la documentación orientada al cliente requerida para el cumplimiento regulatorio, acuerdos de asesoría, documentos de divulgación, advertencias de riesgo y declaraciones de divulgación de honorarios, garantizando que la relación comercial con los clientes esté debidamente documentada y cumpla con la FSC desde el inicio.
06
Concesión de la Licencia
Gestión activa del proceso de revisión FSC hasta la concesión de la licencia, seguida de la coordinación de la preparación operativa, garantizando que el asesor Clase I esté preparado para incorporar clientes y prestar servicios de asesoría conformes desde el momento en que se concede la licencia.

Consideraciones Prácticas

Requisitos y Plazos

Requisitos Regulatorios

  • Capital mínimo, totalmente desembolsado y mantenido en todo momento
  • Asesor de activos digitales calificado con experiencia relevante aprobado por la FSC
  • Procedimientos de evaluación de idoneidad para todas las relaciones de asesoría
  • Documentos de divulgación al cliente, acuerdo de asesoría, advertencias de riesgo, divulgación de honorarios
  • Programa de cumplimiento AML/CFT
  • Evaluación de aptitud e idoneidad de todo el personal clave y titulares reales
  • Reporte continuo a la FSC, incluyendo estados financieros y divulgaciones de cumplimiento

Plazos Indicativos

  • Constitución Societaria: 2–3 semanas tras la finalización de la documentación KYC y de estructura
  • Preparación de la Solicitud: 4–7 semanas; el marco de idoneidad y la documentación de asesoría son típicamente los elementos principales de preparación
  • Revisión FSC: 10–16 semanas desde la presentación; las calificaciones del asesor y el marco de idoneidad son elementos centrales de la revisión FSC
  • Lanzamiento Operativo: 2–4 semanas tras la concesión de la licencia para la incorporación de clientes y la configuración operativa

Preguntas Frecuentes

Preguntas Frecuentes

No. La licencia Clase I se limita a los servicios de asesoría en inversiones; el titular puede recomendar inversiones en activos virtuales a los clientes, pero no puede ejecutar operaciones ni mantener activos de los clientes en su nombre. Una entidad que desee tanto asesorar como operar con activos virtuales necesitaría la licencia Clase M (Corredor-Agente de Activos Virtuales). Muchos asesores Clase I trabajan conjuntamente con corredores-agentes Clase M, proporcionando la relación de asesoría mientras dirigen la ejecución a una entidad de trading autorizada separada. Aurevya asesora sobre la estructuración adecuada de los acuerdos de asesoría y ejecución dentro del marco de la VAITO Act.
La FSC requiere que los titulares de licencias Clase I demuestren una experiencia adecuada en activos digitales a través de las calificaciones y la experiencia de su personal asesor clave. Si bien no existe una calificación única prescrita, la FSC evaluará si el asesor propuesto posee la combinación de experiencia en asesoría financiera, conocimiento de activos digitales y trayectoria profesional apropiada para el alcance de los servicios de asesoría propuestos. Las calificaciones tradicionales de asesoría en inversiones combinadas con un conocimiento demostrado de activos digitales son generalmente bien recibidas. Aurevya asesora sobre cómo presentar las credenciales del asesor de la manera más favorable para la evaluación de la FSC.
Los asesores Clase I están obligados a evaluar la idoneidad de las recomendaciones de inversión en activos virtuales para cada cliente antes de proporcionar asesoramiento. Esto requiere la recopilación y evaluación de información sobre la situación financiera del cliente (activos, pasivos, ingresos), los objetivos de inversión, la tolerancia al riesgo y el conocimiento y la experiencia en inversiones en activos virtuales. El asesor debe documentar la base sobre la que las recomendaciones se evalúan como adecuadas para cada cliente y debe actualizar la evaluación de idoneidad cuando se produzcan cambios materiales en las circunstancias del cliente. Aurevya diseña marcos de idoneidad que cumplen con la FSC y son prácticamente aplicables para las operaciones de asesoría.
La licencia Clase I se limita a los servicios de asesoría en inversiones, proporcionando recomendaciones y orientación a los clientes sobre inversiones en activos virtuales sin ejecutar operaciones ni mantener activos. La licencia Clase M es una autorización completa de corredor-agente, que permite al titular operar, intercambiar y mantener activos virtuales en nombre de los clientes. La Clase M conlleva requisitos de capital significativamente más elevados, obligaciones de revisión tecnológica y cargas de cumplimiento operativo que reflejan sus actividades de trading y custodia. La Clase I es la licencia adecuada para prácticas de asesoría puras; la Clase M se requiere cuando el asesor también desea ejecutar transacciones o mantener activos de clientes.
Los titulares de licencias Clase I están sujetos a obligaciones de reporte continuo a la FSC, incluyendo estados financieros anuales, informes de cumplimiento AML/CFT y cualquier notificación de cambios materiales requerida por la VAITO Act. El asesor también debe mantener registros de todas las relaciones de asesoría, evaluaciones de idoneidad y asesoramiento prestado, que están sujetos a inspección de la FSC. Los servicios de soporte de cumplimiento de Aurevya ayudan a los titulares de licencias Clase I a mantener sus obligaciones de reporte continuo de manera eficiente, garantizando un cumplimiento regulatorio continuo sin interrumpir las operaciones de asesoría.

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