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Institutions Financières

Accompagnement en conformité et gouvernance pour les entités financières agréées

Nous prenons en charge les obligations continues de LCB-FT, de conformité et de gouvernance liées à la détention d'une licence FSC, afin que votre entité reste en règle après son lancement.

Aperçu

Maintenir une licence en règle après son lancement

La Conformité Réglementaire & Gouvernance Continues couvre les travaux de conformité, de reporting et de gouvernance qui se poursuivent après l'agrément d'une entité de services financiers : gestion du programme LCB-FT, suivi des conditions de licence FSC et accompagnement du conseil d'administration.

Nous accompagnons les gestionnaires de fonds, courtiers, dépositaires, assureurs et titulaires de licences de paiement de la catégorie des entités de services financiers, en adaptant le dispositif de conformité aux conditions propres à chaque licence plutôt qu'en appliquant un modèle générique.

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Régulateurs : FSC, FIU & MRA
Une supervision continue de la part de la Financial Services Commission, de la Financial Intelligence Unit et de la Mauritius Revenue Authority.
Annuelle
Revues de conformité
Des revues structurées de l'efficacité du programme LCB-FT et du respect des conditions de licence.
MLRO & responsable de la conformité
Fonctions que nous assurons
Des titulaires qualifiés pour répondre aux conditions de licence FSC en matière de gouvernance et de reporting.

Ce que nous proposons

Caractéristiques clés de notre service de conformité & gouvernance

Gestion du programme LCB-FT
Vigilance à l'égard de la clientèle fondée sur les risques, surveillance des transactions, déclaration des opérations suspectes et formation du personnel, adaptées à la licence de l'entité.
Services de MLRO & de responsable de la conformité
Nomination de titulaires qualifiés pour satisfaire aux conditions de la FSC exigeant un responsable de la lutte anti-blanchiment (MLRO) et un responsable de la conformité.
Suivi des conditions de licence FSC
Suivi des conditions propres à la licence et des obligations de reporting, afin de détecter les problèmes avant qu'ils ne deviennent des constats d'inspection.
Soutien au conseil d'administration
Accompagnement sur la composition du conseil, la fréquence des réunions et la documentation de gouvernance exigées par la licence.
Revues annuelles de conformité
Évaluation annuelle structurée de l'efficacité du programme LCB-FT, des dossiers KYC et du respect des conditions de licence, présentée au conseil d'administration.
Reporting réglementaire
Préparation et soumission des déclarations à la FSC, des rapports à la FIU et des autres dépôts liés à la licence détenue.

Processus

Comment ça fonctionne

01
Évaluation de la conformité
Examen du programme LCB-FT actuel de l'entité, des dossiers KYC et du respect des conditions de licence.
02
Conception du programme
Élaboration ou amélioration du dispositif de conformité au regard des conditions FSC propres à la licence.
03
Nomination des titulaires
Nomination d'un MLRO et d'un responsable de la conformité lorsque la licence l'exige.
04
Soutien au conseil & à la gouvernance
Structuration de la composition du conseil et de la fréquence des réunions pour répondre aux conditions de gouvernance.
05
Suivi & reporting continus
Gestion continue des dépôts auprès de la FSC, de la FIU et de la MRA.
06
Revue annuelle
Réalisation de la revue de conformité annuelle et présentation des conclusions au conseil d'administration.

Exigences

Exigences et éligibilité

Quand ce service s'applique

  • L'entité détient, ou sollicite, une licence de services financiers FSC et a besoin d'un accompagnement continu en matière de conformité
  • Un titulaire de licence existant a besoin d'un MLRO, d'un responsable de la conformité ou d'un soutien au conseil d'administration pour respecter ses conditions
  • Un titulaire de licence souhaite une revue de conformité annuelle structurée avant une inspection de la FSC

Considérations de conformité

  • Les conditions de licence varient selon la catégorie ; le dispositif de conformité doit donc être conçu autour de la licence spécifique détenue, et non sur un modèle générique
  • Les obligations LCB-FT s'appliquent à la quasi-totalité des entités financières agréées par la FSC, quelle que soit leur taille
  • Les exigences de gouvernance du conseil sont souvent directement liées aux conditions de licence, en particulier pour les licences de CIS Manager, de dépositaire et de courtier

Questions fréquentes

Questions fréquemment posées

Un programme LCB-FT couvrant la vigilance à l'égard de la clientèle, la surveillance des transactions, la déclaration des opérations suspectes et la formation du personnel ; la nomination d'un MLRO et d'un responsable de la conformité ; le respect des conditions FSC propres à la licence ; et un reporting périodique à la FSC, à la FIU et à la MRA, selon le cas.
La plupart des licences de services financiers FSC exigent la nomination de ces deux fonctions. Nous pouvons fournir des titulaires qualifiés dans le cadre de la gestion continue de la conformité lorsque l'entité ne dispose pas de ces ressources en interne.
Au moins une fois par an, couvrant l'efficacité du programme LCB-FT, l'actualisation des dossiers KYC et le respect des conditions de licence. Les revues sont documentées, présentées au conseil d'administration et conservées en vue d'une éventuelle inspection de la FSC.
Un accompagnement pour structurer la composition du conseil, la fréquence des réunions et la documentation de gouvernance afin de répondre aux conditions spécifiques de la licence, y compris les exigences de directeur résident applicables à certaines catégories de licence.
Les conséquences vont des avertissements et sanctions financières de la FSC jusqu'à la suspension ou au retrait de la licence, les cas les plus graves pouvant être signalés à la FIU. Notre suivi proactif vise à détecter les problèmes avant qu'ils ne deviennent des constats, et nous gérons les mesures correctives et les échanges avec le régulateur en cas de manquement avéré.
Non, ce service est spécifiquement conçu pour les entités de services financiers agréées par la FSC. L'accompagnement général en conformité pour les Global Business Companies et les autres entités relevant des solutions entreprise fait l'objet de notre service distinct de gestion des risques et de conformité réglementaire.

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