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Entidades de Servicios Financieros

Asesoría Experta en Activos Digitales Bajo Autoridad Regulatoria

La licencia de Servicios de Asesoría en Activos Virtuales Clase I autoriza la participación en, o la prestación de servicios financieros relacionados con, la oferta o venta de activos virtuales por parte de un emisor, conforme al Segundo Anexo de la VAITOS 2021. El asesoramiento general sobre carteras o asignación de activos virtuales que no esté vinculado a una oferta específica de un emisor queda fuera del alcance actual de esta licencia y requiere su propia base regulatoria antes de poder prestarse bajo ella.

Descripción General

¿Qué es una Licencia de Servicios de Asesoría en Activos Virtuales Clase I?

La licencia Clase I autoriza la participación en, o la prestación de servicios financieros relacionados con, la oferta o venta de activos virtuales por parte de un emisor, conforme al Segundo Anexo de la VAITOS 2021. El asesoramiento general sobre carteras o asignación de activos virtuales que no esté vinculado a la oferta de un emisor específico queda fuera del alcance actual de esta licencia y requiere su propia base regulatoria antes de poder prestarse bajo ella.

Es idealmente adecuada para empresas boutique de asesoría en activos digitales, proveedores de servicios de family office que se expanden hacia los activos digitales, y asesores de inversiones tradicionales que buscan ofrecer orientación sobre activos digitales dentro de un marco regulado. La FSC aplica evaluación de idoneidad, divulgación y requisitos de conducta empresarial a los titulares de licencias Clase I, garantizando que el asesoramiento sobre activos digitales se preste de manera responsable a clientes debidamente calificados.

Aurevya guía a los solicitantes de Clase I desde el diseño del modelo de asesoría hasta la solicitud a la FSC, el desarrollo del marco de idoneidad, la preparación de acuerdos con clientes y el lanzamiento operativo, con conocimiento práctico tanto de los requisitos regulatorios como de las realidades comerciales de la práctica de asesoría en activos digitales.

VAITOS
2021, Con Licencia FSC
Regulado bajo la legislación de activos virtuales de Mauritius, proporcionando reconocimiento regulatorio creíble para asesores de inversiones que operan en el espacio de activos digitales.
Oferta
de Emisor, Alcance Definido
Una licencia de alcance preciso, que autoriza la participación en la oferta de activos virtuales de un emisor específico, sin autoridad de trading o ejecución, reduciendo la carga regulatoria en comparación con las licencias de corredor-agente.
Emisores &
Sus Ofertas de Activos Virtuales
Diseñada para la participación en, o la prestación de servicios financieros relacionados con, ofertas específicas de activos virtuales por parte de emisores, conforme al Segundo Anexo de la VAITOS.

Alcance de la Autorización

Características Principales

Participación en la Oferta de un Emisor
Autorizado para participar en la oferta o venta de activos virtuales por parte de un emisor específico, conforme al Segundo Anexo de la VAITOS, bajo el marco de conducta empresarial de la FSC para servicios de asesoría en activos virtuales.
Servicios Financieros Vinculados a la Oferta
La licencia Clase I cubre la prestación de servicios financieros directamente relacionados con la oferta de activos virtuales de un emisor determinado, incluida la estructuración de la oferta, la coordinación con el emisor y la interacción con los inversores en el contexto de esa oferta específica.
Estándares de Divulgación
Los titulares de la Clase I deben garantizar que la información proporcionada a los inversores en relación con la oferta del emisor cumpla con los estándares de divulgación exigidos por la FSC, incluida información precisa y completa sobre el activo virtual y los términos de la oferta.
Marco de Conducta Empresarial
La FSC aplica un marco de conducta empresarial a la participación de los titulares de la Clase I en ofertas de emisores, cubriendo la gestión de conflictos de interés, el trato equitativo de los inversores y el mantenimiento de registros de la actividad relacionada con cada oferta.
Alcance Limitado al Segundo Anexo
La autorización de la Clase I se limita a las actividades descritas en el Segundo Anexo de la VAITOS en relación con ofertas de emisores; no se extiende al asesoramiento general de cartera o asignación de activos virtuales no vinculado a una oferta específica.
Regulado por la FSC
Reconocimiento regulatorio pleno bajo la VAITOS, incluida la supervisión continua de la FSC, el cumplimiento AML/CFT y la supervisión de la conducta empresarial, proporcionando a emisores e inversores confianza en la posición regulatoria del titular de la Clase I.

Proceso

Cómo Funciona

01
Diseño del Modelo de Asesoría
Trabajamos con el solicitante para definir el modelo de asesoría, los segmentos de clientes, las categorías de activos virtuales sobre las que se asesorará, la metodología de asesoría, la estructura de honorarios y el alcance de la relación de asesoría, confirmando la licencia Clase I como el vehículo adecuado y determinando los requisitos de la solicitud.
02
Estructura Corporativa
Establecimiento de la estructura corporativa mauritana, típicamente una Global Business Company (GBC), con gobierno adecuado, estructura de propiedad y el personal clave requerido para la solicitud FSC, incluido el asesor de activos digitales calificado.
03
Solicitud FSC
Preparación y presentación de la solicitud completa de Clase I bajo la VAITOS, plan de negocios, descripción del modelo de asesoría, marco de idoneidad, presentaciones de aptitud e idoneidad del personal clave, proyecciones financieras y programa AML/CFT, garantizando una solicitud completa y presentada profesionalmente.
04
Marco de Idoneidad
Diseño de los procedimientos de evaluación de idoneidad requeridos para la asesoría Clase I, evaluación del perfil financiero del cliente, evaluación de la tolerancia al riesgo, evaluación del conocimiento en activos digitales y los estándares de documentación requeridos para demostrar que el asesoramiento es apropiado para cada cliente.
05
Diseño del Acuerdo con el Cliente
Preparación de la documentación orientada al cliente requerida para el cumplimiento regulatorio, acuerdos de asesoría, documentos de divulgación, advertencias de riesgo y declaraciones de divulgación de honorarios, garantizando que la relación comercial con los clientes esté debidamente documentada y cumpla con la FSC desde el inicio.
06
Concesión de la Licencia
Gestión activa del proceso de revisión FSC hasta la concesión de la licencia, seguida de la coordinación de la preparación operativa, garantizando que el asesor Clase I esté preparado para incorporar clientes y prestar servicios de asesoría conformes desde el momento en que se concede la licencia.

Consideraciones Prácticas

Requisitos y Plazos

Requisitos Regulatorios

  • Cumplimiento continuo de la prueba de solvencia de la FSC: el titular de la licencia debe poder pagar sus deudas a su vencimiento
  • Al menos tres directores, de los cuales al menos el 30% deben ser independientes y al menos uno debe residir habitualmente en Mauritius
  • Asesor de activos digitales calificado con experiencia relevante aprobado por la FSC
  • Procedimientos de evaluación de idoneidad para todas las relaciones de asesoría
  • Documentos de divulgación al cliente, acuerdo de asesoría, advertencias de riesgo, divulgación de honorarios
  • Programa de cumplimiento AML/CFT
  • Evaluación de aptitud e idoneidad de todo el personal clave y titulares reales
  • Reporte continuo a la FSC, incluyendo estados financieros y divulgaciones de cumplimiento

Plazos Indicativos

  • Constitución Societaria: 2–3 semanas tras la finalización de la documentación KYC y de estructura
  • Preparación de la Solicitud: 4–7 semanas; el marco de idoneidad y la documentación de asesoría son típicamente los elementos principales de preparación
  • Revisión FSC: 10–16 semanas desde la presentación; las calificaciones del asesor y el marco de idoneidad son elementos centrales de la revisión FSC
  • Lanzamiento Operativo: 2–4 semanas tras la concesión de la licencia para la incorporación de clientes y la configuración operativa

Preguntas Frecuentes

Preguntas Frecuentes

No. La licencia Clase I autoriza la participación en, o la prestación de servicios financieros relacionados con, la oferta o venta de activos virtuales por parte de un emisor; no permite al titular ejecutar operaciones ni mantener activos de clientes en su nombre. Una entidad que desee combinar la participación en ofertas de emisores con la ejecución de operaciones y la custodia necesitaría la licencia Clase M (Corredor-Agente de Activos Virtuales). Muchos titulares de la Clase I trabajan conjuntamente con corredores-agentes Clase M, prestando servicios de asesoría vinculados a la oferta del emisor mientras dirigen la ejecución a una entidad de trading autorizada separada. Aurevya asesora sobre la estructuración adecuada de estos acuerdos dentro del marco de la VAITOS.
La FSC exige que los titulares de la licencia Clase I demuestren una experiencia adecuada en activos digitales a través de las calificaciones y la experiencia de su personal clave. Si bien no existe una calificación única prescrita, la FSC evaluará si el personal propuesto posee la combinación de experiencia en servicios financieros, conocimiento de activos digitales y trayectoria profesional apropiada para los servicios vinculados a emisores que se propongan. Las calificaciones tradicionales en servicios financieros combinadas con un conocimiento demostrado de activos digitales suelen ser bien recibidas. Aurevya asesora sobre cómo presentar las credenciales del personal de la manera más favorable para la evaluación de la FSC.
Los titulares de la licencia Clase I están obligados a evaluar la idoneidad de la participación de un inversor o contraparte potencial en relación con la oferta o venta de activos virtuales de un emisor concreto, antes de prestar sus servicios. Esto requiere la recopilación y evaluación de información sobre la situación financiera del cliente (activos, pasivos, ingresos), sus objetivos de inversión, su tolerancia al riesgo y su conocimiento y experiencia en activos virtuales, en relación con esa oferta en particular. El titular debe documentar la base sobre la que se evalúa como adecuada la participación en la oferta del emisor para cada cliente y debe actualizar la evaluación cuando se produzcan cambios materiales en las circunstancias del cliente. Aurevya diseña marcos de idoneidad que cumplen con la FSC y son prácticamente aplicables a las operaciones de asesoría vinculadas a emisores.
La licencia Clase I autoriza la participación en, o la prestación de servicios financieros relacionados con, la oferta o venta de activos virtuales de un emisor, sin ejecutar operaciones ni mantener activos. La licencia Clase M es una autorización completa de corredor-agente, que permite al titular operar, intercambiar y mantener activos virtuales en nombre de los clientes. La Clase M conlleva requisitos de capital significativamente más elevados, obligaciones de revisión tecnológica y cargas de cumplimiento operativo que reflejan sus actividades de trading y custodia. La Clase I es la licencia adecuada para las prácticas de asesoría vinculadas a la oferta de un emisor; la Clase M se requiere cuando el titular también desea ejecutar transacciones o mantener activos de clientes.
Los titulares de la licencia Clase I están sujetos a obligaciones de reporte continuo ante la FSC, incluyendo estados financieros anuales, informes de cumplimiento AML/CFT y cualquier notificación de cambios materiales exigida por la VAITOS. El titular también debe mantener registros de todas las relaciones vinculadas a emisores, evaluaciones de idoneidad y servicios prestados, los cuales están sujetos a inspección de la FSC. Los servicios de soporte de cumplimiento de Aurevya ayudan a los titulares de la licencia Clase I a mantener sus obligaciones de reporte continuo de manera eficiente, garantizando un cumplimiento regulatorio continuo sin interrumpir las operaciones.

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